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Arricoo 03/06/11 12:23
Ha respondido al tema The Big VIG, el mejor ETF de bolsa
No tengo ni idea de lo que pasará en el futuro, pero esa predicción que le haces al permanent portfolio es irreal. Pensar que el oro valdrá $300 es perfectamente posible, pero no es real. Pensar que la cartera permanente tendrá un drowdown del 20% es posible porque se puede imaginar, pero es irreal. Aquí os dejo el rendimiento de $10000 a casi 40 de la cartera permanente: 1972-2008 CAGR Growth of 10K Permanent Portfolio 9.7% $317,220 100% Total Stock Market 9.2% $266,885 100% Total Bond Market 7.7% $155,907 50% Total Stock Market/ 50% Total Bond Market 8.9% $234,371 Y en este enlace podéis ver los retornos año a año y totales de la cartera permanente desde 1972: http://crawlingroad.com/blog/2008/12/22/permanent-portfolio-historical-returns/ Por cierto, fenomenal blog totalmente recomendable. Y yo no aconsejo a nadie que compre un 25% de oro. Yo no aconsejo a nadie nada. Lo que expongo son las bondades de una cartera en su conjunto, que es como hay que valorar las carteras. Esta cartera durante 40 años ha guardado a buen recaudo los ahorros de los inversores que confiaron en ella, les ha ofrecido un rendimiento similar al mercado de valores y lo ha hecho con una volatilidad muy reducida. Pero recomendar, Dios me libre.
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Arricoo 03/06/11 12:23
Ha respondido al tema ¿ORO???
Sensato mensaje Pupupipi. Te felicito por tu inteligente "desconocimiento". Nunca lo pierdas, que ya sabes que en este mundo la avaricia y el miedo no nos dejan ver más allá que simples comparativas acotadas en el tiempo. Un saludo.
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Arricoo 03/06/11 02:37
Ha respondido al tema The Big VIG, el mejor ETF de bolsa
Ese gráfico, al igual que cualquier gráfico de un periodo en concreto, es algo irrelevante. Si hacemos el mismo gráfico con los 10 años siguientes, el permanent portfolio gana por goleada a la bolsa. La diferencia está en que en los 90 la cartera permanente gana un 55% + DIVIDENDOS, y en la primera década del siglo 21 la bolsa tuvo rendimiento negativo. - Cuando la bolsa ganó (1990-2000), la cartera permanente GANÓ 55% + DIVIDENDOS. - Cuando la cartera permanente ganó (2000-2010), la bolsa tuvo rendimiento NEGATIVO. La cartera permanente no pretende batir al mercado a largo plazo, sino que busca que cualquier clima económico no destruya tu patrimonio. Si pretendías ganar un pastón cada año con la magnífica cartera permanente, efectivamente Valentín hizo muy bien en abrirte los ojos de par en par. Por no decir que desde la fecha que usa Valentín para comenzar su gráfico (1990), 10000 dólares invertidos valdrían hoy: - Cartera Permanente: $52247 - S&P500: $39173 Igual algunos no tenemos los ojos tan cerrados como parece... Podeis jugar con ambos gráficos (SP500 y PRPFX) para comprobarlo en morningstar.com (como podéis ver en 30 años el rendimiento es parecido con una volatilidad muy distinta): http://quote.morningstar.com/fund/chart.aspx?t=PRPFX&region=USA&culture=en-US&statePara=%7Bsecurities%3A%5B%7Bn%3A%22Permanent%20Portfolio%22%2Cids%3A%22FOUSA00EF5%7C0P00002RMG%7CCU%24%24%24%24%24USD%7C1%7C1%7CFO%7C1982-12-1%7C%7C%7Cfalse%7CUSA%7C19%22%7D%2C%7Bn%3A%22S%26P%20500%20PR%22%2Cids%3A%22XIUSA000OA%7C0P00001G7J%7CCU%24%24%24%24%24USD%7C1%7C1%7CXI%7C1928-2-29%7C%7C%7Cfalse%7CUSA%7C0%22%7D%5D%2CchartType%3A%22GrowthChart%22%2Crange%3A%221990-5-3%7C2011-6-1%22%2Cperiod%3A10%2Cregion%3A%22USA%22%2Ctc%3A%22USD%22%2CisD%3A%220%22%2CisR%3A%220%22%2CrM%3A3%2Cscale%3A%221%22%2CbMenu%3A%22%22%2Csma%3A%220%2C0%2C0%22%7D
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Arricoo 03/06/11 01:15
Ha respondido al tema The Big VIG, el mejor ETF de bolsa
Hola Bigpepe. Por lo que comentas, actualmente tienes un capital de 120.000 euros y eres capaz de ahorrar unos 25.000 más cada año. Con tu nivel económico y tus dudas acerca de la inversión, ¿qué te parece una cartera permanente? Lee estos tres artículos por orden y luego nos comentas: http://inversorinteligente.es/permanent-portfolio-fund.html http://inversorinteligente.es/la-cartera-permanente-o-tranquila.html http://inversorinteligente.es/oro-divisa-cubierta-db-physical-gold-euro-hedged-etc.html Para acciones: Acciones españolas, Etfs euro, Fondos de inversión indexados,... Para bonos LP: Obligaciones, ETFs y fondos Para oro: Oro físico, ETFs, Certificados,... Para cash: Cuentas remuneradas, depósitos, fondos monetarios, ETFs monetarios,...
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Arricoo 26/05/11 21:25
Ha respondido al tema Warren Buffet, ¿gran inversor o inversor con suerte?
Por lo que podríamos deducir que Mr. Buffett no es TOP10 FORBES por su calidad inversora (que no cabe duda que la tiene), sino porque es dueño de un montón de activos que le generan millones de beneficios año a año. Tal vez, gracias a su mediática situación multimillonaria, Buffett ha saltado a la fama como gran inversor en bolsa, sin que esta sea directamente la culpa de que esté podrido de dinero. *Curiosidad: Si Mr Buffett invirtiera sus "45 elevado a 9" dólares en los mercados financieros, y generara un 20% anual, dentro de 17 años tendría un capital de "1 elevado a 12" dólares, es decir, 1 millón de millones de dólares.
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Arricoo 26/05/11 15:27
Ha respondido al tema Warren Buffet, ¿gran inversor o inversor con suerte?
¿Cuántos de ellos han llegado al top10 de Forbes? ¿Y al Top 100? Si tan buenos inversores de dinero fueron, ¿por qué no multiplicaron su capital hasta ser los más ricos del planeta? Ojo que vuelvo a decir que Buffet es genial pero, ¿qué credibilidad le dais al "nada de suerte" de Knownuthing? ¿Acaso en un juego influido por la aleatoriedad la suerte no hará destacar a los que hoy destacan sobre millones?
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