Buenas. Por favor me gustaría saber tu opinión sobre esta propuesta.
Barclays Garantizado Europa 2013” podría ganar hasta algo más de un 30% en algo menos de 2 años
09 Feb 2012
Si suscribe ahora el fondo “Barclays Garantizado Europa 2013” podría ganar hasta algo más de un 30% en algo menos de 2 años. Eso sí, solo podrá invertir unos 900 euros. Se lo explicamos.
¿De qué se trata?
· El Barclays Garantizado Europa 2013 (ISIN: ES0138971033) un fondo garantizado de rendimiento variable que asegura a su vencimiento (el 28/11/2013) el 100% de su valor liquidativo del 13 de noviembre de 2009 – que fue de 1.328,463 euros – incrementado en el 100% de la revalorización del índice DJ Eurostoxx 50. Valor que será al que deba hacer frente su garante, Barclays Bank, pues el folleto del fondo asegura a todos sus partícipes que el valor a fecha del 28/11/2013 será, al menos, igual al de su lanzamiento en noviembre de 2009.
· Eso sí, el folleto del fondo fija un tope máximo de inversión en el mismo de una participación, por lo que como máximo solo podrá invertir unos 860 euros, su último valor liquidativo después del batacazo sufrido. Y es que este fondo invierte cerca de un 35% de su cartera en deuda griega, un 29% en deuda irlandesa y un 17% en deuda italiana, lo que ha provocado que su valor liquidativo haya caído en picado, en concreto hasta esos 860 euros por participación, es decir, una caída del 35,4% respecto al valor garantizado. Teniendo en cuenta que el fondo cuenta con una comisión de suscripción del 5%, el coste de adquisición de cada participación sería de unos 902 euros. Por tanto, e incluso suponiendo que el DJ Eurostoxx 50 no se revalorizara, en caso de suscribir el fondo ahora podría obtener un rendimiento aproximado del 32% en los menos de 2 años (alrededor de un 17% TAE) que faltan para su vencimiento.
No pierda de vista
La garantía abarca a todos los partícipes que mantengan el fondo hasta su vencimiento (28/11/2013) con independencia de la fecha en la que lo suscribieran. Ahora bien, debemos advertirle que la garantía es dada por Barclays Bank, por lo que en caso de quiebra de la entidad (si bien hoy por hoy no tenemos motivos que nos lleven a sospechar de ello) usted solo recibiría el valor liquidativo que entonces tuviera el fondo sin garantía complementaria alguna. Por otro lado, el folleto también recoge en su clausulado que en caso de producirse un cambio legal que afecte a las inversiones del fondo, la garantía podría reducirse en la parte afectada, algo a lo que tampoco creemos que pueda agarrarse para incumplir con la garantía.
Conclusión
· Este fondo podría ser interesante para aquellos inversores que, a un plazo de 1 año y 9 meses, quieran ganarse esos cerca de 270 euros invirtiendo algo menos de 900. Rendimiento que con un depósito a ese mismo plazo solo podría lograr si invirtiera en el mismo unos 3.500 euros.
· Eso sí, debe saber que en caso de que necesite reembolsar el fondo antes de su vencimiento, además de tener que hacerlo al valor liquidativo que la participación tenga en ese momento (que puede haber subido o caído), deberá pagar una penalización del 3%, salvo que lo solicite en una de las ventanas de liquidez en las que no le cobrará comisión alguna, esto es el día 15 (o siguiente día hábil) de los meses de marzo, julio y noviembre de cada año hasta vencimiento.
· Tenga en cuenta además que si usted no es cliente del Barclays Bank deberá abrir una cuenta en el banco y que muy probablemente le pondrán mil excusas para evitar que pueda contratar el fondo (así sucedió más o menos con el “Sabadell BS Garantía Extra 4”, vea aquí más detalles). Si es así, insista: el folleto completo del fondo permite la comercialización máxima de una participación por partícipe haciendo frente a una comisión de suscripción del 5%.
Gracias anticipadas.
