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Patrimonio Prudente

Se registró el 14/12/2022

Sobre Patrimonio Prudente

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Patrimonio Prudente 09/02/26 19:06
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Es que, más o menos, ya lo has conseguido con esa cartera.Es de lo mejorcito que puedes montar para combinar:a) batir a la inflación.b) con la menor volatilidad posible.Simplemente te puntualizaba que esperar un 6% de rentabilidad anual a largo plazo, con una volatilidad de entre un 2% y un 3% anual y, por tanto, un máximo drawdown del -5%, ... va a estar complicado. ¿Que se puede lograr en períodos cortos de tiempo? Por supuesto, y los últimos 5 años son la prueba. ¿Que se puede asegurar que en cualquier período de 5 años de tiempo se va a cumplir? Pues eso, ya no.Es un tema de reajustar expectativas, nada más.La cartera es espectacular para acercarse al objetivo que planteabas.Saludos.
Patrimonio Prudente 09/02/26 19:03
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de escarmentado
Patrimonio Prudente 09/02/26 16:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy buena propuesta. Felicidades.Personalmente pienso que en un futuro cercano va a ser improbable conseguir ese 6% de rentabilidad anual con una volatilidad anual del 2-3% anual, intentando no superar nunca el 5% de drawdown. Fíjate en el peor período de 5 años que ha sufrido la cartera, que dió un resultado negativo. Y en como, el mejor período de 5 años que ha tenido al cartera, coincide prácticamente con el que estamos viviendo.La rentabilidad de los últimos años de los fondos alternativos ha sido fantástica, que acompañada de su descorrelación con prácticamente cualquier otro activo los han hecho fantásticos para combinar en las carteras. Difícil que se repita a largo plazo. Más bien es razonable pensar en un 3%-4% de rentabilidad anual en esa parte de la cartera.Así mismo la rentabilidad de la deuda fija de corta duración ha tenido 2/3 años razonablemente buenos de alrededor del 3%-4% anual de rentabilidad, que con tipos de interés más bajos en la actualidad también será difícil de repetir. Creo que es razonable pensar en un 2%-3% anual en esa parte de la cartera.Por lo que creo (repito, creo) que la cartera diseñada, pese a ser fantástica, está más destinada a dar alrededor de un 4% de rentabilidad anual, con un 4% de volatilidad anual y un máximo drawdown de (pongamos) el -6%/-7%.Y nada de considerarla un "plazo fijo", ya se ve en el propio X-Ray que hay mucha diferencia entre los mejores y los peores períodos de 5 años.Aún así, sigue siendo una magnífica elección para ese tipo de inversor.Saludos.
Patrimonio Prudente 09/02/26 16:42
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de escarmentado
Patrimonio Prudente 05/02/26 18:07
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Estoy haciendo exactamente lo mismo.0,5% de la cartera a Bitcoin hoy.
Patrimonio Prudente 05/02/26 18:07
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Albertos
Patrimonio Prudente 28/01/26 15:44
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de e.t82
Patrimonio Prudente 28/01/26 13:04
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Man18
Patrimonio Prudente 28/01/26 13:04
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Man18
Patrimonio Prudente 28/01/26 11:21
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Januss
Patrimonio Prudente 28/01/26 11:21
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Januss
Patrimonio Prudente 27/01/26 12:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Personalmente, dispongo de cuenta en R4 y ahí puedes crear "carteras de seguimiento", en donde te da un informe X-ray de la cartera propuesta. Entre la muchísima (y buenísima) información que da el informe, hay una matriz de correlación entre los fondos que forman la cartera.
Patrimonio Prudente 27/01/26 12:39
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jspgra
Patrimonio Prudente 27/01/26 11:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Veo que se está hablando de fondos mixtos últimamente por aquí.Mi recomendación, si se quiere seguir ese camino, sigue siendo la misma:- Localizar fondos mixtos con más de 10 años de antigüedad.- Que en esos 10 años hayan batido a la inflación (pongamos que hayan subido a un ritmo igual o superior al 3% anual).- Lo mismo para los últimos 5 años.- Que a 10 años tengan una volatilidad inferior al 10%.- Lo mismo para los últimos 5 años.- Adicional (pero ayuda bastante): pasarlos por una matriz de correlación a largo plazo y escoger los que menos correlacionados entre ellos estén.De esta criba inicial os pueden salir unos 20/30 fondos de inversión mixtos disponibles en España.A partir de ahí, ya un poco al gusto del consumidor, escoger un mínimo de 5 y un máximo de 8 de ellos y montar una cartera equiponderada.Esa cartera estará destinada a daros entre alrededor de un 4% anual a largo plazo sobre la inflación (pongamos un 6%-7% anual nominal) con una volatilidad anual aprox del 5%, por lo que el máximo drawdown esperado (exceptuando escenarios tipo 2008) es inferior al -10%.Ventajas claras:- Rentabilidad constante con poca volatilidad.- Bajo seguimiento de la cartera (recomiendo volver a realizar todo el estudio 1 vez al año).- Viene un evento 2020 o 2022 y te comes sólo un retroceso del -10% mientras los demás tiemblan al ver un -20%, -30%, ... etc.Desventajas claras:- Aparece un período 2024/2025 y se te queda "cara de tonto". Los demás van ganando a un ritmo del 15%, 20%, ... etc y tú con tu 7%, 8%, 9% anual.- Te desacoplas totalmente del mercado. Este punto psicológico hay gente que no lo lleva bien.
Patrimonio Prudente 27/01/26 11:17
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jagarhi
Patrimonio Prudente 27/01/26 11:16
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Mehok
Patrimonio Prudente 04/01/26 12:50
Ha recomendado Resumen cartera de fondos de Pincon de pincon
Patrimonio Prudente 03/01/26 14:45
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de docetrece
Patrimonio Prudente 05/12/25 09:59
Ha recomendado Re: Profundizando en la diferencia entre clases Hedged y Non-Hedged de pincon
Patrimonio Prudente 02/12/25 14:38
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Artsano
Patrimonio Prudente 02/12/25 14:38
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Topolucas
Patrimonio Prudente 24/11/25 15:09
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Grome
Patrimonio Prudente 24/11/25 15:09
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Topolucas
Patrimonio Prudente 24/11/25 15:08
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Cesarm7
Patrimonio Prudente 20/11/25 11:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy buen post.En cuanto a " Mi reflexión final es que en el corto plazo, no hay refugio en una caída gorda muchos activos suelen caer ", simplemente una apreciación.Llevar un poco de liquidez continuamente en cartera "linealiza" los vaivenes de los flash crash.Llevar un poco de LongVolatility "contraresta" los vaivenes de los flash crash.Combinando los dos, el camino se hace más soportable en flash crash (final del 2018, febrero/marzo 2020, marzo/abril 2024, ... etc).Saludos.