Acceder

Participaciones del usuario ximoperalta

ximoperalta 24/02/20 08:43

Ha respondido al tema Modelo 347- Duda

Entonces sí que tendrás que incluir el arrendamiento en el modelo 347. Pero recuerda, sólo si no tiene retención de IRPF.

Ir a respuesta

ximoperalta 29/08/16 09:35

Ha comentado en el artículo Agente financiero: ¿Qué es y qué ventajas aporta al inversor?

Hola Juanmmaza y el niñoarriba, estoy al 50% conforme con tigo Juan, y me explico, si que es verdad que en España no se puede ser 100% independiente, ya que para operar como agente financiero, debes de tener algún acuerdo de colaboración con una entidad financiera y estas te piden exclusividad. Dicha exclusividad va ligada a operar únicamente con una entidad financiera, pero la independencia viene por ofrecer a tus clientes una arquitectura abierta (de la mayoría de las gestoras), que representa no vender unicamente ni solo los fondos de la entidad financiera con la que has de colaborar, sino todos los del mercado, recomenando a nuestros clientes, que tutelamos y asesoramos, no del banco, la mejor alternativa en cada momento y que me jor se adapte a su perfil. Para poder operar, como AFI, puedes ver el siguiente link: http://www.afi.es/webAfi/secciones/1131324/Afi.html La figuras que indicas que existe unicamente en EEUU, según comentas en tu post es una EAFI, de las que hay unas 160 en toda España y de ellas 6 en Valencia, puedes informarte, en el siguiente link: http://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Fichas/EAFI_ESP.pdf Todo esto debe de terminar de regularse con la MIFID II, que ha de entrar próximamente en vigor. Y en cuanto a la formación te comento Somos autónomos, por lo que no tenemos nomina. Hasta ahora (ya veremos después de MIFID II) se nos retribuye con un % de lo que cada gestora retrotrae a la entidad financiera y estamos inscritos en el banco de España y contamos con acreditación: -DAF: diploma de agente financiero. -EFA: certificación de asesor financiero. -EFP: asesor financiero europeo. Espero haber aclarado vuestras dudas y matizar vuestros comentarios.

ir al comentario

ximoperalta 25/05/16 13:03

Ha comentado en el artículo Criterios de selección para un fondo de inversión

Hola Bartolo, buenos días, paso a contestarte: La normativa Europea que regula sobre los mercados de valores y los instrumentos financieros que operan, es la MIFID (siglas en ingles de Markets in Financial Instruments Directive), con el objetivo de proteger al inversor e incorporada al Derecho español mediante la Ley 47/2007 de 20 de diciembre. Donde todas las entidades financieras tienen que cumplir con esta normativa. Las entidades financieras están obligadas a clasificar a sus clientes en función de su experiencia, conocimientos de los mercados de valores y magnitudes de los importes que invierte. En consecuencia cada inversor tiene una tolerancia al riesgo diferente, por lo que es primordial conocer el perfil de inversión con el fin de saber diversificar la cartera de una manera optima. En este sentido se dividen los perfiles: • CONSERVADOR • MODERADO • DINÁMICO • ARRIESGADO Y por ende las carteras: • CARTERA DOMESTICA DEFENSIVA – CONSERVADORA • CARTERA DOMESTICA MODERADA • CARTERA DOMESTICA DINÁMICA – AGRESIVA • CARTERA GLOBAL DEFENSIVA - CONSERVADORA • CARTERA GLOBAL MODERADA • CARTERA GLOBAL DINÁMICA - AGRESIVA Las rentabilidades irán en consonancia con la evolución de los mercados, el nivel de riesgo asumido y la habilidad de los gestores en gestionar las carteras. A modo de ejemplo detallo el desarrollo de los último año según el estilo de gestión: PERFIL 2015 Domestica conservadora 2,1% Domestica moderada 4,9% Domestica agresiva 10,8% Global conservador 3,8% Global moderado 5,6% Global agresiva 10,7%

ir al comentario

ximoperalta 23/05/16 09:25

Ha escrito el artículo Criterios de selección para un fondo de inversión

ximoperalta 11/05/16 13:12

Ha comentado en el artículo ¿Qué alternativas hay hoy en día?

Hola Miriam. te respondo: La renta variable es actualmente la única inversión atractiva, por: Las cotizaciones actuales de los precios de los valores, su potencial de revalorización, los bajos tipos de interés que ofrecen los depósitos bancarios y los elevados precios de la renta fija, algo que conlleva muy bajas rentabilidades. En este sentido, existen muchas compañías con gran visibilidad futura de resultados, debido a las características defensivas de sus negocios, con ingresos recurrentes. La Renta Variable, ofrece actualmente rentabilidades por dividendo muy superiores a las que ofrecen otras inversiones y con liquidez.

ir al comentario

ximoperalta 20/04/16 11:15

Ha comentado en el artículo Fiscalidad de los planes de pensiones

Felicidades pro el articulo y una pregunta quería hacerte. Si tengo planes de pensiones a lo largo de mi trayectoria profesional acumulando una cantidad importante. Y ahora llegada la jubilación puedo: 1º) retirar el 40% exento de una vez y el otro 60% en rentas mensuales para completar mi jubilación, tributando por este 60%. 2º) retirar el 100% del FFPP y reinvertir en una renta vitalicia, con lo que estaría exento de tributar y tributaria únicamente por los rendimientos de la renta vitalicia. Incluso podría hacer lo comentado en el punto uno y por el 60% que tributa realizar una renta vitalicia? Gracias de antemano por tu respuesta.

ir al comentario

ximoperalta 18/04/16 09:02

Ha escrito el artículo ¿Qué alternativas hay hoy en día?

ximoperalta 07/04/16 12:04

Ha comentado en el artículo Estrategia y perspectivas para el segundo trimestre de 2016

Hola TJ, a tu pregunta,directa no puedo darte a bote pronto una contestación en este mismo sentido, ya que depende mucho de ti. Hay varias alternativas interesantes actualmente, si bien sin saber plazos, importes y segmentación, no debo de darte ninguna recomendación sin antes valorar cuales son tus perspectivas y grados de aversión al riesgo. Si quieres puedes indicarme mas personalmente mediante correo electrónico o bien si quieres podemos tener una entrevista personal (sin coste alguno). Ya me comentas como te va mejor y así de esta forma poder valorar y darte una buena recomendación. Quedo a la espera de tus noticias. Un cordial saludo. mi correo: [email protected]

ir al comentario

ximoperalta 29/03/16 09:40

Ha escrito el artículo Estrategia y perspectivas para el segundo trimestre de 2016

ximoperalta 14/03/16 13:16

Ha comentado en el artículo ¿Y ahora qué hago?

Gracias a ti Franz, por tu comentario. efectivamente hay Renta variable muy interesante, nada mas hay que ver relación precio con dividendo (PER) y la posibilidad de plusvalía (BPA), merecen la pena alguna acciones a los niveles que cotizan, pero eso es un paso mas.

ir al comentario