Con respecto al seguimiento de carteras y los porcentajes para el rebalanceo (sean cuales sean), sólo deciros por si no lo sabíais que la herramienta de carteras de morningstar tiene un apartado de alertas para que os envien un mail si algun asset concreto (un fondo a una accion), o un tipo de activo (RV o RF), sobrepasa un porcentaje determinado. Muy cómodo ya que no hay que estar mirándola cada cierto tiempo.
Por otra parte, hace unas paginas se mencionaba la combinación de cartera bogle + oro, ¿alguien la utiliza o lo tiene pensado?¿que porcentajes usaríais? Se que en el blog de arricoo le asigna un 10% del total.
Definitivamente, mando a Inversis a paseo, básicamente por el 0,40% de custodia que me quieren cobrar. En cuanto el Amundi World Index aparezca en el buscador de SelfBank o de R4, empiezo con los trámites.
Un banco menos en el que confiar ...
PD: Me doy cuenta que el traspaso de salida es de 15€ ... En fin, sólo se me ocurre traspasar todos los fondos a el R4 Monetario y ese cambiarlo a R4/SB ...
Yo voy a seguir esa estrategia, de la parte de RV, dividirla en dos, de igual peso; una sería de Zona Euro (EMU) y la otra el global, que en este caso serian dos fondos, global y emergentes. Sumándole el de RF (amundi global bond), se quedan en 4 fondos, algo basten fácil de manejar. Lo ideal seria que hubiera un fondo RV global+EM, pero esta solución me parece mas que aceptable.
Si algún día aparecen fondos indexados DM+EM (que visto como va el mercado de fondos indexados, no tardará mucho), no dudaré en traspasarlos, todo en aras de la simplicidad. Igualmente si aparecen indexados de small cap, pensare como añadirlos a la cartera.
Buenas,
Queria plantear una cuestión a los bogleheads que hay aqui, y es sobre los fondos value. He leido que alguno de vosotros tiene fondos de gestión activa que son value (basicamente Bestinver), pero que también hay indices "value", como el MSCI World Value. ¿Alguien conoce algún fondo o ETF que siga estos indices? Si los hubiera, ¿los contratariais? Un poco aparte, ¿que porcentaje asignáis en vuestras carteras a la inversión value?
Te recomiendo que leas este articulo acerca del "mejor" inversor de la historia, no sé si habrá salido por aqui, pero es más que recomendable su lectura:
http://www.rankia.com/blog/etfs-pm/2353012-mejor-inversor-historia
Salu2,
La leche sería un fondo que replicara el MSCI ACWI IMI:
http://www.msci.com/resources/factsheets/index_fact_sheet/msci-acwi-imi.pdf
Puestos a soñar ... ;-)
Recuerdo que de entre todos los folletos de Amundi de los que me he empapado estos últimos días, en alguno hay una mención a que estos fondos se reajustaban al indice que seguían trimestralmente, pero no sé si esto será válido como rebalanceo.
Una duda en cuanto a los nuevos fondos. No me lo sé de memoria, pero para el tema de los traspasos entre fondos, ¿no era necesario que tuviera al menos 500 partícipes?
Saludos
Por mi parte, la RV de mi cartera la compondré de 3 fondos, un 50% de EMU y el 50% restante a repartir entre el Amundi Global y el Amundi Emergentes (tengo el Pictet en emergentes, pero viendo el bajo precio del Amundi, la elección es clara). En cuanto a RF, me decantare por dejar la mitad en Amundi Govies, y el resto repartirlo a partes iguales entre el Amundi Corporate y el Global Bond