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Participaciones del usuario manu_u - Fondos

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manu_u 14/12/23 21:33
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Prueba a preguntar en Openbank, tienen la cuenta de ahorro "Open Young" y la tarjeta prepago "Open Young". Sin embargo los fondos de inversión van asociados a una cuenta corriente, así que cabe pensar que con solo una cuenta de ahorro no va a ser posible su contratación, pero pregunta por si ofrecieran esa posibilidad...
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manu_u 09/03/23 14:47
Ha respondido al tema BGF World Technology Fund A2 EUR
¿Alguien me ayuda a entender por qué los siguientes dos fondos de inversión han tenido un rendimiento tan diferente en los últimos años?Estoy siguiendo las aportaciones que hice al BGF World Technology A2 EUR LU0171310443 y al Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR LU1213836080 mediante una hoja de cálculo y me he dado cuenta que el BGF World Technology A2 EUR ha tenido un rendimiento bastante menor comparado con el Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR.(BlackRock vs Fidelity)2020: 69,64% vs 32,25%2021: 16,81% vs 31,53%2022: -39,59% vs -18,70%3 años anualiz: 11,40% vs 20,92%5 años anualiz: 13,83% vs 18,38%Fuente: https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0001FJIH&tab=1https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000VKNA&tab=1Me gustaría conocer los factores que influyen en esa diferencia de rendimiento de dos fondos sectoriales similares. O si siguen enfoques de inversión diferentes...Recuerdo que el BGF World Technology A2 EUR hace unos años tenía mayor exposición a tecnológicas chinas, y luego la redujo. Por otro lado, de los documentos entendí que podían hacer cierto apalancamiento (¿que explicaría por qué cuando los mercados iban bien este superaba al resto y cuando han ido mal es el que más pierde?).Entre las 10 posiciones con más peso de cada cartera había y hay ciertas diferencias, ambas con MSFT y AAPL en cabeza, pero con otras que no se repiten.En cualquier caso ¿No es esto un revés para el BlackRoll si lo hace peor que la competencia y la categoría? ¿En 5 años anualizados, un 4,5% menos por año, es ya un plazo temporal largo para evaluar, no? Y creo que tenía 5 estrellas en Morningstar y ha bajado a 4 estrellas (sin que esto sea más que una métrica artificial).Realmente lo que deseo es aprender cómo ser capaz de diferenciar todo esto entre dos fondos cualesquiera. Y qué mirar más allá de las principales posiciones, distribución por países, TER, etc. Y espero que mi duda sea también interesante para más inversores.
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manu_u 02/12/22 13:36
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Separando la cuenta remunerada (que está cubierta por el FGD), el tener x participaciones de uno o varios fondos o bien directamente o bien mediante su roboadvisor, en caso de esa hipotética quiebra que os preocupa, la titularidad de los fondos de inversión seguiría siendo de los clientes y se pueden traspasar, no?
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manu_u 06/05/22 23:23
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Me encuentro con la misma duda, con el par EUR/USD a 1,05 y prácticamente tocando mínimo histórico de las dos últimas décadas veo más arriesgado comprar fondos en USD.La pregunta que me hago es cuánto más puede llegar a bajar a largo plazo o cuánto puede rebotar a largo plazo... ¿Veremos el cambio por debajo de 1,00 en algún momento? ¿Volverá a estar por encima de 1,20? ¿Cuánto pueden devaluar la FED y el BCE cada moneda y cómo afecta indirectamente cada escenario a los diferentes mercados y sectores?La opción de comprar fondos indexados europeos no la termino de ver clara porque en el largo plazo confiaba más en el rendimiento del SP500 que del EUROSTOXX50.Y la opción de divisa cubierta con fondos americanos o mundiales, puede ser más rentable o menos rentable según fluctúen ambas divisas.
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manu_u 06/12/16 22:44
Ha respondido al tema Cartera de fondos de inversión para millennials. Se puede invertir desde 10 euros
Hola Invierto, efectivamente con ING también es posible pues no hay una cantidad mínima para las aportaciones. Yo llevo unos meses siguiendo prácticamente el mismo plan que propone Anelia sobre el Fondo Naranja S&P 500. Las diferencias respecto a Renta 4 son por un lado que ING solo ofrece 7 fondos, y por otro que las comisiones son distintas. En cualquier caso creo que las comisiones de fondos que permiten entradas tan bajas siempre serán mayores que las de fondos con entradas superiores, pero es algo que hay que asumir. Respecto a R4, ¿se puede invertir desde 10 euros solo en los fondos de Renta 4 Gestora o también en los de gestoras internacionales operados a través de su plataforma? ¿Cuál es la inversión mínima habitual en este caso? Sin estar dado de alta no es posible acceder al buscador de fondos. Y otra cuestión, por ejemplo el True Value FI tiene una comisión de éxito del 9%, pero no me queda nada claro cómo se imputa según el folleto. Si bien, la gestión activa hay que pagarla y siempre que tenga unos buenos resultados estará justificada, es importante comprender cómo funciona esta comisión. Saludos.
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manu_u 13/10/16 22:52
Ha respondido al tema Herramientas y metodología para seguimiento de fondos de inversión
Y empiezo aportando mi caso: solo tengo el fondo Naranja S&P 500 con dos aportaciones hasta la fecha, antes de contratarlo analicé además del folleto, la web de Morningstar y noticias sobre el mercado EEUU. Luego en el día a día, uso la app de Bloomberg para seguir el índice SP500, la divisa EUR/USD y el propio fondo (nota: no aparecen todos los fondos en Bloomberg), aunque hay veces que tarda muchos días en actualizarse el último valor liquidativo de este así que acabo entrando en la app o en la web de ING con lo tedioso de hacer login. Y acabo de hacerme también una hoja de cálculo para tener por separado el rendimiento de cada aportación, y comparar la valoración del fondo con el índice (van tan parejas que parece que ni hubiera comisiones). Por otra parte, para analizar fondos que me ofrecen en la oficina (con ventanas, que no voy a contratar, pero por curiosidad) en el boletín de cotización de la Bolsa de Madrid suben un PDF diario con el patrimonio y el nº de partícipes de todos los fondos españoles. Lo que echo en falta es una app para seguir varios fondos desde el móvil, pero no he encontrado ninguna y la de Morningstar no se puede descargar en España.
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