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Participaciones del usuario Pacospain2 - Fondos

Foro:
Fondos (164) | Depósitos (2)
Pacospain2 12/04/24 18:28
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
¿Qué te ha hecho plantearte hacer cambios después de 3 años?Estos son los fondos de Rv que tengo en mi cartera. Probablemente tengan menos rentabilidad que el MSCI, pero para mi gusto no todo es rentabilidad. En 2022, los fondos 2, 3, y 4 tuvieron bajadas leves y sus rentabilidades a 3, 5 y 10 años las veo aceptables. Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund A  Heptagon Fund ICAV - Yacktman US Equity Fund IE EUR Acc  JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (acc) - EUR  AB SICAV I-International Health Care Portfolio Class I EUR Acc Hay que ver qué es lo que cada uno quiere en su cartera. Yo busco una rentabilidad aceptable con volatilidad reducida.
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Pacospain2 05/02/24 18:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
date cuenta que todo el crecimiento de la indexación global y americana de grandes empresas (y aquí puedes incluir fondos activos globales de crecimiento, que en cierta medida son indexaciones con sus métricas particulares) está dependiendo de 7 u 8 compañías y eso hace que nos creamos que toda la economía es "jauja" (hasta que dejan de funcionar).El viernes fue una sesión donde los principales índices USA hicieron máximos históricos, y hubo un número bastante mayor de valores que bajaron a los que subieron, Y esto lleva siendo así desde hace meses, y sobre todo en el Nasdaq.En 2023 subieron más que el S&P aproximadamente el 25% de las acciones, por un 75% que lo hicieron peor. Además, aproximadamente terminaron el año en negativo el 45% de las acciones de S&P, después de que el índice subiera el 21%
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Pacospain2 30/01/24 11:04
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Cada vez que oigo una entrevista a cualquier gestor me dan ganas de entrar en su fondo. Lo primero que hago es ir a Morningstar y ver diferentes cosas como consistencia de sus rendimientos, comparativa con su índice de referencia, volatilidad (este es un mixto con aprox 50% RV y 50% RF pero con volatilidad de 100% renta variable ), etc...Si solo me guiase por la entrevista tendría muchos más fondos de los que ya tengo en cartera
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Pacospain2 03/01/24 19:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Es que creo que es mucho pedirle a un mixto que termine el periplo 2022/2023 en positivo cuando en su mayoría tienen unos mandatos que cumplir y a ver cómo recuperas la pérdida de la RF en 2022. Que hayan conseguido esto pueden ser los de la gestora Dunas, que no son mixtos sino alternativos o el Acatis Gané, que lo que no era RV era liquidez, y ahora ya si le están sacando rentabilidad. Habrá más mixtos en positivo pero no se cuales serán....Yo ya expuse mi cartera hará un año (con demasiados fondos para casi todo el mundo) y que prácticamente el único cambio que hice a final de 2022 fue quitar el  Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BC EUR por el  | Morgan Stanley - Euro Corporate Bond Fund I .  La cartera tiene aprox 50% de RV. Ha terminado 2023 con +8.7%Desde enero de 2022 que fue cuando la monté sí que ha conseguido situarse en positivo. Con mercados movidos se comporta bien, pero cuando se ponen a subir se rezaga algo con respecto a la referencia que le tengo con los Mixtos Moderados
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Pacospain2 04/12/23 14:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Los bonos tienen como factores el cupón y el precio del bono por los movimientos en los tipos de interésEn este caso de cupón se cobra el 2.93%Hay que añadir, que el precio de los bonos a vencimiento es 100, por lo que ahora los bonos del fondo están valorados en 91.20. Como la duración modificada es de 4.16 años hay que repartir la diferencia del precio hasta llegar a 100 entre esos 4.16 años. 100-91,20= 8.8..........8.8/4.16 años = 2,16Para saber el rendimiento total anualizado "esperado" hay que sumar el cupón (2.93%) y el precio (2,16), y te da 5.05% En lineas generales funciona así, aunque estas operaciones no siempre cuadran tan bien como en este caso
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Pacospain2 30/10/23 11:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
HolaEse 30% que tienes en el fondo de comodities me parece que es un % exagerado. El histórico de tu fondo es desde 2019 hasta ahora y su comportamiento se ajusta bastante a su índice de referencia:Ha tenido un buen comportamiento desde su inicio.Ahora te voy a poner algo más de histórico de su índice de referencia:En los últimos 12 años tiene rentabilidad nominal negativa, y rentabilidad real ya ni te cuento.A la hora de escoger activos lo mínimo que les pido es que en mayor o menor medida sean rentables a largo plazo. Lo mismo le ocurre a la volatilidad, que a largo plazo tiene rentabilidad negativa. De nada me vale diversificar para reducir caídas puntuales en la cartera si los activos que incluyo para ello no son rentables a largo plazo.Es solo un pensamiento que tengo....
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Pacospain2 10/10/23 09:28
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Hola. Creo que te interesa más hacer un traspaso externo, manteniendo los fondos que tienes pero ya en las clases limpias. Es más rápido y ya te quedas con las clases que tienen mejores condiciones, a no ser que los fondos que tienes ya sean clases limpias. Si te quedas con los mismos fondos será más rollo el que te tengan que devolver retrocesiones trimestralmente con sus correspondientes retenciones.
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