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Tonior01 07/06/26 13:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Sí, una pena que Morningstar ya no lo tenga disponible. Es más engorroso sacarlo🤷🏻
Tonior01 07/06/26 13:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Topolucas, las correlaciones las sacó del XRay. En este caso, a 3 años.Uso el Excel (Google sheet) que Halicate ha dejado en Rankia
Tonior01 07/06/26 02:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Me gusta este foro porque se aportan enfoques diferentes de los que aprendemos todos y nos sirve para revisar.En el tema que nos toca (fondos value), a raiz de los últimos mensajes he visto en Morningstar unos datos de algunos de los fondos expuestos. Las conclusiones dependen de muchos factores...Algunos fondos no se diferencian tanto del indexado en cuanto a regiones y sectores.Pero si lo que se busca es descorrelacionar, añado la última columna que los compara con el Vanguard Global Stocks a 3 años
Tonior01 05/06/26 09:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Jjcrs; tal como yo lo veo, el dilema está más en los fondos de inversión, para aprovechar la ventaja fiscal del traspaso y que las titularidades de tu mujer y tú no lo complique.En el caso de ETFs/ETCs(cada uno tributa con % diferente),...creo que no habría que precuparse, pues vendes, pagas impuestos, y asignas esa liquidez al producto que quieras "de novo" con quien tu quieras de titular (o bien haces donación).De todas formas, yo no soy experto fiscal, por lo que vendría bien que un forero confirmara/rectificara. 
Tonior01 04/06/26 18:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Por mi experiencia (casado con gananciales), prefiero tener los fondos en cuentas a nombre de los dos.Por ejemplo, en Bankinter optamos hace un tiempo por tener una cuenta con fondos a su nombre y otros en la mía. Cuando decidimos traspasar a otra entidad a nombre de los dos, fue imposible pues no coinciden los titulares. A nivel rebalanceos o cambio de % de asignación de activos a mí me complica la vida (aunque ya puedes ver que en mi caso, el problema también viene por un exceso de estilos y fondos).Y por decir todo, actualmente, invierto a grandes rasgos de esta forma: en MyInvestor (indexados y ETCs), Ironia (clases limpias) y R4 (gestión activa, porque me gusta su plataforma)
Tonior01 04/06/26 17:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Pues sí, al final, se trata de la confianza que tengas en determinadas gestiones. Casi todos los FI de gestión activa tienen sus ciclos (hasta los Fundsmith, Seilern y compañía se ven expuestos a años mejores y peores). En el FAST, la categoría a 10 años subió un 8.5% anual y el fondo 10.9%, pero es cierto que las rentabilidades más recientes performan peor: a 3 años, 4.5% vs 11.3% de la categoría).No sé si se te viene a la cabeza fondos más consistentes de este estilo contrarian, pues evidentemente nada me ata y puedo revisar estas elecciones hechas en otros momentos.Lo mismo me ocurre con los Long/Short y RA: tengo estos, pero no desecho plantearme otras opciones.Lo que sí me cuesta más es pensar en carteras sin estos estilos como complemento a RV indexada (lo típico de repartir por estilos pensando que evitas las caídas más a bloque), aunque todo es replanteable.Gracias, Topolucas, por tus aportaciones y planteamientos, que tanto me enriquecen.
Tonior01 04/06/26 00:19
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola de nuevo, Topolucas.Estoy de acuerdo en la mayoría de tus apreciaciones. Lo de la meta y el camino por supuesto.En cuanto a tu párrafo final , coincido contigo, pero me temo que si asumo que algún fondo de este tipo puede complementar mi cartera, tendré que confiar en su gestión aunque no la entienda. Ahí tiro de performance histórico (que no tiene porqué asegurar el futuro).Respecto al FAST, lo mismo. A mi manera de entender, si complemento la RV con alguno tipo value me pasaría lo mismo (confianza en las apuestas del gestor). En todo caso, mi cartera futura podría no tener estos fondos, a diferencia de los indexados, que tienen vocación de permanencia.La alternativa, solo indexados, sería tan buena o más, pero algo más aburrida 😉
Tonior01 03/06/26 16:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Pues viendo que este factor también te influye, solo te respondo por lo que yo me planteo.Si viera bajar 25€ (o más) de cada 100 metidos, sufriría. Como puedes ver por mi cartera compartida, distribuyo más (en mi caso, quizás en exceso), porque para mí importa el resultado final pero también el camino por el que transito para llegar
Tonior01 03/06/26 15:23
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Augur
Tonior01 03/06/26 15:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Jjcrs, no me parece mal balance. Si acaso, incorporar algo de otro estilo más allá del tamaño o asignación geográfica? Value, Dividendos,…?Otra cuestión es preguntar por la apuesta 100%RV: aunque digas que vas a largo plazo, preguntarse a uno mismo si es capaz de aguantar bajadas de dos dígitos del capital invertido viene bien.
Tonior01 03/06/26 15:13
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
En primer lugar, Mehok, gracias por tu respuesta y por tu consejo. Totalmente de acuerdo contigo, más allá del orden en que se visualizan, tengo los pesos por categorías. Según el tipo (indexados, ETCs, gestión activa, vinculación,…) también los divido en cuatro entidades. Soy consciente del cajón de sastre, pero no me siento incómodo.Los metales, por ejemplo, es mi apuesta táctica.Mi principal duda es en los Retorno Absoluto/LongShort, donde pienso que tres pueden ser multitud. Quizá también en RF…El 4 de abril puse en este mismo hilo mi balance y mis últimos movimientos, por si alguien tiene la curiosidad.Gracias por vuestro tiempo y por compartir
Tonior01 02/06/26 23:12
Ha recomendado Re: Seguimiento de cartera de Topolucas de Topolucas
Tonior01 02/06/26 19:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy buena cartera y desempeño si ese es tu perfil.En mi caso, comparto lo que me toca, sabiendo que peco de diversificación 😅.A destacar en lo + el Multipartner Transition Metals (mineras no de oro), y en -, claro está, el Bitcoin.
Tonior01 19/05/26 10:15
Ha respondido al tema Conseguir un interés sin riesgos del 4%
Creo que para el uso exclusivo de fondos de inversión no aplican comisiones. 
Tonior01 17/05/26 17:50
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy interesante este enlace. Tengo que explorarlo, pero la pinta es muy buena.Y ya que estamos, ¿algún foro de telegram que recomiendes para los fondistas de Rankia?
Tonior01 27/04/26 13:53
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Hola Halicate; viendo este mensaje de Marzo me pregunto si tienes a mano para compartir el enlace de la última versión disponible de esta Google Sheet tan útil. Con el que lo he intentado no me actualiza los datos al cambiar a mis ISIN personalizados.Gracias por tu labor.
Tonior01 21/04/26 23:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Solo por recordar otro que hace un tiempo era muy nombrado en este foro: Liontrust GF EurpStratEq A4 (IE00BLG2W007). Yo lo mantengo junto al Systematic Asia Pacific y recientemente les he unido al JPM Europe Eq Abs Alpha.
Tonior01 04/04/26 09:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
En la misma línea de actualización tras el primer trimestre, y a la vista del momento geopolítico, os comparto mis reflexiones y próximos movimientos tras tomarme un tiempo en esta semana santa para pensar dónde me voy a sentir más cómodo con la situación actual.Éste es mi balance YTD a día de hoy Aunque el bloque core lo voy a mantener a grandes rasgos, sí voy a hacer retoques para bajar volatilidad.1) Mantengo intacta la posición en metales (ETFs Oro, plata, FI Mineras oro y Mineras otros metales)2) Reduzco algo la exposición a RV indexada; dejo igual la RV de gestión activa, más centrada en el value3) Aumento RF y cambio de perfil de la que tenía: entro en DWS Floating Rate Notes, Vanguard Eurozone Inflation, Storm Bonds4) Algo también paso de RV a market neutral (JPM Europe Eq Abs Alpha)Así, el cambio del balance por activos quedaría:RV 41% a 32%RF 24% a 28%RA 11% a 16%Metal 24% a 24%No sé si soy muy ortodoxo pensando en el largo plazo, pero me siento más cómodo haciendo movimientos tácticos.
Tonior01 12/03/26 14:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Me meto en medio del hilo sin haber leído los anteriores.Tan solo para compartir que en mi caso, la cartera de FIs tiene vocación de servirme a mi perfil, pero como extensión a la posibilidad de que mis hijos cojan el relevo.Entiendo que los perfiles pueden ser diferentes según la perspectiva del tiempo, pero creo que mi legado aspiracional también será que ellos vean cuál es mi composición esperando que -como sesgo de confirmación- la compartan para mantenerla aproximadamente; y, si no, que sirva de partida para su modificación según sus criterios.
Tonior01 04/03/26 13:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hasta ahora, me sentía cómodo teniendo gran parte de mis fondos en Renta 4: buena plataforma, y atención a demanda.Hace poco recibo mail de mi "asesora de inversiones", ofreciéndose para revisar mi cartera de fondos. Tras varios correos de ida y vuelta (10) para cuadrar agendas, estuvimos hablando, me comentó sus propuestas, y quedamos en que estudiaría alguna de ellas pero sin cerrar nada.Tras escribirle recordando el envío de esa información y haciéndole una pregunta que para mí sí resulta útil (pantallazo), me encuentro con que ya no le debo resultar interesante para intercambiar mails (8 días desde mi pregunta).Espero que R4 no se convierta en otro banco más con las prácticas habituales que tanta gente de este foro criticamos. (los comerciales bancarios).Os pasa lo mismo?
Tonior01 02/03/26 15:00
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Rubenas, otros foreros han hablado de los % o tipos de fondos que listas.Mi respuesta se va a centrar en algo más general.Si no he leído mal, vas a pasar de ahorrar y dejar el dinero en letras y depósitos a dejar el 50% en renta variable ( más allá depósitos su distribución). Hay que tener en cuenta que cuando la bolsa baja es muy posible que baje todo y muy abruptamente.Mi consejo es hacer ese paso de perfil de inversor más progresivamente y ver cómo es eso de vivir una bajada brusca.
Tonior01 23/02/26 02:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy interesantes siempre tus aportaciones Rokurota.Coincido en el tema Salud y consumo defensivo.Valorando también volver a FI tipo Fundsmith, Guinness,…Lo de los fondos de retorno absoluto (yo tengo long/short de RV) no me lo había planteado, pero voy a leer más sobre ello.👍
Tonior01 23/02/26 01:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Excepcional la lectura de los dos mensajes, doce trece.El primero no me dejó muy tranquilo, pues se me venía a la cabeza el gato de Schrodinger, y la imposibilidad de saber su estado y la influencia del observador.El segundo me lo guardo como oro en paño (nunca mejor dicho en este último año) para leer pausadamente; me gusta la intención y la manera en que compartes tus conocimientos.Gracias por tu tiempo.
Tonior01 21/02/26 21:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Gracias por tu dedicación en la respuesta y por la forma de exponerlo.Como decías, tras 30 años de inversión lo único que me sorprende es cómo se puede actuar ante el "cisne negro" (por definición, impredecible) para cambiar la RV a tiempo.Yo mantengo una parte en RF precisamente para evitar esa volatilidad "súbita" que se produce tras un evento inesperado y que invirtiendo con fondos de inversión se me hace complicado gestionar.Si tienes pautas que te ayuden a hacerlo, te agradecería lo compartieras.
Tonior01 21/02/26 15:24
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jacpat

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