Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días, comentar que en IronIA avisan que este fondo, IE0003PI5332, puede aplicar anti-dilution levy que aparece en el folleto en inglés del fondo (no en el DFI).

IA:  El Anti-Dilution Levy (gravamen por dilución), el Swing Pricing (precio oscilante) y el Dual Pricing (doble precio) son mecanismos de gestión de liquidez utilizados en fondos de inversión para proteger a los inversores actuales de los costes de transacción generados por las entradas y salidas de capital de otros partícipes.

Saludos. 

¿Creéis que ante una crisis de deuda como la que parece que se avecina los fondos monetarios o los de muy corto plazo (deuda pública o corporativa) se verían afectados? En la crisis griega hubo una quita de la deuda.
En caso afirmativo ¿dónde refugiarse? . El oro va muy mal últimamente.
¿Que f.I. de oro conocéis o aconsejáis? ¿Cuentas remuneradas?
Gracias

Depende mucho de quién emita. Un monetario de deuda pública de un país sólido, con vencimientos de pocos meses, es lo que menos sufre en un susto de deuda, porque la cartera se renueva rápido y casi no tiene riesgo de tipos. Lo de Grecia afectó sobre todo a bonos largos y a la deuda del propio país, así que más que "monetario sí o no" miraría qué lleva dentro: emisores, plazos y si hay algo de crédito corporativo, que es lo que se resiente si la cosa se pone fea. Las cuentas remuneradas dan tranquilidad hasta el límite que cubre el fondo de garantía, y para oro ya hay gente en el foro que sabe mucho más que yo de fondos concretos.

Por si no lo habéis visto:

El fondo L&G MSCI ACWI IMI Equity Index (IE0003PI5332) que permite cubrir la RV en un sólo fondo ya disponible en MyInvestor.

 
Lanzada en enero 2025, el error de seguimiento es mejorable (ver abajo comparativa vs IE00B3RBWM25 y IE00B3YLTY66 desde lanzamiento -enero 2025- y 2026 YtD)

 

¿Alguna referencia de la gestora Legal&General? Personalmente no me sonaban otros fondos de esa gestora (tampoco soy un experto en fondos). El fondo suena interesante la verdad para el que quiera mundo desarrollado + emergentes + small caps todo en uno y con precio ajustado. Pero antes de plantearme pasarme o recomendarselo a algún familiar creo que me fijaría un tiempo más en el error de seguimiento, porque también a veces hay productos que suenan bien pero luego el funcionamiento no es óptimo (creo que eso pasaba al menos hace un tiempo con el fondo propio de My Investor Mundo Desarrollado y Emergente (indexado al MSCI ACWI). 

No sé si lo conoceis pero prefiero mil veces el nuevo ETF de Vanguard para estos menesteres.

 IE000VAHT5T0 

@pedro-becerro

Encantando de volver a verte por aquí. Cuando empecé en este mundillo de lo primero que hice es comprarme tu libro.
Después de dar mil vueltas por el mercado buscando el santo grial al final vuelvo a hacer lo que leí en tu libro.
Triste pero es así.

¡Un saludo!

Tambien lo tienes en XTB sin comision de compra/venta y compras cuando quieras, no hace falta hacer un plan de inversion como en trade republic para ahorrate el euro de comision de compra

Yo personalmente en RF no estaria en duraciones largas, como muuuucho duracion 2 años. 
De hecho yo cuando vi que empezaba a subir la inflacion y subia el tramo largo de la curva, me pase ipsofacto al corto plazo en RF
Tal como esta la geopolitica ahora, creo va a venir una inflacion de segunda ronda y cuanto menos estemos en tramos largos mejor, de estar, hay que estar en duraciones cortas, es como yo lo veo

tambien está el ETF de vanguard  FTSE Global All-Cap (IE000VAHT5T0) con un 0,07% que lo sacaron hace un mes o asi.
Lo que no sé si esta en MyInvestor, en otros brokers si
 

Claramente en ese ETF de Vanguard la confianza es plena por la historia de la gestora y en el nuevo fondo de Legal&General como he comentado yo no tenía referencias  de la gestora y soy más cauto a priori y preferiría ir viendo su funcionamiento. Pero si demuestra que va funcionando bien pues sería una incorporación muy interesante por ser formato fondo, que permite los rebalanceos a los inversores que llevan también RF o Monetarios sin pasar por hacienda y sería una ventaja muy importante.

Yo el etf de vanguard (la confianza no puede ser otra que inquebrantable) me lo propongo para un 4-5% de mi cartera,totalmente intocable,entonces si que sale a cuenta este Etf que lo hace todo.

Rentabilidad de activos en 2026.   
En euros.            

MSCI World: +16,43%      
MSCI World divisa cubierta: +10,37%      
MSCI ACWI: +16,54%      
MSCI World momentum: +17,69%      
MSCI World value: +36,37%      
MSCI World quality: +18,07%      
Global small caps: +16,96%            

SP500: +17,41%      
SP500 equiponderado: +18,94%      
Nasdaq 100: +19,90%      
Las 7 magníficas: +11,52%            

MSCI Europa: +10,34%      
MSCI Emerging: +19,87%      
MSCI China: -14,05%      
CSI China internet: -29,60%      
MSCI Japón: +22,56%      
MSCI Corea: +63,14%      
MSCI India: -12,36%      
MSCI Brasil: +39,58%    
MSCI Argentina: -1,30%      
IBEX35 con dividendos: +12,70%   

Semiconductores: +68,41%      
Ciberseguridad: +81,47%      
Space: +5,16%      
MSCI World Energy: +58,32%      
Clean Energy: +0,92%      
Global Real Estate: +7,86%      
MSCI World Healthcare: +17,11%      
Software: +9,84%        
Global Luxury: -13,68%    
Aristócratas Divid. Global: +15,99%        

Índice materias primas: +38,77%    
Oro: -3,90%      
Índice mineras de oro: -3,00%      
Plata: -25,63%      
Índice mineras de plata: -8,35%      
Cobre: +16,51%      
Mineras de cobre: +12,86%    
ETF Tierras raras: -27,46%      
ETF oro+plata+paladio+platino: -15,23%      
Uranio: -11,91%      
Empresas uranio/nuclear: -17,79%        
Petróleo Brent: +92,16%            

Fondo monetario: +1,84%      
Renta fija global corto plazo: -0,55%      
TLT Bono USA 20Y: +1,53%      
Vanguard 20+Y EUR treasury: -6,37%            

ETF Bitcoin: -2,81%      
Dólar/euro: +4,84%      
Cartera permanente global: +3,90%

Fuente creandocartera en X 
Saludos