Hola a todos tras leeros varios meses hoy he comenzado mi primera cartera de fondos, la pongo para ver que opinais:
Renta 4 Monetario 22000
M&G optimal income A-H 3000
Pegasus 3000
R Club 1250
Pareturn cartesio income 3500
Global allocation 1250
Invesco european bond 3000
fidelity iberia 1500
groupama avenir 1500
gracias y un saludo a todos los foreros de rankia por vuestra ayuda
Así de manera rápida se me ocurren algunas cosas:
1) no tienes por que empezar con tanto en el Monetario, puedes subir al Pegasus según tu perfil de riesgo. Date cuenta que el Pegasus es un fondo muy conservador y con un mandato de evitar el riesgo por encima de todo.
2) El groupama avenir es un fondo poco conocido por aquí, pero presenta una buena relación rentabilidad-volatilidad. Lo único es que su categoría RV Europa Mid Cap tiene relativamente poca oferta por lo que no hay mucho con lo que comparar (dentro de su categoría elegiría lo elegiría sin duda por la alta rentabilidad frente a volatilidad que alcanza).
3) El R Club es un fondo de los más rentables de su categoría (mixtos flexibles eur) pero ojo, es de los más volátiles y agresivos. Si tu perfil es moderado yo cogería otro. Además del Pareturn Cartesio Equity, el R4 Nexus a 3 años lleva casi la misma rentabilidad pero con menor volatilidad (aunque en este último año se ha vuelto más defensivo). Lo mismo se puede decir del Invesco Balanced-Risk Allocation, aunque este fondo está pasando una mala racha, por ahora no te lo aconsejo. Por último dentro de esa misma categoría si quieres un enfoque value global con un cierto sesgo hacía Alemania y volatilidad contenida te recomiendo el R4 Wertefinder.
4) El global allocation (asumo que es el de R4) es una montaña rusa, piensa si te aporta algo en función de tu perfil de riesgo.
Saludos
Te aconsejo que leas el hilo sobre carteras conservadoras de Marcos Luque:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2064438-carteras-modelo-perfil-conservador
Gracias dynacontrol por tu ayuda, un Saludo.
pondria algun fondo de retorno absoluto