Yo estoy en la misma situacion con:
Threadneedle European Smaller Companies 1 RNA (GB0002771383): el nuevo fondo me dicen que es
LU1864952335
y con
M&G Optimal Income A-H (GB00B1VMCY93): el nuevo fondo me dicen que es
LU1670724373
¿Recomendais entonces sacar ambos ahora mismo por ejemplo al Renta 4 Pegasus que suelo utilizar para estas cosas e ir viendo como rebalancear despues?
Ten en cuenta de que traspasar a tu cuenta es un reembolso y tienes que declarar a Hacienda por él lo que no ocurre en el caso de movimientos entre fondos.
Yo en su día pregunté esto en R4, en concreto si se podía asociar una cuenta bancaria extranjera, y me dijeron que no. Tienes que sacar la pasta a R4 y luego transferir, con lo cual en un panorama mad-maxiano creo que significa que estamos "pillados" por muy internacionales que sean los fondos, al menos si quieres disponer de la pasta.
Yo esperaba subidón este lunes y no solo no subí sino que perdí ligeramente. Hasta que os he leido aquí pensaba que había mirado mal los índices el viernes (suelo echar un ojo todos los días, si me acuerdo, en 5 segundos).
Y llevo bastante RV tanto Europa como EEUU (> 55% de la cartera).
De momento no llega ni a "meneo" lo que ha ocurrido.
De todos modos no es necesario jugar a salirte del todo. Recoge parte de beneficios en las épocas buenas, te los llevas a un fondo monedero (sin relación con el de Podemos, por si acaso Montoro lo vigila...) y luego tienes ahí una pasta que meter tras las caídas de los fondos que quieres conservar.
Yo también estoy de acuerdo con Safillo de que hay que ir a medio/largo plazo (+5 años).
Yo siempre me pregunto dos cosas:
1) El tema de las cuentas omnibus es lo que enturbia el asunto ya que, si no, tu eres titular de unos fondos independientemente de la comercializadora. Pero en las omnibus tu eres un apunte pero los fondos están a nombre realmente de R4.
2) ¿Alguno de vosotros maneja algún documento más que los extractos online? Creo que una vez consulte a R4 y era como 60€ por un certificado de los fondos que tienes con ellos. Algo que por otra parte, si mueves la cartera y/o haces aportaciones constantes se queda obsoleto en un plis plas.
Me gustaría que diesen la opinión los expertos.
Bueno, un poco en la línea de lo que dicen Lito y jinete, con varios fondos similares se puede reducir el riesgo gestor. Aparte, veo que mucha gente aquí en el hilo de fondos baratos va comprando mejores fondos y/o entra por lo minimo e algunos de ellos con lo que las carteras se van haciendo más y más grandes.
En lo personal, yo tengo fondos por categorías y dentro de cada categoría si que, si no están cubiertos en moneda, tengo cantidades similares en € y $ pero inevitablemente se me solapan fondos. Aunque no hiciese esto tendría solapamientos entre ciertos fondos mixtos y otros de RV pura.
Entiendo lo de controlar mejor la cartera pero, vamos, nunca entendí lo del sobrecoste salvo en el caso de fondos de fondos que alguna vez he tenido pero ya no contrato.
Evidentemente no sólo es por el tema de la comisión. he comparado los fondos en todo lo que dices sobre todo los del primer grupo.
Los otros dos (Retorno Absoluto) se moverían a una categoría diferente (Mixtos).
De momento he entrado.
¿Cómo veis traspasar el Robeco US Premium Equities D EUR LU0434928536 a éste (Robeco US Large Cap Equities D EUR LU0474363974?
Veo que son muy similares y este con un 0,25% menos de Gestión.