#1
¿Es obligatorio hacer el test de idoneidad?
¿Es obligatorio hacer el test de idoneidad?
La cartera la gestiono yo mismo, pero voy al banco a hacer las operaciones.
Gracias.
#2
Re: ¿Es obligatorio hacer el test de idoneidad?
Sí, todas las entidades tienen que cumplir con la MIFID. Aunque gestiones tu cartera, si te abres una cuenta de valores, te pedirán que rellenes el test de adecuación y el de idoneidad.
Consulta los Mejores roboadvisors
#3
Re: ¿Es obligatorio hacer el test de idoneidad?
No es obligatorio.
Tendrás que firmar que no quieres hacer el test de idoneidad.
En todas las operaciones tendrás que firmar una advertencia de que la entidad no te tiene evaluado y a pesar de ello y bajo tu responsabilidad quieres ejecutar la orden.
Y por que no quieres hacer el test?
En todo caso el de adecuación es para cuentas asesoradas
#4
Re: ¿Es obligatorio hacer el test de idoneidad?
Me corrigió, el de idoneidad es para cuentas asesoradas o recomendaciones de inversión.
El test de conveniencia es el otro, se debe pasar a todo el que contrate algún producto mifid, para así que la entidad tenga evaluada la experiencia y el conocimiento, para poder advertir cuando un producto no es adecuado y poder advertirle
En todo caso se puede No hacer el test.