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Toothless 13/05/24 00:01

Ha publicado el tema Declaración de la renta y dividendos recibidos en dólares

Toothless 05/05/24 13:34

Ha respondido al tema Formacion en inversion

Pregunta que me hago yo siempre, ganas el 2 % o el 4 % mensual... ¿De cuánto y con qué riesgo?Porque un ETF apalancado del NasdaqX3 ha dado en los últimos años una rentabilidad del ... 30 % anual.Obviamente, es un riesgo "extremo", pero es un ejemplo ilustrativo, ¿Son sus métodos de trading menos arriesgados?¿La rentabilidad es sobre tu dinero o sobre dinero ya contando apalancamiento? Porque de nuevo conviene poner los riesgos en perspectiva: si utilizas mucho apalancamiento, ya no te debes comparar solo con el rendimiento de mercado general, de, imaginate, un 1 %. No es una comparación justa, puestos asi, tendrías que considerar una exposicion tambien apalancada al mercado. Ahora mismo hay financiación en brokers al 5 %, compara esas estrategias por ejemplo con tener una posicion apalancada x2 a SP, Nasdaq o MSCI World.Aparte, hagamos las cuentas de rentabilidad con ese crecimiento compuesto mensual, suponiendo que son cuentas que estás haciendo sobre tu dinero inicial:- Un 2 % mensual compuesto es un +27 % anual.- Un 3 % mensual compuesto es un +42 % anual.- Un 4 % mensual compuesto es un +60 % anual.Hagamos ahora las cuentas para 3 y 5 años de cuánto crecimiento compuesto es eso, y de cuánto quedaría una actividad con 10.000 € iniciales.- Un 27 % anual compuesto a 3 años es un 200 % más. Has duplicado tu dinero, 20.000 €.- Un 27 % anual compuesto a 5 años es un 330 % más. Has convertido 10.000 € en 33.000 €. Si fuesen 100.000, los has convertido en 330.000 €.¡Vamos con las cifras "divertidas"! Para las rentabilidades de 3 y 4 % mensuales:- Un 42 % anual compuesto a 3 años es... Un 286 % más. 10.000 € convertidos en 28.600 €. Si hubieses metido 100.000 € ... 286.000 €. ¡No está mal, desde luego! Metiendo 350.000 €, conseguirás un millón de €. Cifra espectacular, desde luego... Vamos con los 5 años, y recordemos que es un 3 % mensual, no estamos en ese supuesto mejor caso del 4 % mensual.- Un 42 % anual compuesto a 5 años es un 577 % más. Convertimos 10.000 € en 57.000 €. 100.000 € los convertimos en 570.000 €. Quítale impuestos del capital, si te quedan unos 350.000 € limpios, has tenido un sueldo de 70.000 € limpios anuales. Nada mal, ¿No? Si en vez de 100.000 te hubieses arriesgado con 300.000 €, los habrías convertido en... 1.731.000 €. Sí, casi dos millones de euros, en 5 años, ganando un 3 % mensual. En sueldo anual neto eso te sale a 260.000 €. Pero los números siempre desafían toda intuitividad, así que lleguemos al escenario final... El 4 % de rentabilidad mensual, que compuesto es un +60 % anual:- En 3 años eso es... Un +400 %. Sí, efectivamente, esta es la magia del interés compuesto. Un +60 % anual en 3 años ya se ha convertido en cuatriplicar tu dinero. 10.000 € se convierten en 40.000. Y 100.000 € se convierten en 400.000 €. De nuevo, quita las ganancias de capital y veamos qué sueldo anual es ese, ojo, NETO: 75.000 €. Para un sueldo neto de 75.000 € un trabajador necesitaría aproximadamente... 120.000 €. ¿No está nada mal, no? Un curso de 2.500 € te puede convertir en un trabajador con un sueldo top para la media española, con solo 100.000 € iniciales.Ajá, pero veamos el último caso, nuestros 5 años, al 4 % mensual que consiguen esos traders es un multiplicador del ... 1050 %. Sí, has multiplicado por 10 tu dinero. 10.000 € los has convertido en 105.000 €. Una inversión de 100.000 € la has convertido en 1.050.000 €. Sí, un millón de euros. En 5 años de trabajo. 300.000 € se habrían convertido en 3.150.000 €. Más de 2 millones de euros netos en 5 años. Un sueldo de 400.000 € anuales. 🙃Ahora ya con esas cifras en perspectiva, piensa o no si son posibles. Y, sobre todo, si la trampa no está en que jamás pasarías de invertir X cantidad en esto porque no confías. Porque yo sí invertiría lo mismo 10.000 € que 100.000 que 300.000 si me toca una lotería en las mismas inversiones que tengo ahora, como MSCI World. Que lo hiciera de golpe o repartido a lo largo de 1 año por ejemplo es otra cosa, pero me inspira la confianza para hacerlo. ¿La inspiran estos métodos de trading? ¿Felix no tiene confianza en sus métodos como para comprometer unos simples 100.000 € anuales, que seguro gana de sobra con el negocio de la academia?Nada de malo en aprender a hacer trading y ver si te gusta o no, pero aprende también a invertir y haz números y haz crecimiento compuesto, esto es lo más importante de cualquier inversión o trading, crecimiento compuesto. Es lo que hace que invertir tenga sentido y es las cifras reales que al final cuentan y sirven para ver si algo cuadra o no cuadra. Cuando pienses en un +20 % anual, nunca lo pienses como un año, haz cuentas de la burrada real que es eso a 3, 5, 10 años y considera si realmente crees que es viable o no.¡Un saludo! Y suerte.

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Toothless 05/05/24 01:13

Ha respondido al tema Opiniones sobre XTB

¿Alguien puede decirme algunas desventajas "ocultas" de su sistema de planes de inversión?Tras comparar con otros brokers, ahora mismo es de las cosas que más diferenciales les veo, por ejemplo, para hacer un plan de inversión combinando dos ETF como uno de bonos del tesoro y uno leveraged de SP, u otro tipo de estrategias "curiosas", ahora mismo otros brokers como Degiro no la tienen. Scalable no me vale porque solo me ha permitido planes individuales, no dejan combinar ETF.Entiendo que la ganancia de XTB aquí sería que el plan de inversión te compran con sus propios precios de mercado y te meterán un diferencial altillo, pero no sé si tiene alguna desventaja u comisión más oculta y en cuanto a la operativa tiene particularidades del tipo que no te dejan ajustar fácilmente lo que quieres vender si quieres sacar algún fondo del plan, pero por ver si alguien que los haya usado más puede indicar algún otro aspecto a tener en cuenta.

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Toothless 27/04/24 14:06

Ha respondido al tema ¿Cual es el mejor broker en comisiones de España para operar en EEUU?

Se supone que es Interactive Brokers, pero la verdad es que sus comisiones a mí al menos me resultan complicadas de entender y, además, parecen distintas para cada país de Europa y en el caso de España no me entero exactamente qué tipo de estructura de tarifas tiene un inversor particular (no profesional), español.Asimismo, tampoco sé dónde estaría domiciliado el bróker con el que operaríamos, si es Estados Unidos o sería sucursal en Irlanda. No sé si a efectos de Hacienda esto es relevante o no o de todas formas la distinción principal es entre ser españoles o no serlo, pero a mí me da más seguridad todo si trabajo con brókers de algún país de la Unión Europea.

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Toothless 16/04/24 07:54

Ha respondido al tema SpaceX

¿Ese fondo es UCITS?¿Dónde compras tú los que no son UCITS si no?Me interesaría saberlo porque hay algunos interesantes y que nunca he podido encontrar aquí en Europa

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Toothless 12/04/24 19:50

Ha respondido al tema Click Trade, datos para renta?

Gracias por la respuesta tan rápida.Es mi primer año en XTB, opero con ETF.También tengo DEGIRO y estoy algo preocupado por lo del modelo 720 para el año que viene. No llego a 50.000 €, pero he hecho muchas operaciones, y no me queda claro si tengo que declararlas antes de la declaración en sí...Gracias.

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Toothless 12/04/24 19:44

Ha respondido al tema Click Trade, datos para renta?

Buenas tardes, una pregunta, el año que viene sería mi primera declaración que me pase esto, entonces, me saldrán varios borradores distintos?Es decir, este año he podido entrar con normalidad a mi borrador a primeros de abril, cuando te pasa esto, tienes varias versiones de borrador?Gracias.

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Toothless 17/03/24 22:34

Ha respondido al tema Banco Santander (SAN)

Sí, creo que tienes razón, va a ser más simple y de todas formas es un valor del que quiero deshacerme en algún momento, es más sencillo venderlas todas de golpe.Normalmente la declaración de la renta nunca me ha supuesto un problema de salirme a pagar cantidades grandes, caso de tener que hacerlo, ¿Cómo funciona la posibilidad de poder fraccionar el pago?¿He leído en algún sitio puede ser que pagas el 60 % en junio y otro 40 % se podría en noviembre? Sin intereses ni recargos quiero decir.

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Toothless 15/03/24 20:50

Ha respondido al tema Banco Santander (SAN)

De acuerdo, gracias!Sabrías la liquidación por prima de emisión cómo tendría que imputarse? En aquel momento no le prestaba demasiada atención a las acciones y no me fijé demasiado, pensé que era equivalente a un dividendo sin más.

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Toothless 15/03/24 18:34

Ha respondido al tema ¿Nuevo S&P500? Los 7 magníficos

Yo soy también de tu opinión Himbersor, aunque es cierto que ahora dan vértigo estando en máximos, pero sigo creyendo que tienen potencial.Se habla del SP equiponderado, que sería una forma de quitarte mucha exposición a las 7 magníficas interesante.Pero, en caso de querer sobreponderarlas un poco respecto al índice base, ¿Cuál te parece más representativo?Está el SP 500 IT, que viene teniendo un desempeño muy superior al SP base, no sé si conoces algún otro fondo disponible en España que fuese como sobreponderar ese sector, o ese ya es bastante equiparable a ellas en la práctica.Ya que estamos, aprovecho para preguntar cuál sería tu opinión sobre qué sector elegirías como "defensivo" ante las tecnológicas y que aún así tenga algo de potencial. Estuve estudiando un poco a ver las correlaciones entre los 11 sectores que el GICS que usa SP (y MSCI) dividen la economía, pero no saqué mucho en claro.El energético y el sanitario parecen tener menos correlación que otros, aunque no termino de entender muy bien del todo la posible lógica subyacente. Sí sé que el sanitario se considera un sector "defensivo" y a mí además me parece muy interesante.Es decir, no sé si esto tiene algún sentido o no, pero hablo de una cartera tipo, por ejemplo:70 % índice base20 % índice tecnológico10 % índice salud El energético controlo menos así que no sabría cómo encajarlo con esos otros dos y podría ser sobre complicar un poco.Entiendo que, si lo que quieres es al revés quitarte exposición al tecnológico pero sin perderte del todo, ya tendería a tener que ser algo tipo:50 % índice base equiponderado50 % índice normalSigues estando en el mercado en el sentido de que vas con el índice normal, y con la base equiponderada bajarías algo del tecnológico.(PD: Quién dice SP puede decir también esto mismo pero con índices MSCI World o MSCI Europe, la metodología GICS que usan es la misma. En concreto, a mí el sanitario europeo me parece bastante interesante).Un saludo.

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