Hola a todos,
Hay alguna forma de poder sacar los cálculos de rentabilidad de tu cartera de fondos, para obtener datos similares a los que arroja Morningstar sobre las rentabilidades de los fondos: Rentabilidad en el último año (esta es la que más me interesa), 3 últimos años...etc. Me interesaría muchísimo poder comparar lo bien o mal que se comporta mi cartera, frente a otras carteras modelo de Renta 4, Sicavs, u otros Fondos diversificados. Si alguien tiene alguna plantilla de excel cómo complemento a la herramienta de Morningstar, para estudiar la rentabilidad de la cartera, agradecería muchísimo que la compartiera.
Salud, y suerte a todos en vuestras inversiones !!
Se agradece este análisis para los que llevamos el fondo en cartera, pues a veces los árboles no nos dejan ver el bosque. Creo, y espero no equivocarme, que sino el mejor, es uno de los mejores fondos dentro de su categoría, por lo que espero mantenerlo durante muchos años más.
Gracias por la respuesta. Aunque se me escapan algunos detalles técnicos, parece que tal como está planteado quizás sea conveniente en ciertos casos contar con más de un titular, y/o autorizado. No es así?
Saludos
En el caso de que fallezca el titular de la cuenta, pero esté legalmente casado en régimen de gananciales, entiendo que el cónyuge podrá disponer del dinero / fondos, u otros activos depositados en la cuenta. No es así? A su vez me suscita la duda de qué pasaría ante un accidente grave que imposibilite al titular a realizar cualquier operación, y si en tal caso el cónyuge podría retirar el efectivo o hacer cualquier otra operación en relación a los activos que posea el titular.
Gracias por el aporte. Me parece también muy buen fondo, y me suscita la duda de llegado el caso, repartir lo que invertiría en el pegasus entre ambos. Aún así sigo viendo que la relación entre volatilidad y rentabilidad del Optical Income es muy superior al resto. No sé si se podrá traducir directamente en relación rentabilidad/riesgo. De todos, osea los 2 de R4, el Cartesio, y el Optimal, cual os parece mejor? Por otro lado quizás debiera sobreponderar el pegasus dada su muy baja volatilidad/riesgo.
El R4 Pegasus a primera vista no me había parecido muy llamativo, pero su baja volatilidad, y lo de que no haya dado ningún año en negativo resulta muy interesante . Así que lo voy a incorporar, esperando que me rinda más que la cuenta Coinc, y que pueda dormir "casi igual" de tranquilo...
En cuanto al Pareturn Cartesio Income, sabéis si en otras gestoras se podría adquirir sin tener que meter los 6.000€?? Estoy por escribirle a mi gestor de Inversis, pues tenía entendido que esto era solo para el Cartesio X, y que por tal motivo mucha gente estaba suscribiendo el Pareturn.
Sinceramente el cuerpo me pide más riesgo, pero ya he tenido malas experiencias, y no quiero asumir más riesgo del que mi situación aconseje. Como aún soy "joven", tengo 36 años, espero más adelante cuando estemos más estabilizados incrementar posiciones en RV porque entiendo que en el LP la rentabilidad será mayor.
Por otro lado, cuando abrí la cuenta COINC me daban un 4%, que se dice pronto...ni que decir tiene que no me plantearía otra opción de no haber ido bajando tanto.
Gracias por tus comentarios.
Gracias por la recomendación topanga. Actualmente tengo cuenta en Inversis, y podría contratar sin problemas en R4 Pegasus, pero en cuanto al Pareturn, o el mismo Cartesio X, tienen una suscripción mínima la 1ª vez de 6.000€. Alguna otra alternativa??