Openbank me pide origen de fondos

A Luis70: Muchas gracias por responderme. Pero, ¿Está el openbank autirizado a ver mi renta? Lo hago a Hacienda y no huvo ningun problema. Creo que lo que está haciendo el ooenbank no es muy legal. Sí, esta obligado contraponerse a blanqueo de dinero, pero no a revisar o recoger mis datos. He leido lo de antes y creo, que ellos, en caso de dudas, informar a Hacienda. La verdad, que no quiero subir ningun documento ni darles explicaciones al openbank, pero no se qué puede pasar con mi cuenta en este caso. Tampoco quiero perder tiempo para buscar la verdad cuando mi cuenta esté bloqueada. Mi mujer y yo decidimos esperar a segunda carta o a una llamada de su gestor. Es correcto?

Muchos bancos estan pidiendo documentación para  saber que tienes ingresos, unos piden nomina, otros declaración de la renta... Lo que te puede pasar si no das documentación es que te bloquen la cuenta, otra opción que tienes es llamarles y preguntarles que documentación quieren

La actual basura de ley de blanqueo de capitales delega en los bancos la lucha en el blanqueo de capitales bajo pena de multa, los bancos deben conocer el origen de los fondos y te pueden pedir cuanta documentación sea necesaria y si no aportas lo que te piden ---->cuenta bloqueada.

Lo absurdo es demostrar ahora los ahorros que hiciste hace muchos años, que siempre han estado a tu nombre en bancos nacionales y hacienda es de sobre conocedora de tu patrimonio, en estos casos tu actual declaración de la renta no aclara el origen de esos fondos.

Luego también está la excusa de la ley de blanqueo para que el banco quiera conocer toda tu vida económica para ajustar mejor tu perfil comercial.

Si lo has tenido en casa desde hace 30 años, tienes un problema.
La declaración no vale si declaras 30k y metes en el banco 300k.
Te valen resguardos de transferencias de otros bancos donde lo tuvieras antes.
A mi me pidieron la renta, y justificación de transferencias además de justificar ingresos recibidos.

Y no sólo la declaración  de Renta, en otros piden que se les dé  permiso para acceder a los datos ¡de nuestra Seguridad Social!. Estoy en la duda si marcar esa casilla o no y las consecuencias que pueda tener. Es increíble a que nivel de inseguridad  de nuestros datos hemos llegado, pues tened en cuenta que además nuestros datos no van sólo  a las entidades bancarias sino a empresas terceras que gestionan esa información ( ¿para venderla?). Eso sí, por todos lados, muuuucha protección de nuestros datos ¡Es Alucinante!.

Y todo esto es el "aperitivo"  o "vermut"de lo que nos va suceder cuando se implanten las CBDC o Euro Digital donde las cuentas ya no serán nuestras ( tampoco ahora por lo que veo ) y si de "otra gente" en la que tendrá plena disponibilidad si el poder político lo determina. Mucho cuidado con esto, pues va a suponer el control pero total a nuestras vidas ( sabrán cuándo cómo dónde y porqué quieres hacer una compra ( cualquiera) y si la autorizan. Supongo que tambien y si el" país lo merece"  pueden bloquear cuenta o cantidad concreta o obligarnos a hacer compras por que sí  pues se comenta que puede que ese dinero tenga fecha de caducidad ( ¡no es broma!). Hay un video-trampa sobre Euro Digital-CBDC en Youtube de Cristine Lagarde donde se le escapa la intención de control. Pueden buscar. En fin... entramos en la UE y sus "nuevas libertades" a sus ciudadanos . 

Las consecuencias es que comprobarán accediendo a la Seg.Social si lo que dices es cierto o no.

Básicamente, si dices que trabajas en la empresa A, comprobarán en la Seg.Social si estás asalariado en la empresa A.
Si dices que eres pensionista, comprobarán en la Seg. Social si cobras pensión.
Si dices que eres autónomo, comprobaran en los registros de la Seg.Social si eres autónomo.

Así que las paranoias estilo Gran Hermano, mejor hariamos en aparcarlas en la entrada ;-)

Saludos cordiales.


pd:  Si no hay nada que esconder, no hay nada que temer.

Curiosa posdata cuanto menos, y más cuando tienes esa imagen en la que dices que “el banco no es tu amigo”.

te gusta?   Es lo que pienso.

Con decir que dejar que mi banco compruebe mis datos no significa que me vaya de copas con el director de la oficina bancaria.

Hay quien sabe leer, y quien entiende lo que lee...

Saludos ;-)

Verás... te lo voy a explicar de una manera muy clara que seguro que lo entenderás:

Los bancos te piden el origen de tus fondos por una razón muy sencilla:

Te exigen el origen de tu dinero porque detrás está Hacienda y una entidad del BdE llamada Sepblac que lucha (supuestamente) contra el origen ilícito del dinero en los bancos.

Entonces, partiendo de esto que te he puesto arriba, me reafirmo en lo que puse en mi anterior email.  Si eres un tio que no tiene nada que temer, no te importará que te revisen para ver si es cierto o eres un narcotraficante.

En ese sentido, el que se piense que los bancos están para joderte la vida investigándote por propia iniciativa, en ese sentido es un paranóico.

Yo no tengo nada que esconder y aún así (aunque tu hayas entendido una m***da de lo que puse en mi anterior comentario) si me revisan la cuenta bancaria no pasaría nada.

Por otro lado eso no quita que piense que el banco no es tu amigo, si pensamos en que las entidades bancarias han desahuciado mucha gente de sus casas, los bancos nos cosen a comisiones hasta por respirar, y muchas otras cosas más que nos están haciendo cada día a las personas.

¿Crees que con esto que he puesto, además de leerlo, lo habrás entendido ahora?

Porque más claro no te lo puedo poner...

Saludos

Si tienen que contrastar datos, que sea Hacienda o Seguridad Social quien le pida mis cuentas al banco y contraste directamente, y no viceversa, un banco teniendo acceso a mis datos de Hacienda y Seguridad Social.. Al final los datos que recopilan las entidades bancarias se utilizan para casi todo menos para “contrastar” información. Y uno se tiene que fiar de que esos datos se utilizan solo y exclusivamente para esos fines, claro que si..

Tranquilo que pronto nadie tendrá nada que esconder y por supuesto tampoco temer.

Buenas tardes. Yo lo que sí recibo de openbank cada ciertos meses, es una carta con un resumen informativo de mis cuentas, saldos... para que la firme y la envíe a sus auditores. No me pasa con ningún otro banco y no me da mucha confianza eso.
¿Alguien más la ha recibido? 

Pues monta un partido político, preséntate a las elecciones, gánalas por mayoría absoluta y cambia la ley.
Porque si lo hacen los bancos es porque la ley les ha hecho responsables de ese control, igual que a notarios y otros.
Un ejemplo lo tienes con ING que después de caerle multas millonarias en países europeos por falta de control, ahora se ha convertido en uno de los mayores tocapelotas que hay como puedes ver en otros hilos del foro.

Nunca en más de 25 años.

De Openban nunca. 
De algún otro banco una pero anual. 

Gracias por las respuestas. Pues en los últimos 2 años aprox, habré recibido unas 4 cartas. Tampoco las he devuelto por eso quizás me están enviando varias. No las devolví porque me crea cierta desconfianza, nunca otro banco, y actualmente estoy en varios,  me lo ha pedido. A pesar de que los datos son reales y correctos en todas las cartas, lo que me crea desconfianza es que la firma el interventor general de openban pero el sobre es de los auditores, pwc, y me extraña que el sobre no sea de openban. La dirección que aparece en el sobre es de un pueblo de Málaga, Campanillas, y en la web de pwc la única oficina está en málaga capital. Quizás la de campanillas no está abierta al público y pone service delivery center. Pero es que tampoco openban se ha puesto en contacto conmigo vía mail o un aviso en la web de que tengo que entregar las cartas.
No sé, si me dices que otro banco te lo ha pedido, quizás de manera aleatoria lo piden y me ha tocado, lo desconocía.
Tampoco sé si puedo tener algún tipo de problema por no devolverlas firmadas. Llamaré si no a openban. No he llamado antes por la pereza de tener que rechazar productos que me ofertan. :P
Gracias