Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de forondito

forondito

Se registró el 05/06/2012
13
Publicaciones
8
Recomendaciones
--
Seguidores
13.159
Posición en Rankia
8.774
Posición último año
forondito 10/04/15 01:17
Ha comentado en el artículo Fiscalidad de los fondos de inversión
Hola Amparo, Tengo una pequeña duda sobre como introducir en el programa PADRE (ejercicio 2014) las ganancias patrimoniales de un fondo de inversión contratado en el extranjero. El fondo de inversión está contratado directamente con la gestora, en concreto con Skagen (domiciliada en Noruega, fuera de la Unión Europea). Lo he tenido durante mas un año, en el 2014 he vendido el total de mis particiones con beneficios. No me han retenido nada en origen pero tengo la obligación de declararlo en España. Supongo que esto se hace en el programa PADRE en la casilla 312 (NIF de la sociedad o fondo de inversión) y casilla 313 (ganancia patrimonial y retenciones). En la casilla 312 no sé que poner, la casilla sólo permite un NIF válido. En la casilla 313 en el subapartado de retenciones si pongo 0 también da error porque "supone" que debe ser mayor 0. ¿Cómo habría que rellenar esto? ¿Cómo declaro esto correctamente? Muchas gracias por tu atención.
ir al comentario
forondito 20/08/14 00:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Estimados compañeros, Llevo estas últimas semanas revisando el tema de los costes de los fondos y estoy observando que desde el 2012 se exige cambiar en la información que da la gestora del fondo al inversor. Desde el 2012 se debe indicar el coste de un fondo bajo el concepto de "Ongoing Charge" que sustituye al "TER". "Ongoing charges" se traduce como gastos corrientes del fondo, al igual que el TER tiene pequeñas variaciones en el tiempo. Ya podeis consultar desde hace un tiempo en el documento "Key Investor Information Documents" (KIID) que aparece el coste bajo esta nueva denominación. Un par de páginas que comentan el cambio: http://www.moneyobserver.com/news/02-07-2012/funds-replace-total-expense-ratio-ongoing-charges-figure http://monevator.com/the-ongoing-charge/ Una página que no conocía y que recopila toda la información sobre fondos es: www.fundinfo.com Esta página tiene como peculiaridad que hay un botón naranja arriba a la derecha donde indicáis el tipo de inversor que sois (marcáis "Professional Investor" y "Spain") para que os enseñe mas cantidad de documentos. Luego en el buscador introducís el ISIN y os mostrará toda la información pública del fondo. En la ficha "Documentos" en la columna KIID os mostrará el documento de información básica para el inversor que os comentaba y el concepto "Gastos corrientes" u "Ongoing Charges". Y aquí es donde quería yo llegar: He visto para estos dos pares de fondos esta diferencia: LU0389811885, Amundi Fds Index Eq Europe AE-C, gastos corrientes: 0,30 % LU0130731390, Pictet-Europe Index-P EUR, gastos corrientes: 0,42 % LU0390717543, Amundi Funds Index Equity Pacific Ex Japan AE-C: 0,30 % LU0148538712, Pictet-Pacific Ex Japan Index-P USD: 0,42 % Tenía visto que el TER de los fondos Pictet serie P era mas barato que los fondos de Amundi pero ahora veo que no. Así que ahora tengo mas dudas que antes: ¿Son los fondos de Amundi a día de hoy mas baratos que los Pictet-P? ¿Que mas conoceis sobre el "Ongoing Charge" de un fondo? ¿Seguís utilizando el concepto TER para comparar fondos? ¿De donde obteneis el valor TER actualizado para un fondo?
Ir a respuesta
forondito 16/07/14 18:08
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Estimados compañeros, Yo tampoco defiendo a capa y espada que el rebalanceo se lleve a diario y a la milésima, para eso definimos unas bandas de tolerancia para cada region y así tener un mejor criterio de si debemos rebalancear un asset (si está por encima o por debajo de un % del valor fijado inicialmente para cada región). Eso si, el valor fijado para cada asset, en mi opinión, debemos hacer el esfuerzo de obtenerlo objetivamente de los datos públicos de MSCI ó FTSE (luego ya cada uno que haga sus ponderaciones si es que quiere hacerlas). Tengo un argumento a favor y otro en contra para tener assets separados por regiones o un sólo fondo global y los dos son de Bogle. El argumento del coste, como dice Bogle "the cost matters", EL COSTE IMPORTA, debemos comparar el TER ponderado de los fondos por separado y el TER del fondo global para ver cual nos interesa, Lo calcularíamos comparando estos dos valores: TER_fondo_global y TER_varios_fondos = TER_NorteAmerica*peso_NorteAmerica + TER_Europa*peso_Europa + TER_Pacifico*peso_Pacifico + TER_Emergentes*peso_Emergentes Y quedarnos con el fondo o combinación de fondos que nos de un TER menor. El argumento de la diversificación; por seguridad debemos DIVERSIFICAR SIEMPRE (por eso invertimos en índices) pero es que ADEMAS para una mayor seguridad debemos diversificar nuestros canales de inversión y debemos preferir trabajar con dos o tres bancos comercializadores de fondos mejor que con uno, con dos o tres gestoras de fondos mejor que con una y con varios fondos mejor que con uno. (Un poco off-topic, fijaros si la diversificación es importante que por lo que he leído de Gowex los últimos días, había trabajadores que también eran accionistas, corren el riesgo de perder el trabajo y la inversión todo a la vez...) Yo particularmente prefiero la diversificación y el rebalanceo, debería haber un fondo global con un TER realmente bajo para convencerme de tener todo en el mismo sitio.
Ir a respuesta
forondito 15/07/14 19:02
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Estimado Trapero y compañeros, Lo que yo suelo hacer cada varios meses es revisar si los pesos de las regiones han variado y modificarlos en mi cartera para tenerlos en cuenta a la hora de rebalancear. Los pesos no deben ser inamovibles en el tiempo, como bien indicas si no los movemos en años, estaremos sobreponderando regiones que han entrado en declive e infraponderando a las que están creciendo. Es mas debemos tener claro que el concepto de Bogle de reversión a la media se refiere sólo al "mercado", las regiones económicas crecen o encogen en importancia a lo largo de la historia y no tienen porque volver a ser lo que fueron... Yo particularmente preveo un lento declive de la región económica de Norte América a lo largo de los próximos años o décadas a favor de los paises emergentes y esta región no tiene porque volver a ser hegemónica. En mi cartera siempre tendrá el peso real que le corresponda dentro del mercado global.
Ir a respuesta
forondito 14/07/14 18:37
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Muchas gracias dullinvestor. Os comento lo que he visto en la página de Vanguard porque tenía la respuesta en "los morros" y no la veía. En la web de Vanguard para el WTWSX (que sigue el FTSE Global All Cap Index) https://advisors.vanguard.com/VGApp/iip/site/advisor/investments/portfoliodetails?fundId=0628 Pinchando en "Portofolio" en el tercer bloque teneis "Country diversification", dónde tenéis el peso que dan para cada país y en la última columna la región económica a la que consideran que pertenece, (me la he bajado en excel y cuadra). Para FTSE, Pacifico lo forman 6 paises (incluye Korea del Sur) (el peso de Japón sería 7,5/13,80=54,34%) Para MSCI, Pacífico lo forman 5 paises (no incluye Korea del Sur) (el peso de Japón dentro del índice sería 62,53%) En mi opinión debemos utilizar el peso de 62,53% para Japón dentro de Pacific porque los fondos de Amundi y Pictet siguen el índice de MSCI. En fin, no me extiendo, para no parecer el friki del hilo... :-)
Ir a respuesta
forondito 11/07/14 00:23
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Estimado Javierix y compañeros, Yo también recuerdo haber leido acerca de sobreponderar la moneda local pero he revisado algunos documentos y no encuentro ningún argumento contundente. Mi opinión es que debemos exponernos a TODO el mercado POR IGUAL sin sobreponderar regiones, además debemos exponernos al efecto divisa (que quiere decir desde el punto de vista de la inversión, sin "apostar" a que una zona lo va a hacer mejor que otra). Luego ya si queremos "protegernos" pues debemos rebajar la proporción de renta variable respecto a renta fija. Si alguien mas nos puede indicar su opinión pues agradecido. Saludos.
Ir a respuesta
forondito 10/07/14 13:26
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Estimados compañeros, Sólo tengo una duda, necesitaría saber donde poder consultar los pesos exactos de las regiones económicas. Yo utilizo esta página de Vanguard: https://advisors.vanguard.com/VGApp/iip/site/advisor/investments/productoverview?fundId=0628 En la ficha "Overview" en el párrago "Regional exposure" columna "Benchmark" Que da la siguiente exposición regional a 31/05/2014 North America: 52,8 % Europe: 24,0 % Pacific: 13,8 % EmgMkts: 9,2 % Middle East: 0,2 % (Respecto a Pacific he consultado en MSCI Pacific y el peso de Japón a 30 de Junio es 62,53 %, para quien quiera dividir entre: Pacific menos Japón: 5,18 % Japón: 8,62 %) Esto ya me sirve de base para ponderar la renta variable de mi cartera. El índice que utiliza es FTSE Global All Cap Index. Su definición es: http://www.bogleheads.org/wiki/FTSE_Global_All_Cap_Index Creo que es bastante amplia. Comentadme si esto es correcto o me dejo algo importante a tener en cuenta. Gracias.
Ir a respuesta
forondito 24/06/12 19:03
Ha respondido al tema Cómo abrir una cuenta en el banco alemán DKB
Os comento otro posible banco alemán online de bajo coste: http://www.onvista-bank.de Onvista bank está dentro del grupo de Boursorama, (Selfbank en España es filial de Boursorama asociada a la Caixa, yo tengo abierta cuenta porque tienen una cuenta remunerada y tarjeta de débito gratis y por la gran variedad de fondos). La cosa es que he estado investigando por fondos y comentan que en Boursorama Francia, boursorama.com si permiten abrir cuenta de no residente con el requisito de cumplimentar algún documento mas solicitándolo a un comercial por teléfono primero, (en francés). Entonces pienso que si Boursorama Francia permite abrir cuenta pues a lo mejor su filial en Alemania también lo permite, he estado revisando la web con el traductor del Google Chrome y no acabo de ver donde estarían los formularios para el alta de una cuenta con ellos y los requisitos. Aquí es donde os pido a quienes habléis alemán (Chosnek porfaaa) que le echéis un vistazo a ver que opinión os merece. Un saludo a todos.
Ir a respuesta
forondito 14/06/12 13:52
Ha respondido al tema Cómo abrir una cuenta en el banco alemán DKB
Estimado Chosnek, Os comento un posible candidato de banca online, filial de un banco tradicional austriaco, es el www.bankdirekt.at En este enlace comentan que el alta es "sencilla" y online. http://www.burbuja.info/inmobiliaria/5005855-post79.html Sólo comentaros que les escribí en inglés a ellos y me respondieron lo siguiente: "we provide our services only in German. We do not offer homepages or forms in other languages. So we are afraid to be the wrong bank for your needs. kind regards Kundenbetreuung bankdirekt.at AG A-4020 Linz, Europaplatz 1a Tel.: 0043 (0) 5999 34796 Fax: 0043 (0) 5999 34796 20592 mailto:[email protected] http://www.bankdirekt.at" Chosnek comentanos que opinión tienes de este banco y si ves posibilidades de abrir cuenta online por lo menos para los que habláis alemán. Gracias.
Ir a respuesta
forondito 05/06/12 10:13
Ha respondido al tema FLATEX, broker on line de Renta Fija. ¡Hans soy Pepe, voy “pa” Alemania, tío!
Hola a todos, llevo tiempo leyendo los foros y artículos y hoy me he dado de alta para hacer una consulta. Tengo varios fondos en selfbank, como sabeis no cobran costes de depositaría ni de compra ni de reembolso, sólo por diversificar las gestoras estoy revisando otros posibles brokers y este que está en el extranjero pues mejor. Estoy revisando la página de Flatex y el resto del hilo y no lo encuentro o no me queda claro. https://www.flatex.de/handel/fonds-etfs.html ¿Qué comisiones de compra y de reembolso tiene Flatex para los fondos? ¿Existe el traspaso de fondos?
Ir a respuesta
No hay más resultados