Mi cartera revisada a examen

#1

Mi cartera revisada a examen

13/02/15 13:15

Tras los consejos que me dísteis (aquí: https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2641229-opinion-cartera-para-ano-rebalanceando-existente), he replanteado mi cartera objetivo, para ponderar más USA frente a Europa y España (ya que tenía mucho concentrado en Europa y España, que centraban la inmensa mayoría de la inversión).

También he reducido los pesos de los dos pareturn y del binomio pegasus/nexus para evitar el riesgo gestor que lo tenía muy concentrado en esos dos.

No me he decidido a quitar ninguno de los dos pareturn ni el nexus, por que en realidad lo venían haciendo bien y son muy buenos fondos, lo que he hecho es reducir el peso del nexus y de los dos pareturns, de forma que sumando los fondos del mismo gestor no subieran mucho en el peso de la cartera.

A cambio he metido el kaldemorgen y el Nordea-1 stable return (aprovechando además que pude entrar en la clase BP a 200 € de mínimo).
También he metido dos indexados uno europeo y otro USA de RV pura.
Mi idea es hacer una gestión algo más activa en estos dos, ponderando entre ambos tratando de seguir una filosofía reverse scale (aunque resulta difícil de implementar sin alertas automáticas).

Bueno, a ver qué me contáis.
Me ha quedado así (lo he puesto como imagen más abajo que se ve mejor).

LIQUIDEZ Volatilidad 0 %Patrim %Fondos
Cuenta Coinc 20,00%
Subtotales: 20,00%
Muy Conservadora Vol < 1,5% Sharpe >2
ES0128520006 Renta 4 Monetario FI 1,00% 1,25%
ES0173321003 Renta 4 Pegasus 14,00% 17,50%
AT0000785308 Raiffeisen-Euro-Rent R VT 5,00% 6,25%
Subtotales: 20,00% 25,00%
Conservadora Vol < 4% Sharpe >1,5
GB00B1VMCY93 M&G optimal income A-H GRS 7,00% 8,75%
LU0581203592 Pareturn Cartesio Income I 6,00% 7,50%
LU0599947198 DWS Concept Kaldemorgen 7,00% 8,75%
Subtotales: 20,00% 25,00%
Media Vol< 8% Sharpe >1
ES0173268006 Renta 4 Nexus 4,00% 5,00%
LU0227384020 Nordea-1 Stable Return BP EUR 11,00% 13,75%
Subtotales: 15,00% 18,75%
Flexible Vol < 12% Sharpe >0,7
ES0173323009 Renta 4 Wertefinder FI 10,00% 12,50%
LU0406591452 Pareturn Cartesio Equity I 5,00% 6,25%
Subtotales: 15,00% 18,75%
Agresiva RV Pura
LU0389811885 Amundi Fds Index Eq Europe AE-C 5,00% 6,25%
LU0389812347 Amundi Fds Index Eq North America AE-C 5,00% 6,25%
Subtotales: 10,00% 12,50%
Total Fondos 80,00% 100,00%

El x-ray de la cartera sería este:

A ver qué me comentáis.

Reparto de fondos cartera

#2

Re: Mi cartera revisada a examen

13/02/15 14:02

En mi modesta opinión 12 fondos son muchos, deduzco que eres un inversor más bien conservador, pues con 4 o 5 fondos mixtos globales (2 defensivos y 2 fléxibles por ejemplo) sería más que suficiente. Que sea el gestor el que decida donde invertir.
Tipo M&G Optimal Income, Cartesio X, Nordea Stable Return, M&G dynamic allocation....

#3

Re: Mi cartera revisada a examen

13/02/15 14:51

El tener muchos fondos, dicen los estudios, que no aporta gran cosa. Pero bueno, tampoco supone ningún perjuicio, y tienes más diversidad de gestoras. El único "perjuicio", el tener que vigilar más fondos, eso ya depende d ecada uno si tiene tiempo y le gusta dedicárselo a esto.

Por lo demás la cartera me gusta, como no ya que se parece mucho a la mía.No sé el ñotivo de tener un 1% en el Monetario. Yo no tendría nada, pero puestos a tener, ¿por qué sólo un 1%?
Personalmente el PAreturn Caretsio Equity no me hace demasiada gracia, no veo que aporte nada interesante para lo volátil que es. Poco más puedo decir...

#4

Re: Mi cartera revisada a examen

13/02/15 16:09

Si soy mas bien conservador, mi objetivo sería que a un año no perdiera mas del 3% con el 95 de probabilidad.

Es por eso que he puesto muchos moderados y conservadores y lo que tengo algunos muy defensivos que me den un poco mas que los depósitos que no dan ya casi nada.

Si que podría quitar alguno un poco redundante, escogiendo entre el nexus o el careció y si no a lo mejor quitar el income.
Pero es que estos ya los tenía y con porcentajes importantes.
Como no quiero transferir mucha cantidad de una vez por si lo haces en el peor momento, pues me llevaría mucho tiempo el eliminarlos del todo.
Por otra parte así evito riesgos del gestor o los reparto.

En esa parte de la cartera hasta flexibles esa es la idea, que tengan bastante libertad dentro de no salirse de su perfi de riesgo y que sea el gestor quien decida.
Luego he añadido la rv pura tímidamente a ver como me va.

#5

Re: Mi cartera revisada a examen

13/02/15 16:14

El equity estuve a punto de quitarlo por que anduvo muy lateral el año pasado.
Pero ha ido recuperando bien desde fin de año, es muy bien fondo y me da rabia.
Mi joya de la corona ha sido el weterfinder.

El monetario lo tengo como fondo de traspaso temporal, o donde meter aportaciones hasta que decida donde hacerlo definitivamente para que de algo similar a coinc.
El 1% no es un objetivo la verdad, es lo que estimó que puede tener de media entre traspasos.

#6

Re: Mi cartera revisada a examen

13/02/15 16:30

Una pregunta: consideráis al Dws Concept Ksldemorgen más conservador que al Nordea 1 Stable Return? Es por la asignación de activos. Yo cargaría mas el Nordea.
Un saludo

#7

Re: Mi cartera revisada a examen

16/02/15 20:10

Puede que sean parecidos.
Lo he puesto como mas conservador por que ha tenido algo menos volatilidad.