Tiene sentido esta estrategia de inversión en fondos?

Hola,

Bien en casa están algo revueltos y hay miedo a una ruptura del euro.

Había pensado contratar fondos de inversión monetarios, en diferentes divisas. Motivo: poca volatilidad, protección ante una posible ruptura del euro.

He leido que la comisión por cambio de divisa es sobre el 0,5% y otro por retorno.

Sería sobre un 30% del ahorro, el resto en imposiciones a plazos fijos en bancos españoles.

Un ejemplo serían son los que he encontrado en Rankia:

UBS (Lux) Money Market Fund - AUD P-acc (LU0066649970) [DÓLARES AUSTRALIANOS]
Vontobel Swiss Money B (LU0120694996) [FRANCOS SUIZOS]
Nordea-1 Norwegian Kroner Reserve BP (LU0078812822) [CORONAS NORUEGAS]
Santander SICAV Short Duration Dollar A (LU0067474261) [DÓLARES ESTADOUNIDENSES]
Nordea-1 Swedish Kroner Reserve BP (LU0064321663) [CORONAS SUECAS]
UBS (Lux) Money Market Fund - AUD P-acc (LU0066649970) [DÓLARES AUSTRALIANOS]

Que opinais?

Saludos y gracias

Hola Francisco:
En el foro,se ha hablado mucho sobre este tema,si pones ruptura del euro en el buscador, te saldrán muchos hilos sobre el asunto.
En mi opinión,es muy díficil que esto suceda,pero si metes tus ahorros en fondos monetarios de diferentes monedas,tu tranquilidad no estará asegurada,pues las divisas en las que están invertidos fluctuan bastante,por lo tanto,la volatilidad no será baja,como persigues,aunque esta sea el Dolar.
S2

Hola Lizpiz,
Muchas gracias por contestar.
Sí, ya he visto que se ha tratado, pero no en concreto sobre una estrategia de inversión EXCUSIVAMENTE en fondos monetarios.

Soy consciente de que la ruptura del euro es improbable, pero aun así contemplo la opción. Se que este tema aburre mucho en Rankia, aunque a algunos sí nos interesa.

El hecho de que se invierta por ejemplo en 5 fondos en 5 divisas distintas no crees que reduciría la volatilidad?

Saludos

Seguro que eso no eres el único que lo ha pensado. Estos fondos y otros parecidos los miré yo pero esta estrategia queda de momento en la recámara porque le veo un problema:
la mayor parte de divisas "seguras" está alta con lo cual hay más posibilidades de perder que de ganar, ya que estos fondos rentan poco y es el cambio lo que más influye.
Aunque se cojan varias divisas realmente no diversificas porque todas están igual.
Igual es un poco pronto y hay que esperar a que el euro suba algo.
Aparte de que el tema de la ruptura del euro es complejo.
Me refiero que si españa sale del euro igual el resultado es que el euro sube y la solución es digamos tener euros pero de fuera.

Los primeros interesados en que no caiga el euro son el resto de las principales divisas, pues les afectaria de plano, igual que si cayera el dolar, el euro no quedaria sin afectarle gravemente, la caida de una moneda como el euro arrastraria al resto a nivel mundial, por eso procuraran que eso no ocurra, por lo tanto una estrategia de tipo protector tampoco funcionaria, ademas que tarde o temprano al hacer liquido el fondo se haria en la moneda local del pais propio

Saludos

Como ya te han indicado, esa cartera va a tener probablemente bastante volatilidad y supongo que no es lo que se busca. Creo que sí el miedo es la ruptura del euro, una buena opción sin asumir posibles pérdidas por las variaciones de los tipos de cambio serían fondos de inversión en deuda a CP de los países más solventes de la unión monetaria. Si España sale del Euro, en principio parece que estaríamos a salvo de devaluaciones. Claro que la rentabilidad a esperar de estas inversiones va a ser muy baja.

Bueno,ya te han contestado los compañeros.Pero imaginate que se cumple el escenario pesimista,y tu cartera sirve de protección y funciona,pero si no se cumple,y se arreglan las cosas,tu cartera va a sufrir y mucho,pues algunas divisas están muy sobrevaloradas,como el oro,y huyes de un fuego,y te metes en otro peor.
Si realmente quieres protegerte de la ruptura del euro,debes diversificar,en fondos de solera y que inviertan globalmente en activos de calidad.
S2

Muchas gracias por vuestras aportaciones.

La verdad es que me habeis hecho plantear unas dudas que no tenía y eso siempre ayuda a aprender, os lo agradezco mucho como novato.

Miraré fondos CP de deuda pública en mornigstar,pero empezaré con poco capital y a ver como resulta.Si me recomendais alguno os lo agradezco.

Saludos