Freedom24 opiniones España [2024]: Seguridad, comisiones, plataforma y review
Freedom24 opiniones España [2024]: Seguridad, comisiones, plataforma y review
En ese análisis de Freedom24 vamos a descubrir cómo funciona el bróker, qué opciones ofrece para invertir en salidas a bolsa y en qué condiciones, además de qué otros productos de inversión puedes contratar con ellos y cuáles son las opiniones de sus usuarios.
En este análisis de Freedom24 vamos a descubrir cómo funciona el bróker, su seguridad, qué productos de ahorro e inversión ofrece y bajo qué condiciones, así como cuáles son las opiniones de sus usuarios.
Freedom24: ¿Qué es y cómo funciona?
Freedom24 es un bróker que pertenece al grupo de Freedom Finance, que forma parte Freedom Holding Corp (FRHC), el único corredor de bolsa con sede en Europa que cotiza en el Nasdaq norteamericano y dispone de una capitalización de 4.720 millones de dólares
El bróker aterrizó en España en 2022 con Sonia Alegre a cargo, aunque el recorrido de Freedom Finance viene de largo. La compañía se fundó en 2008 de la mano de Timur Turlov y no ha dejado de crecer desde entonces.
Principales característica de Freedom24
¿Qué hace de Freedom24 un bróker diferente? Una combinación de una amplia gama de productos de inversión, donde destacamos esencialmente la posibilidad de obtener un alto interés (hasta el 6.1% anual) por el efectivo no invertido ingresado en su cuenta de saldo.
No obstante, además de este elemento, la siguiente tabla resume las particularidades más importantes de la plataforma:
🏆 Regulación: CySEC
🔒 Fondo de garantía: 20.000€
💼 Activos financieros: Acciones y ETFs, planes de ahorro, futuros y opciones.
🌐 Mercados: Broker global (EEUU, Europa y Asia)
💻 Tipos de cuenta: 2 (cuenta trading y cuenta de ahorro)
💲 Comisiones: Desde 0,02€ acción/ETF+ (2€ por orden)
En primer lugar, y como siempre, debemos preguntarnos, ¿Está regulado por organismos supervisores de primer nivel?, ¿Y si es así, cuáles?
Efectivamente, Freedom24 es un broker que opera en la Unión Europea y está sujeto a las regulaciones y normativas correspondientes en este territorio.
Como broker, Freedom24 está obligado a cumplir con las directrices establecidas por CySEC (Chipre) con número de licencia registrado 275/15, así como con las regulaciones de otros organismos supervisores de la UE, como la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
Freedom24 está regulado por CySEC
Estas regulaciones aseguran que Freedom24 cumpla con los estándares de transparencia, seguridad y protección al cliente establecidos por las autoridades financieras. Por ejemplo, como ya hemos comentando, no solo está registrado en la CNMV con el número de registro 4547 por los estándares de calidad que ello implica, además, cuenta con oficina en España y servicio de atención al cliente en castellano.
Freedom24 está registrado en la CNMV
Y por si todo esto fuera poco, cotiza en bolsa bajo el nombre de su empresa matriz Freedom Holding Corp (FRHC) en el índice Nasdaq, lo que es una garantía en sí misma en términos de regulación.
Freedom24 cotiza en el Nasdaq bajo el nombre de su grupo matriz
Por lo que sí, podemos afirmar que es un broker completamente seguro en término de inversión y como sociedad depositaria de nuestros fondos
¿Es Freedom24 confiable? | Fondo de garantía de inversores
Además, y como cualquier otra compañía radicada en Chipre, Freedom24 cubre en caso de quiebra, a sus inversores con hasta 20.000 euros, tal y como marca el fondo de garantía chipriota. Por lo que además de seguro, es fiable.
Principales activos financiero de Freedom24
¿En qué puedes invertir con Freedom24? Veamos sus productos de inversión más interesantes:
Acciones
Freedom24 también permite invertir en bolsa a través de acciones. El bróker cuenta con una oferta de más de 40.000 acciones en los principales mercados de EEUU, Europa y Asia.
Opera con más de 40.000 acciones en Freedom24
Y por supuesto, con toda la diversidad, que tal número de acciones garantiza, desde los grandes valores tecnológicos que tiran del carro del SP500, hasta los tigres de Asia, pasando por aristócratas de dividendos o pequeñas empresas locales muy prometedoras.
ETFs
Una oferta de más de 1.500 ETFs de las principales gestoras como iShares, Vanguard, BlackRock.
Negocia hasta 1.500 ETFs en Freedom24
Opciones y futuros
Aunque no es su principal mercado, Freedom24 sí permite invertir en opciones sobre diversors activos financieros. De hecho, cuentan con hasta 1.000.000 opciones sobre diferentes acciones del mercado estadounidense
Y por cierto, el broker ofrece uno de los precios más bajos en Europa para los contratos de opciones corporativas de EE. UU. tal y como veremos en el apartado de comisiones
Gran número de opciones sobre acciones en Freedom24
Así pues, aprovéchate del trading con opciones que permite Freedom24, donde entre cosas conseguirás los siguientes beneficios:
Renta fija: Gracias a la prima recibida (en caso de venta)
Cobertura de riesgos
Riesgos limitados
Trading y especulación
También encontrarás una oferta limitada de futuros.
¿En qué mercados puedes operar con Freedom24?
Con este bróker tendrás acceso a los principales mercados del mundo, desde las principales plazas europeas hasta mercados asiáticos y, por supuesto, el mercado estadounidense. En total, Freedom24 proporciona acceso a más de 15 principales bolsas de valores en todo el mundo, incluyendo las no estándar como HKEX, KASE, etc.
Tipos de cuenta en Freedom24: Cuenta trading y de ahorro
El bróker plantea dos tipos de cuenta según tu perfil de inversor. De hecho, diferencia claramente si eres un inversor activo o trader, o un ahorrador que busca sacar cierta rentabilidad a sus ahorros.
Cuenta trading
La cuenta trading de Freedom24 es una opción diseñada para inversores minoristas que desean acceder a los mercados financieros de manera sencilla y segura. En consecuencia, ofrece una amplia gama de más de 1.000.000 instrumentos financieros en los que invertir, como son acciones y ETFs, opciones y futuros, permitiendo a los inversores diversificar sus carteras y aprovechar diferentes oportunidades de inversión.
Cuenta trading de Freedom24
Además, una de las características más destacadas de la cuenta estándar o retail de Freedom24, es su plataforma de trading intuitiva y fácil de usar, que proporciona acceso a herramientas de análisis y gráficos en tiempo real. Los inversores pueden monitorear los movimientos del mercado, realizar operaciones de compra y venta, y gestionar sus posiciones de manera eficiente.
Además, la cuenta Retail de Freedom24 brinda soporte y asistencia al cliente en varios idiomas, entre ellos en español, ya que cuenta con oficina en España, lo que facilita la comunicación y resolución de dudas o consultas. Los inversores también pueden contar con servicios de educación financiera, como seminarios web y material educativo, para mejorar sus conocimientos y habilidades en el ámbito de la inversión.
Cuenta D de ahorro
No obstante otro activo que, junto con todo el catálogo de acciones que tiene, me gustaría destacar es su cuenta ahorro de la que dispone, con una rentabilidad muy interesante.
Cuenta D - Freedom24
Y es que en su cuenta D, debemos destacar dos productos de ahorro:
Plan de ahorro a largo plazo
En primer lugar, está su plan de ahorro a largo plazo, con rentabilidades calculadas según un multiplicador del SOFR en base a un factor temporal, que quedará de la siguiente maneta:
Planes a 3 meses: 1,1 veces SOFR
Planes a 6 meses: 1,25 veces SOFR
Planes a 12 meses: 1,5 veces SOFR
Y de igual forma, ocurrirá con las cuentas en euros, aplicando un factor multiplicativo sobre el EURIBOR, en función del rango temporal en el que elijas tu plan de ahorro:
Planes a 3 meses: 1,1 veces EURIBOR
Planes a 6 meses: 1,25 veces EURIBOR
Planes a 12 meses: 1,5 veces EURIBOR
Plan de ahorro a largo plazo de la cuenta D de ahorro de Freedom24
Además, Freedom24 premia la confianza de los inversores en su programa de ahorro con una bonificación del 0,4 y 0,8% % anual para depósitos superiores a 100 000 EUR o USD, respectivamente. Así, mientras más inviertas, mayor será tu recompensa.
En este caso el depósito mínimo será de 1.000 EUR o USD, sin límite máximo.
Plan de ahorro diaro (cuenta D)
Y en segundo, respecto a su plan de ahorro diario, hay que decir que es un producto de inversión mucho más conservador, ya que la cuenta-D ofrecerá dos tipos de intereses para sus clientes, en función de la divisa con la que decidan abrir cuenta.
Eso sí, la remuneración estará vinculada completamente al EURIBOR (para las cuentas de saldo en euros), y al SOFR (para las cuentas en dólares):
Plan de ahorro diario al 3,8%
Y lo mejor de todo, con el cálculo de rentabilidad efectuado y pagadero de forma diaria, siendo libres de retirar nuestro capital en cualquier momento, o lo que es lo mismo, sin compromiso de permanencia
Además, permite traspasar tus fondos desde tu cuenta D, a tu cuenta retail u operativa, en cualquier momento, sin coste alguno.
Así pues, para activar este segundo plan, tan solo necesitaremos un depósito mínimo de 150 euros o dólares, sin límite de cuantía máxima.
Obtén hasta un 8,76% de rentabilidad en la cuenta D de ahorro en Freedom24
¿Es Freedom24 un bróker barato? Las comisiones del bróker varían según el activo y la tarifa que tengas contratada. El mantenimiento mensual gratuito de algunas de las tarifas es el competitivo para la operativa diaria.
Así pues, encontramos los siguientes dos tipos de tarifas:
Freedom24 comisiones
All inclusive in USD:
En esta tarifa "cuenta en dólares" dispones con un gestor personal y ofertas de inversiones, mientras que su tarifa de comisiones es la siguiente:
Acciones y ETFs de EEUU / Europa: 0,5% de la transacción + 0,012$/acción + mínimo de 1,2$. Esta tarifa es aplicable para cualquier acción de EEUU o Europa .
Acciones y ETFs de Asia: 0,25% de la transacción + mínimo de 10 HK$
Opciones:
Por contrato: 3$
Por transacción: 10$
Préstamos de margen por año: 15%
Smart in EUR:
En esta tarifa "cuenta en euros", no dispones de un gestor personal y ofertas de inversiones, pero las comisiones son mínimas
Acciones y ETFs de EEUU y Europa: 0,02€/acción + mínimo de 2€.
Acciones y ETFs de Asia: 0,25% de la transacción + mínimo de 10 HKS.
Opciones:
Por contrato: 0,65€
Por transacción: 0€
Préstamos de margen por año: 18%
Depósito mínimo y comisiones de ingreso y retirada de Freedom24
El depósito mínimo con Freedom24 es de 1 €.
Además, se eliminan las comisiones por suscripción a cada una de los diferentes tipos de tarifas. En este momento, ya no existen comisiones por suscripción.
Por otro lado, el bróker cargará una comisión de 7€ por retiradas de fondos y una comisión de 30 dólares por una transacción liquidada para órdenes de negociación fuera de bolsa
Plataformas Freedom24
Freedom Finance cuenta con su propia plataforma, que es la que utiliza Freedom24.
Plataforma gráfica de Freedom24
En ambos casos su plataforma es bastante simple, esto tiene una doble connotación: Por un lado, para los más iniciados es amigable e intuitiva, y rápidamente sabrás como poder operar con ella. Sin embargo por el otro, y sobre todo, para aquellos que busquen profesionalizar su operativa de trading, no ofrece herramientas de análisis gráfico avanzadas e indicadores como medias móviles.
Eso sí, podrás crear alertas de precios y usar stop loss en tu operativa, entre otras cosas.
Configuración de órdenes en Freedom24
La plataforma está disponible en web y también a través del móvil mediante su app.
Servicio de atención al cliente
Uno de los puntos que más ponemos en valor de esta review, es el excelente servicio de atención al cliente que brinda Freedom24. Veámoslo en cinco puntos:
✅ Oficina en España: P.º de Recoletos, 628001 Madrid, Spain
Es decir, no solo es uno de los mejores brokers online que podremos encontrar en el mercado, por su simplicidad y amplitud de mercados y productos, además es uno de los mejores brokers españoles o con oficina en España
En general, su horario de atención al cliente es el estandar en España, y suelen responder sus mails con un margen de 24 horas desde la consulta, lo que es relativamente rápido. Y si no, para dudas más genéricas, siempre dispones de su servicio de chatbot operativo 24/7.
Y otra forma de conocer lo óptimo o no que es un broker, es compararlo con otros que son similares. Asií pues, aquí podrás encontrar algunas comparativas de Freedom24:
Como hemos venido señalando, además de su amplitud de productos y servicios, y su cuenta remunerada, que es muy interesante, Freedom24, está muy bien valorada por su servicio de atención al cliente, debido a que presta todas las opciones de servicio disponibles.
Todo ello se hace ver en la opiniones que existen respecto a la plataforma por los diferentes foros y páginas web de reviews anónimas.
Por ejemplo, el broker está muy bien valorado por los usuarios de Truspilot con una nota media de 4,6 sobre 5 estrellas, para un total de más de 200 comentarios. Puede que todavía sean pocas reviews, pero recordemos que es un broker que desembarcó en España, hace pocos años, y todavía no ha tenido el suficiente tiempo como para penetrar en el mercado.
Freedom24 opiniones de los usuarios en Truspilot
Y más de lo mismo, podríamos añadir para Google Play Store. Con una nota media de 4,9 sobre 5 estrellas, la plataforma goza de la completa confianza de sus usarios. De hecho, ya aglutina un total de más de 4.000 opiniones, lo que lo convierte en una nota media mucho más fiable.
Freedom24 opiniones de los usuarios en Google Play Store
Nuestra opinión de Freedom24: Review 2024
¿Es interesante invertir con Freedom24? En primer lugar, podríamos hablar de sus dos planes de ahorro: Uno a largo plazo remunerado hasta el 8,76%, y otro basado en un sistema de remuneración de cuenta abierta retribuido hasta el 5,31% en su cuenta en dólares. Pocos brokers ofrecen tal remuneración.
Además, en lo que respecta a su seguridad, estamos hablando de un buen broker, ya que además de estar regulado por CySEC, el supervisor de Chipre, el broker está registrado en las oficinas de los principales reguladores europeos como es el caso de BaFin (Alemania) o CNMV (España), y por supuesto, cuenta con un fondo de protección del inversor en caso de quiebra o insolvencia.
En cuanto al resto de operativa e inversiones, la plataforma no desmerece en términos de oferta de mercado y productos de inversión con más de 40.000 acciones de Europa, EE.UU. y Asia, y otros 1.500 ETFs, a tarifas aceptables.
Por otro lado, en lo relativo a su plataforma, es cierto que no es la más profesional que existen (al menos la de su cuenta retail), pero esto no tiene porque ser nada malo. Permite una operativa sencilla, con una interfaz limpia y amigable, y un centro de negociación fácil de entender y aplicar.
No obstante, otro de los puntos más fuertes de Freedom24, junto con su amplia oferta de acciones y su cuenta remunerada, es su servicio de atención al cliente, con amplio horario de atención, tanto telefónica, como vía mail, en castellano y con oficina en España. Sin duda una característica muy a tener en cuenta.
Con todo, estamos hablando de un broker económico, seguro y sencillo, por lo empezar a probarlo como alternativa de vehículo de inversión, aunque solo fuera por rentabilizar nuestros ahorros en su cuenta de saldo remunerada, es una idea bastante buena.
Este es un resumen de las ventajas y desventajas de Freedom24
Pros
✅ Gran variedad de clases de activos y mercados; +41500 acciones y ETFs, y 800.000 opciones de acciones de EEUU
✅ Broker seguro, regulado y con oficina en España
✅ Cuenta con intereses para el dinero en saldo vinculada a SOFR o EURIBOR.
✅ Acceso a informes de información fundamental de las compañías.
Contras
❌ Debes presentar el Modelo 720 si operas con activos extranjeros custodiados en el extranjero y tienes más de 50.000€.
❌ 7 EUR de comisión por retirada de dinero.
En definitiva, estas son nuestras conclusiones sobre la review de Freedom24, pero ¿Tienes dudas? ¿Quieres dejarnos tu opinión del bróker? Puedes hacerlo en los comentarios del artículo.
Descargo de responsabilidad: las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre conllevan el riesgo de pérdida de su capital. Las previsiones y el rendimiento pasado no son indicadores fiables del rendimiento futuro. Es fundamental hacer su propio análisis antes de realizar cualquier inversión. Si es necesario, debe buscar cuidadosamente el asesoramiento de inversión independiente de un profesional certificado.
Me cambiaron del plan Basico al Smart sin previo consentimiento y resulta que las tasas por comprar ciertas acciones valen más que el 200% de la acción.
Sin previo aviso.
Por suerte no era mucha cantidad, pero es una estafa, no lo recomiendo.
