guerepalosamigos
12/01/14 19:38
Ha respondido al tema Cartera de Fondos de Inversión para 2014
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Buenas tardes
Soy como varios de los que he leido por aqui nuevo en este interesante mundo de los fondos de inversión. Hasta ahora he vivido en el mundo de los depositos pero poco a poco han ido cayendo hasta los niveles de ahora...
Estoy confeccionando una cartera de fondos en base a comentarios vuestros y análisis que estoy realizando en morningstar y lecturas de varios sitios.
Mi perfil es conservador y mi idea es conseguir >5% anual. No se hasta que punto esto es incompatible con el caracter conservador pero intentaré llevarlo a cabo.
Entre los fondos que barajo están los siguientes:
* Renta 4 Pegasus - ES0173321003 (Mixto Defensivo EUR) - Desde 2008 rentabilidades positivas incluso en 2008 y 2011 que fue donde más castigados fueron todos los fondos. Rentabilidad Anual a 3 años (5,01%) y a 5 años(5,27%). Rentabilidad 2013(3,3%)
* M&G Optimal Income Fund Euro - GB00B1VMCY93 (Mixto Defensivo EUR-Global) - 2008 algo negativo pero en considero una perdida aceptable en comparación con resto de fondos. Resto de años buena rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (8,97%) y a 5 años(13,11%). Rentabilidad 2013(7,18%)
* Cartesio X - ES0116567035 (Mixto Defensivo EUR) - 2008 algo negativo pero menor que M&G Optimal y pequeña perdida en 2011. Resto de años buena rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (6,40%) y a 5 años(5,89%). Rentabilidad 2013(9,45%)
* Bantleon Opportunities - LU0337414303 (Mixto Defensivo EUR) - Desde 2009 por lo que no se puede valorar que habria pasado en 2008. Buena rentabilidad todos los años. Rentabilidad Anual a 3 años (7,45%) y a 5 años(9%). Rentabilidad 2013(6,39%)
Hasta aqui los MIXTOS DEFENSIVOS EUR. Ahora paso a unos fondos que no he visto mucho por aqui pero y estan dentro de la categoría Renta Fija Diversificada EUR. No se es que hay mucha exposición al riesgo o cual es el motivo pero sus rentabilidades han sido muy buenas.
* Banco Madrid Renta Fija - ES0170602033 (RF Diversificada EUR) - Solo 2 años de vida con rentabilidades muy altas sobre todo hablando de renta fija. Rentabilidad 2012(15,3%) y Rentabilidad 2013(14,3%).
* Espirito Santo - Euro Bond - LU0062574610 (RF Diversificada EUR) - Buena rentabilidad todos los años INCLUIDO 2008. Rentabilidad Anual a 3 años (16,68%) y a 5 años(11,71%). Rentabilidad 2013(7,56%)
* Alpha Plus Renta Fija Dinámica A - ES0108686009 (RF Diversificada EUR) - Solo 2 años de vida con buenas rentabilidades. Rentabilidad 2012(7,9%) y Rentabilidad 2013(11,4%).
¿Por qué hay pocas carteras que incluyan estos 3 últimos? Considero unas buenas oportunidades de inversiones en renta fija desde el desconocimiento.
Paso a Renta Fija Global
* Espirito Santo - Global Bond - LU0062574610 (RF Global) - Muy buena rentabilidad en 2008, años 2009 y 2010 rentabilidad contenida y muy buena rentabilidad 2011-2013. Lo más importante siempre positivo. Rentabilidad Anual a 3 años (13,61%) y a 5 años(8,56%). Rentabilidad 2013(4,96%)
Otro fondo que me parece interesante pero veo en pocas carteras. ¿Algo se me escapa?
Paso a la categoría de Renta Fija Ultra Corto
* ESAF Capital Plus - ES0125240038 (RF Ultra Corto Plazo) - Rentabilidad positiva pero contenida desde sus inicios. Años 2012 y 2013 aumento de rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (4,35%) y a 5 años(3,48%). Rentabilidad 2013(4,91%)
Por ultimo paso a la renta variable que dado mi perfil conservador será de un máximo del 25% aunque probablemente menos ya que el riesgo es alto y todos estos fondos tuvieron unas buenas perdidas en 2008 aunque bien es cierto que a largo plazo han sido buenos fondos. 2011 fue otro mal año para los fondos de renta variable. Esperemos que no se cumpla cada 3 años porque este tocaría.
Europa parece ser la más aconsejada y tengo mirados los siguientes:
* Bestinfond - ES0114673033 (RV Europa Cap. Flexible) - Lo veo el más volatil de los analizados. Tanto para buen año como para mal año es de los que más destaca. 2008 tuvo un -42,14% y en 2011 un -10,33%. Rentabilidad Anual a 3 años (11,42%) y a 5 años(20,16%). Rentabilidad 2013(31,96%)
* Alken Absolute Return Europe I - LU0572586674 (Alt Long/Short RV Europa) - Unicamente 2 años de vida con rentabilidades buenas dentro de su categoría. No puedo saber comportamiento del fondo en años difíciles. Rentabilidad 2012(10,8%) y Rentabilidad 2013(16,2%)
* BNY Mellon Absolute Return Equity EUR T - IE00B3TH3V40 (Alt Long/Short RV Europa) - Unicamente 2 años de vida con rentabilidades buenas pero por debajo de su categoría. No puedo saber comportamiento del fondo en años difíciles, quizás sea menos volatil y por tanto menos riesgo. Rentabilidad 2012(5,9%) y Rentabilidad 2013(6,1%)
Ahora Renta Variable Global
* BNY Mellon Long-Term Global Equity A EUR - IE00B29M2H10 (RV Global Cap. Grande) - En 2008 no existía por lo que no hay referencia. En 2011 pérdidas contenidas. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (6,98%) y a 5 años(12,55%). Rentabilidad 2013(12,01%)
* M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49 (RV Global Alto Dividendo) - En 2008 no existía por lo que no hay referencia. En 2011 no perdió y tuvo un ligero beneficio. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (10,56%) y a 5 años(18,14%). Rentabilidad 2013(20,88%)
Para terminar Renta Variable USA
* Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Premium Equities D EUR - LU0434928536 (RV USA Cap. Grande Value) - Pérdida importante en 2008 pero menor que otros fondos de renta variable. En 2011 no perdió y tuvo un ligero beneficio. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (12,87%) y a 5 años(18,14%). Rentabilidad 2013(16,44%)
* Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle American Extended Alpha R EUR - GB00B28CN800(RV USA Cap. Grande Growth) - Pérdida importante en 2008 algo superior al fondo anterior pero menor que otros fondos de renta variable. En 2011 muy buena rentabilidad. Resto de años con muy buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (15,20%) y a 5 años(19,45%). Rentabilidad 2013(25,91%)
Expuesto todo esto os pido consejos/recomendaciones, pegas que le veais a fondos en concreto... Estoy confeccionando el porcentaje de cada fondo. Mis preferidos son:
M&G Optimal Income Fund Euro - GB00B1VMCY93 (Mixto Defensivo EUR-Global)
Bantleon Opportunities - LU0337414303 (Mixto Defensivo EUR)
Cartesio X - ES0116567035 (Mixto Defensivo EUR)
Espirito Santo - Euro Bond - LU0062574610 (RF Diversificada EUR)
Banco Madrid Renta Fija - ES0170602033 (RF Diversificada EUR)
Espirito Santo - Global Bond - LU0062574610 (RF Global)
Donde mas dudas tengo es en renta variable siendo los que más me gustan:
M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49 (RV Global Alto Dividendo)
Alken Absolute Return Europe I - LU0572586674 (Alt Long/Short RV Europa)
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Premium Equities D EUR - LU0434928536 (RV USA Cap. Grande Value)
El peso iría sobre los mixtos y renta fija diversificada y una parte a valorar de renta variable. ¿Como lo veis? Soy totalmente novato y abierto a toda información. Espero que sirva para alguien mi aportación que está basada únicamente en rentabilidades pasadas que como todos sabemos no garantizan rentabilidades futuras.
Un saludo a todos