Un articulillo básico pero que a alguien le puede resultar de interés:
http://www.morningstar.es/es/funds/articles/99782/%C2%BFC%C3%B3mo-construirse-una-cartera-de-fondos.aspx
Buenas:
Es mi primer mensaje por aquí (aunque os leo desde hace tiempo) asi que aprovecho para saludaros.
Voy con dos dudas a ver si alguien me puede ayudar.
1) Leyendo un poco en varios sitios que durante el primer semestre de 2011 se podría apostar a favor de la volatilidad de los mercados contrate el siguiente fondo:
Amundi Funds Volatility Euro Eqs SE C (LU0272942433)
Os pongo la descripción de Renta4 que es con quienes opero:
“El fondo ofrece una exposición pura, evolutiva y optimizada a las variaciones de la volatilidad implícita a 1 año de los mercados de renta variable de la Zona euro. La volatilidad, considerada tradicionalmente como indicador de riesgo, se utiliza aquí como fuente de rentabilidad: el equipo aprovecha su evolución cíclica a medio plazo y sus variaciones diarias.”
El lo que va de año el fondo pierde un -3,01% (-2,44% el último mes) ¿Cómo veis esta apuesta? ¿La mantengo o reconozco el error y retiro posiciones? Tiene un 1,30% de Gestión y una comisión de rendimiento del 20% (por si se os ocurriera otro fondo alternativo más barato).
Ocupa un 2,34% de mi cartera global.
2) Por otro lado, relativo al tema de la inflación que parece querer crecer este 2011 y leyendo algunos artículos principalemente en Morningstar, recomiendan 3 puntos.
2.1) Invertir en materias primas.
Sólo tengo un fondo puro en esto:
BGF World Gold E2 EUR (LU0171306680) con otro 2,34% de mi cartera global.
En 2011 ha sufrido un batacazo tremendo (es muy volátil) con un -7,56% en lo que va de año.
Estaba pensando en añadir materias primas con un fondo del tipo Carmignac Portf Commodities A (LU0164455502)
¿Cómo lo veis?
2.2) Invertir en fondos de bonos ligados a la inflación:
Actualmente tengo un testimonial 0,64% de mi cartera global en el fondo:
AXA WF Glbl Inflation Bds EC EUR (LU0266010296)
Estoy en espera de incrementar posiciones o dejarlo ahí “dormido”.
¿Cómo lo veis?
2.3) Por último recomiendan vigilar la parte de Renta Fija de la cartera ya que la inflación perjudicaría seriamente estos fondos. Mi cartera de RF y su % es:
De perfil conservador:
PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg (IE00B11XZB05) con un 10,64% de la cartera global
BNY Mellon Euroland Bond A EUR (IE0032722260) con un 4,68% de la cartera global
Schroder ISF Euro Bond B Acc (LU0106235707) con un 4,68% de la cartera global
De perfil moderado:
Templeton Glbl Total Return A Acc ¿-H1 (LU0294221097) con un 10,64% de la cartera global
Robeco High Yield Bonds DH EUR (LU0085136942) con un 5,53% de la cartera global
Invesco Euro Corporate Bond E (LU0243958393) con un 2,55% de la cartera global
además de los ya citados:
Amundi Funds Volatility Euro Eqs SE C (LU0272942433) con un 2,34% de la cartera global
AXA WF Glbl Inflation Bds EC EUR (LU0266010296) con un 0,64% de la cartera global
¿Moveriais algo? Parece que se están empezando a comportar un pelín mejor los fondo de RF últimamente.
Gracias por anticipado.
