Segundas Jornadas del asesor de inversión y financiación

De lo que me han informado, y de lo que espero conocer más, es queel KYC (conoce a tu cliente) no va enfocado por el blanqueo de capitales o conocimiento de la preocedencia del dinero del cliente, pues no sé como podría saberlo, sino que va enfocado por conocer el perfil del cliente para poder hacerle tes propuestas adecuadas a su perfil de riesgo y que él cliente elija la que más le convenga. Ya que de un incorrecto asesoramiento me puede surgir una responsabilidad por mal asesoramiento, y por eso es aconsejable -sino obligatorio- que se suscriba un seguro de responsabilidad por mal asesoramiento. Es una mera cuestiòn formal, pero al final lo que estamos haciendo es cubrir nuestra responsabilidad. Ya sabes que en EEUU te has de asegurar por todo, pues te reclaman por cualquier cosa, y esto acabará llegando a España.
Es mejor prevenir que curar. Por esto creo también que ha de cambiar el concepto de nuestra remuneracion y poder fecturar por asesoramiento, y no poco dinero. Peor esto ya es otro cantar.

Pues me temo que el KYc es precisamente lo que te he comentado. La segunda vertiente pesa mucho menos que la anterior. En alguna s entidades esa segunda vertienete presupone ese consentimiento informado del cliente y una certificación interna del comercial, de tal manera que solo puedan vender determinados fondos detrminados comerciales con determinados conocimientos.

Pero te insisto, el KYC basicamente se orienta hacia un tema de control de blanqueo. Tu preguntas adecuadamente que como lo vas a saber. Buena pregunta. Te adelanto que si te dedicas al asesoramiento de inversores y te entra un ruso con una bolsa de dinero con un huevo de euros, y te dedicas a sesorale asi sin más te puedes ver expuesto a un procedmiento criminal...Es un tema muy grave, porque ante la ¿incapacidad? de los EStados e incluso de las Entidades, se pretende que los curritos de a pie carguen con el mochuelo (la legislacion anglosajona en la que se inspira, en la mejor tradición de ese Derecho, es muy ambigua)......

Perdona por como queda el copypost de acontinuación pero lo deja muy clarito. Te pego el link. O sea que ojito a quien asesoras....

http://www.ey.com/global/download.nsf/Spain/Blanqueo_de_capitales_03-03/$file/Blanqueo%20de%20capitales-%2003-03.pdf