Hay un hilo sobre seguimiento de carteras en excel y una hoja ya fabricada que puedes descargar y probar. Seguro que funciona bien para lo que dices y para todo lo demás.
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2238035-seguimiento-fondos-excel
Si te fijas en los mensajes anteriores de este hilo se trata de esa problemática. Los bancos cuando traspasas te mostrarán el número de participaciones del fondo nuevo, su valor actual y las plusvalías de este nuevo fondo, NO las generadas por los fondos anteriores/origen. Pero deben guardar los datos anteriores acumulados de los otros fondos de origen traspasados. Por eso en cualquier momento te pueden informar de estos datos (Plusvalías o minusvalías latentes), otra cosa será que te cobren por ello. Lo que si que está claro que en el ejercicio que vendas te tendrán que mandar ese informe fiscal para el IRPF de ese año.
Bienvenido. Lo correcto es lo segundo. El banco cuando traspasa lógicamente vende y compra. Pero a efectos fiscales, en los traspasos, el nuevo fondo "hereda" antigüedades y diferencias de valoración del fondo origen. Tienes que tener en cuenta que para el cálculo de esas diferencias (Plusvalías ó minusvalías) se sigue el método FIFO. Las participaciones que vendes o traspasas son las más antiguas.
http://www.rankia.com/blog/irpf-declaracion-renta/2085972-fiscalidad-fondos-inversion
http://www.abanfin.com/?tit=fondos-de-inversion-fiscalidad-de-productos-bancarios&name=Manuales&fid=ip0acaf
Me parece que calcularon los cambios de divisas al revés, en vez de multiplicar dividieron y lo contrario.
La aplicación de Self deja mucho que desear. Yo de momento no he visto nada mal en las operaciones.
Pero no infunde confianza. Y por eso tienes que estar siempre comprobando las operaciones, saldos, etc.
Bueno, pues parece que en este tema cojean casi todos. Habrá que solicitar el informe en Self y calcular en Renta4. Y me parece que tendré que montar algo en excel para controlar un poco.
Pero los fondos que tengo ahora no se que diferencias arrastran, entre propias, heredadas por traspaso, heredadas por traspasos de traspasos, etc...
Estos bancos no se por qué no ponen más empeño en informar correctamente de esto en sus maravillosas aplicaciones.
Gracias a todos por vuestras respuestas.
Creo que en fisssstrosss de la praaaderaaaaaa y algún activo más consistente.
Perdona, pero me ha hecho gracia. Supongo que te refieres a este??
https://www.dws.de/Produkte/Fonds/4147/Portfoliostruktur
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000MEJL&tab=3
Yo te recomendaría: http://www.ingdirect.es/planes-pensiones/
Te premian con 1.5% de lo traspasado sin permanencia.
Tienen cuatro planes bastante interesantes:
Uno de renta fija CP
Uno referenciado al Ibex35
Uno referenciado al EuroStoxx50
Uno referenciado al SP500
Todos están gestionados por Renta4 y con ellos se puede formar una cartera boogle sencilla pero efectiva.
También veo bueno que los traspasos entre estos planes son bastante rápidos.
Yo estaba en una situación parecida a la tuya en 2011 y hice lo que te estoy diciendo. Estoy contento... Con un 9.2% de rentabilidad media anual, sin contar la remuneración en efectivo inicial.