A petición de algunos lectores voy a mantener un modelo de cartera de renta fija especulativa que sirva de referencia sobre las emisiones y cantidades convenientes para invertir un importe de 100.000 euros.
Actualizaré esta cartera cada vez que haga una recomendación de comprar o vender renta fija y en el mercado haya alcanzado ese precio al día siguiente o posteriores.
Los valores que la componen hasta este momento son los siguientes:
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15 títulos de AUDASA 3.83 - vencimiento 26-06-13 al 90.10%
Esta es una emisión de obligaciones bonificadas de autopistas de AUDASA. La bonificación consiste en una deducción de la cuota del 24% del importe del cupón, cuando en realidad la retención real es del 1.20%.
Tiene un nominal de 500 euros.
Paga el cupón anual el día 20 de diciembre de cada año.
Comprada en el Mercado Electrónico de Renta fija de la Bolsa de Madrid ayer.
Se que nadie siguió mi recomendación de comprarla porque he visto los cambios efectuados, pero ya forma parte de la cartera.
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10 títulos de PARTICIPACIONES PREFERENTES DE BANCAJA
Código ISIN XS0214965450 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón del 4.50% anual el día 23 de Marzo de cada año hasta el 23 de marzo del 2015. A partir de esa fecha pagará el Euribor a tres meses más 0.80
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10 títulos de PARTICIPACIONES PREFERENTES DEL BANCO POPULAR
Código ISIN DE000A0BDW10 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón trimestral por trimestres vencidos igual al Constant Maturity Swap de 10 años más 0.125
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Este es el detalle de los apuntes de la cuenta. El saldo será retribuido mensualmente con el Euribor a tres meses menos el 0.60%.
Se inicia con valor uno de enero, el cupón corrido en las compras se ha ajustado a esa fecha. Las del banco Popular no tienen cupón corrido pues pagaron al final de diciembre, las de Bancaja tienen 34.50 euros de cupón corrido desde el 23 de marzo pasado.
APUNTES....................................................................................SALDO
010108 IMPORTE INICIAL........................100,000.00..........100,000.00
020108 C 10 P.P. POPULAR A 680..............-6,800.00.............93,200.00
020108 C 15 AUDASA 3.83 A 451................-6,787.24............86,412.76
020108 C 10 P.P. BANCAJA A 714.5............-7,145.00............79,267.76
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RECOMENDACIONES PARA ENERO
Recomiendo comprar AUDASA 4.33 - vencimiento 16-05-12 en el Mercado Electrónico de Renta Fija de la Bolsa de Madrid al 94.10%
Paga un cupón anual el día 20 de diciembre.
Si compramos AUDASA 4.33 al 94.10% obtendremos una rentabilidad financiero fiscal muy aproximada al 7.05% anual.
Coma la deducción fiscal es sobre la cuota y no sobre la base imponible, la rentabilidad financiero fiscal se saca teniendo en cuenta el interés que se tendría que haber cobrado en otro activo para obtener el mismo beneficio después de impuestos. También hay que saber que aquellos que no tengan una cuota fiscal positiva no podrán deducirse esta bonificación.
Actualizaré esta cartera cada vez que haga una recomendación de comprar o vender renta fija y en el mercado haya alcanzado ese precio al día siguiente o posteriores.
Los valores que la componen hasta este momento son los siguientes:
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15 títulos de AUDASA 3.83 - vencimiento 26-06-13 al 90.10%
Esta es una emisión de obligaciones bonificadas de autopistas de AUDASA. La bonificación consiste en una deducción de la cuota del 24% del importe del cupón, cuando en realidad la retención real es del 1.20%.
Tiene un nominal de 500 euros.
Paga el cupón anual el día 20 de diciembre de cada año.
Comprada en el Mercado Electrónico de Renta fija de la Bolsa de Madrid ayer.
Se que nadie siguió mi recomendación de comprarla porque he visto los cambios efectuados, pero ya forma parte de la cartera.
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10 títulos de PARTICIPACIONES PREFERENTES DE BANCAJA
Código ISIN XS0214965450 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón del 4.50% anual el día 23 de Marzo de cada año hasta el 23 de marzo del 2015. A partir de esa fecha pagará el Euribor a tres meses más 0.80
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10 títulos de PARTICIPACIONES PREFERENTES DEL BANCO POPULAR
Código ISIN DE000A0BDW10 - Nominal de 1.000 euros
Paga un cupón trimestral por trimestres vencidos igual al Constant Maturity Swap de 10 años más 0.125
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Este es el detalle de los apuntes de la cuenta. El saldo será retribuido mensualmente con el Euribor a tres meses menos el 0.60%.
Se inicia con valor uno de enero, el cupón corrido en las compras se ha ajustado a esa fecha. Las del banco Popular no tienen cupón corrido pues pagaron al final de diciembre, las de Bancaja tienen 34.50 euros de cupón corrido desde el 23 de marzo pasado.
APUNTES....................................................................................SALDO
010108 IMPORTE INICIAL........................100,000.00..........100,000.00
020108 C 10 P.P. POPULAR A 680..............-6,800.00.............93,200.00
020108 C 15 AUDASA 3.83 A 451................-6,787.24............86,412.76
020108 C 10 P.P. BANCAJA A 714.5............-7,145.00............79,267.76
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RECOMENDACIONES PARA ENERO
Recomiendo comprar AUDASA 4.33 - vencimiento 16-05-12 en el Mercado Electrónico de Renta Fija de la Bolsa de Madrid al 94.10%
Paga un cupón anual el día 20 de diciembre.
Si compramos AUDASA 4.33 al 94.10% obtendremos una rentabilidad financiero fiscal muy aproximada al 7.05% anual.
Coma la deducción fiscal es sobre la cuota y no sobre la base imponible, la rentabilidad financiero fiscal se saca teniendo en cuenta el interés que se tendría que haber cobrado en otro activo para obtener el mismo beneficio después de impuestos. También hay que saber que aquellos que no tengan una cuota fiscal positiva no podrán deducirse esta bonificación.
