Aplicación casera para seguimiento de cartera de fondos
Hola todxs:
Estoy desarrollando una pequeña aplicación, para llevar a cabo el seguimiento de la cartera de fondos que he creado (en parte gracias este foro). Quizás sea absurdo porque ya existan herramientas en la web que aporten esta funcionalidad, pero la verdad es que me gusta el desarrollo, y además debido a una discapacidad tengo algunos problemas de accesibilidad en depende que portales y tecnologías.
Por una parte quería haceros algunas consultas sobre este tema, y por otra poner a vuestra disposición los fuentes si a alguien puede interesarle.
Las preguntas van al final.
De momento la aplicación, lo que hace a partir de los datos de la cartera (Alias, Isin Nparticipaciones y código Morningstart) los cuales se configuran en un fichero de texto, es lo siguiente:
1. Sse conecta a www.morningstart.es para descargarse las páginas de cada fondo relativas a datos generales, rentabilidad y riesgo.
2. Importa y almacena algunos datos como VL, VL_fecha, VL_divisa, patrimonio, diferencias del último día, semana, mes y tres meses, rentabilidad 3años, Volatilidad, Beta, Alfa, y gastos netos. Creando así un histórico en texto .csv (importable en Excell),
3. A la vez que hace la importación, genera un informe en formato HTML, con los datos citados anteriormente , agregando el cálculo del saldo actual.
Tengo en mente añadir mejoras sobre divisa difernete al Er, cálculo de rentabilidad entre dos fechas, datos globales de la cartera, avisos, definición de varias carteras, etc.
La Aplicación puede servir tanto para hacer seguimiento de carteras reales, como comportameitno de carteras virtuales, así como comparación de fondos.
Algunos problemas que le veo son que no tiene en cuenta la divisa, que es muy sensible a cambios en la web de mornigstart.es, que a no ser que se ejecute en un servidor o en un PC que haga las veces de servidor (7*24) hay que ejecutar a mano el programa para que haga la actualización.
CONSULTAS.
Teniendo los datos indicados arriba, o cualesquiera que se puedan conseguir por medio de morningstart.es, que cálculos se pueden hacer para levantar una alerta de revisión de fondo. Por ejemplo se me ocurre una alerta si el VL supera un valor X, o disminuye por debajo d Z. En caso de que el VL disminuya X semanas de forma consecutiva, o que disminuya por debajo de la volatilidad ...
¿Conocéis alguna aplicación de este tipo que funcione, no requiera registro y sea sencilla en su uso y configuración?
¿Conocéis alguna web o mecanismo por el cual conseguir el cambio dolar/euro actualizado? vía internet? Programo en Perl y he encontrado unas libvrerías para acceder a los datos de valoración de acciones registrados por Yahoo, pero lo he visto muy complejo.
Serían bueno almacenar en nuestro histórico otros datos como rentabilidad 6meses, una ño, etc, etc.
¿Se os ocurren otras funcionalidades recomendables? Se me ocurre alguna función para el tema fiscal sobre plusvalías y minusvalías, pero ´tendría que leer algo al respecto y guardar datos de suscripciones y reembolsos...
Pues no se me ocurre nada más.
Si alguien quiere aportar algo, o a alguien le interesa el programa que conteste por aquí, y en ese caso lo dejaré un pco más redondo con una pequeña documentación y pondría un post para indicar como descargarlo e instalarlo (admitirá cualquier sistema operativo donde se pueda instalar un Perl, al menos Windows, Linux, Unix y con acceso a Internet.
Muchas gracias de antemano, y por las aportaciones que se hacen en los foros.
Buenas noches.
FebreroLoko.