Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Respuestas: 7

11/10/12 (17:11)

Fondos reales de RF corto y consulta cartera

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Hola:

Soy nuevo en el foro. Saludos a todos y gracias de antemano por la informacion que me habéis facilitado ya antes de registrarme.
¿Alguien me puede ayudar con estas dudas?

¿Conocéis algún fondo de RF corto plazo global con divisa cubierta, que realmente tenga la mayor parte de las posiciones en plazos entre uno y tres años. ´También me vale de la zona Euro, cumpliendo lo siguiente.
¿Y otro de la zona euro, que no invierta en los países periféricos con problemas como España, Italia, Portugal, Irlanda, ni básicamente en entidades bancarias?

Sólo he encontrado el Carmignac Securite en lo relativo a duración y posicionamiento.

¿Y con el cumplimiento del plazo menor de 3a para RF diversificada CP de emisores USA con divisa cubierta?

Pensaba crear una cartera conservadora con:
Uno o dos de RF Euro(50%) entre:
* Carmignac Sécurité A EUR AccFR0010149120
* Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund E-Acc-...LU0346393613
* Raiffeisen-Euro-Rent (R) VTAT0000785308

Mixto defensivo global divisa cubierta 25%
* M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shar...GB00B1VMCY93

Dos de RF global divisa cubierta 25%
* PIMCO Global Investors Series plc Total Return Bo...IE00B0105X63
* Schroder ISF US Dollar Bond B EUR Hdg AccLU0291343753

¿Qué os parece?. La liquidez ya la tengo cubierta, y en este inicio no me interesa la RV, ni emergentes de forma direta.

Aconsejan RF de alto rendimiento, pero observando la calificación crediticia de los valore de los fondos citados, creo que ya va un porcentaje importante en estos valores. ... ¿Qué opinan?

También me interesaba el "Janus Flexible Income A EUR Acc", pero creo que se solaparía con los elegidos arriba, ¿Qué piensan de ésto?

Muchas gracias de antemano.

corredordefondo
en respuesta
a febreroloko
11/10/12 (20:39)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

En primer lugar, decirte que has elegido unos fondos muy buenos. Con estos fondos y alguno que incluyo te propongo esta cartera:

Carmignac Securite 30%
Fidelity Euro Short Term Bond 20%
Janus Flexible Income 20%
M&G Optimal Income 20% (90%RF)
PIMCO Diversified Income 10%

Creo que quedaria conservadora y con una rentabilidad mas que aceptable.

febreroloko
en respuesta
a corredordefondo
11/10/12 (23:24)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Hola Corredor de fondo:

Muchas gracias por el interes.
Para ir entendiendo un poco más esto, ¿Me puedes explicarel porqué de los cambios? El Pimco diversifier income parece bastante más arriesgado que el total return. Y por otra parte, entiendo que el Janus te da más fiabilidad que el "Schroder ISF US Dollar Bond B EUR ". ¿No es así?
Voy buscando una rentabilidad del 4%, para darle un poco más de estabilidad, ¿Conoces algún fondo de RF corto plazo, ya sea global o que invierta en USA / Europa?, pero con no más de 3-4 años de duración de activos.

Gracias de nuevo.

corredordefondo
en respuesta
a febreroloko
15/10/12 (10:46)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Buenos dias.

He intentando proponer una cartera con los fondos que más me gustan de los que mencionabas para tu objetivo de inversion, añadiendo alguno más, pero incluyendo uno solo de cada gestora.

Es una cartera conservadora, con 2 fondos de renta fija a corto plazo o liquidez (Carmignac Securite y Fidelity Euro Short Term Bond) que suponen el 50 % de la inversión y que dan tranquilidad a tu cartera.

Además, incluyo el Janus Flexible Income que invierte en renta fija pública y privada USA y el M&G Optimal Income (un fondo excelente con 90% renta fija bien diversificada con bonos britanicos, renta fija corporativa, etc). Estos 2 fondos tienen una volatilidad bastante controlada y aportarán rentabilidades importantes.

Por último, el PIMCO Diversified Income. PIMCO son especialistas en RF y tienen varios fondos muy buenos, entre ellos el famosos Total Return Bond que nombrabas. Sin embargo, he incluido este (aunque solo un 10%) porque tiene más libertad para la inversión y lo está haciendo muy bien, e invertirá en activos que no tienes en los otros fondos (por ej. puede invertir en rf de emergentes). Puede aportar a tu cartera una pizca de riesgo y volatilidad que no notarás mucho al ser solo el 10%, y seguro que si la inversión es a largo plazo te alegrarás de haberlo incluido.

Respecto a las otras preguntas, el Janus me gusta más que el Schroder US Dollar Bond.

Y respecto a los fondos de RF corto plazo, puedes echarle un vistazo a este, a ver que te parece, aunque prefiero los que habias incluido en tu lista.

BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond E2 EUR LU0093504115

Un saludo.

febreroloko
en respuesta
a corredordefondo
15/10/12 (17:49)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Muchas gracias CorredorDeFondo:
Todo claro.

Saludos.

Juanoky
en respuesta
a febreroloko
16/10/12 (15:31)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Para una cartera de RF todos esos que indicas son extraordinarios.
También hay este: Amundi Fds Index Global Bd EUR Hedg AE-C (LU0389812933)... es un RF Global EUR cubierta para tener muy en cuenta.
El magnífico M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR (GB00B1VMCY93) no es un RF puro, es más bien un Mixto Defensivo pero que encaja perfectamente en una cartera conservadora.

febreroloko
en respuesta
a Juanoky
16/10/12 (16:29)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Hola:
Gracias Juanoky , estudiaré el de Amundi.
Tb he puesto el ojo en el "CapitalAtWork Umbrella Fund Cash + at Work C- LU0291670288", que es de los pocos que he visto (además de los monetarios) que invierte realmente en bonos con una duración menor a tres años. La rentabilidad no es muy alta, pero no tiene posiciones en periféricos-euro y me puede venir bien para dar estabilidad a la cartera que tengo pensado crear.

Muchas gracias.
Saludos.

corredordefondo
en respuesta
a febreroloko
16/10/12 (16:52)

Re: Fondos reales de RF corto y consulta cartera

Cuando te hayas decidido cuentalo por aqui y explicanos los motivos de la eleccion final. Asi nos enriquecemos todos!

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