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Participaciones del usuario Patrimonio Prudente

Patrimonio Prudente 24/10/23 17:07
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El último video que publiqué iba un poco sobre esto que dice @anjibal, de a una cartera tipo Bogle (hipersencilla 50% renta variable y 50% renta fija), aplicarle el seguimiento de tendencias más sencillo y estable que existe (el de 12 meses):https://www.youtube.com/watch?v=4ukUtsI_BtY&t=342sQuizás sería el consejo de cartera más sencillo que le daría a un pequeño inversor.- diversifica (aunque poco en mi opinión).- se libra de los grandes mercados bajistas en cada una de sus dos patas.Es una cartera que está destinada a dar la misma rentabilidad histórica que de la cartera Bogle, pero con mucha menos volatilidad y máximo Drawdown.Echarle un ojo.Personalmente pienso que mi propuesta de Tactical All Weather es superior, pero entiendo que sea más complicada de entender/replicar para un inversor novel.Esta Tactical Bogle, ya daría resultados más que satisfactorios para la práctica totalidad de los inversores individuales.Saludos.
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Patrimonio Prudente 24/10/23 16:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Impecable el razonamiento que has hecho para descartar las opciones que replican al oro en tu cartera.En realidad tienes razón. Los inversores minoritarios lo tenemos muy complicado para replicar al Oro en EUR:- En fondos, sólo existe el OFI y tiene sus defectos como bien dices (el oro pesa un 35% en dicho fondo).- Si utilizas fondos de mineras de Oro, ok están bastante correlacionados con el Oro, pero ¡ay! tienen "doble" volatilidad, la propia del oro y la propia de las acciones.- Y si utilizas ETCs o ETFs, y de vez en cuando toca pasar de Oro a Monetario, ¡ala! a pasar por caja y a pagar a Hacienda.Por eso te decía de incrementar el fondo de materias primas, que aprox, también llevará un 25% en oro en sí mismo.Saludos y buena suerte.
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Patrimonio Prudente 23/10/23 09:38
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola @anjibal,Gracias por tu comentario.Buena idea de de renunciar a ETFs, para aprovechar el diferimiento fiscal de los fondos de inversión. Veo que renuncias al Oro. En tal caso mi consejo sería aumentar un poco la ponderación en materias primas, para compensar un poco esta desaparición de un 25% de los fundamentos de la Cartera Permanente. Quizás quitándosela a la Renta Variable, donde estás muy expuesto.Me ha parecido entender que vas a dejar esta cartera como estratégica, es decir vas a ir manteniendo los pesos y simplemente irás rebalanceando en algún momento que determines que los pesos se han movido demasiado de los pesos originales. Ok, es una opción personal, por lo que nada que decir. Simplemente decirte que no es lo que propongo en Patrimonio Prudente, pues personalmente siempre le aplico un seguimiento de tendencias a cada activo de inversión de la cartera, precisamente para no tener que comerme drawdowns de más del 50% en cada una de las patas, cosa que sí o sí en algún momento veremos en nuestra vida inversora.Afortunadamente veo que vas a tener un 15% de la cartera continuamente expuesta a Volatilidad gracias al Amundi Volatility. Esto te va a salvar parcialmente de esos momentos de crisis de liquidez en lo que absolutamente todo se correlaciona para hundirse.Ten en cuenta que esta cartera que estás definiendo va a tener una volatilidad superior a las que he ido mostrando en Patrimonio Prudente, al no aplicar seguimiento de tendencias. A cambio entiendo que tendrás alrededor de un 0,5% de rentabilidad anual adicional, ya que las Lazy Portfolio atrapan las etapas iniciales de recuperación mejor que las versiones tácticas.Al final es una decisión personal: un poquito más de rentabilidad a largo plazo a cambio de un poco más de volatilidad y de drawdown.Saludos.Saludos.
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Patrimonio Prudente 05/09/23 11:53
Ha respondido al tema ¿Eliminamos los fondos mixtos de la cartera?
Lo han hecho bien, porque tienen estrategias claramente definidas y sistematizadas, dejando 0 efecto a las emociones de los gestores.River e Impassive son bastante similares: mitad cartera diversificada Buy % Hold, y la otra mitad la misma cartera pero haciéndole seguimiento de tendencias con criterios previamente establecidos.Baelo también funciona bien, pues es una mezcla entre una cartera Bogle y una cartera Permanente, y Antonio cuida muchísimo los costes. Por lo que, de entre las opciones Buy & Hold, es de lo mejor del mercado.Saludos.
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Patrimonio Prudente 05/09/23 11:49
Ha respondido al tema ¿Eliminamos los fondos mixtos de la cartera?
Puedes ver los 3 vídeos que realicé en mi canal de Youtube, precisamente para localizar fondos como los que estás buscando:https://www.youtube.com/watch?v=gs9uI39PZv8&list=PL-7cP2maYmeG12hDfDKa6Q6zf1atbzDil&index=1Saludos.
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Patrimonio Prudente 17/08/23 12:41
Ha respondido al tema ¿Eliminamos los fondos mixtos de la cartera?
Pues has nombrado precisamente a tres de los mejores fondos mixtos con ISIN español.Pero claro, precisamente por ser Mixtos (y por tanto, tener sí o sí un % elevado en Renta Fija), pues milagros no han podido hacer en estos ya 2 años de mercado bajista de la Renta Fija.Aún así, hacen su labor, y con comisiones ajustadas.Saludos.
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