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FERLuis

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FERLuis 29/05/06 19:34
Ha respondido al tema Más noticias sobre Afinsa
- Si les parece poco tiempo desde 1991, dándoles margen para no crear alarma social ¿Según ellos hasta cuando debía esperar la FISCALIA? En 1991 el Instituto de Contabilidad y Auditoría Contable advirtió que la actividad de ambas empresas sobrepasaba la simple compraventa de sellos e incurría en un ámbito financiero. Pero ninguna de las dos modificó su naturaleza empresarial. Las que deben buscar y deben corregir las irregularidades son las empresas que las comenten. El cometido de los Órganos del Estado no es buscar salidas para que las continúen cometiendo. Para abrir al publico una ENTIDAD FINANCIERA, 1º solicitar las autorizaciones 2º cumplir los requisitos que exija el Banco de España 3º que autoricen la actividad, etc. Actividad NO solicitada, actividad que NO cumple los requisitos, actividad NO autorizada: ENTIDAD FINANCIERA. -
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FERLuis 29/05/06 19:30
Ha respondido al tema Y al ataque...
- Si les parece poco tiempo desde 1991, dándoles margen para no crear alarma social ¿Según ellos hasta cuando debía esperar la FISCALIA? En 1991 el Instituto de Contabilidad y Auditoría Contable advirtió que la actividad de ambas empresas sobrepasaba la simple compraventa de sellos e incurría en un ámbito financiero. Pero ninguna de las dos modificó su naturaleza empresarial. -
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FERLuis 29/05/06 19:29
Ha respondido al tema Desde Afinsa se aportan datos a su versión del caso filatélicas
- Si les parece poco tiempo desde 1991, dándoles margen para no crear alarma social ¿Según ellos hasta cuando debía esperar la FISCALIA? En 1991 el Instituto de Contabilidad y Auditoría Contable advirtió que la actividad de ambas empresas sobrepasaba la simple compraventa de sellos e incurría en un ámbito financiero. Pero ninguna de las dos modificó su naturaleza empresarial. -
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FERLuis 29/05/06 19:18
Ha respondido al tema Hacienda y la Seguridad Social serán las primeras en cobrar
- Que haya pagado las retenciones a Hacienda y a la Seguridad Social las cantidades que corresponden a los trabajadores, es independiente con las cantidades que deben pagar a la Seguridad Social y los impuestos que deben pagar como empresa. Comprueba si ha pagado lo que corresponde a la empresa de Seguridad Social, lo que no hay ninguna duda es que tienen deudas de empresa con Hacienda. Para esto no hace falta estudiar derecho. Te iría mejor si te informaras. Saludos, -
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FERLuis 27/05/06 13:15
Ha respondido al tema Echevarri
. Todo lo escrito por la revista Tiempo está muy bien ¿pero acoso alguien con un poco sano de juicio, puede pensar que LOS FISCALES, no conocían el fabuloso imperio inmobiliario repartido por toda España y las importantes colecciones de obras de arte? Para muestra un botón, noticia de hoy sábado La Policía Nacional intervino a las sociedades de inversión Afinsa y Fórum Filatélico varias cuentas en la Banca Nacional Suiza por un valor total de 240 millones de euros cinco días después de que estallara el escándalo, según han confirmado fuentes de la investigación. En conclusión, las noticias están muy bien, pero solo muy excepcionalmente enseñaran a realizar más eficiente el trabajo. . ____________________________________________________________________________________
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FERLuis 21/05/06 11:38
Ha respondido al tema Transferencia fraudulenta con Banesto (ayuda)
. Lo que explica es una forma de actuar muy típica de los que sacan dinero a través de internet, consiguen los códigos y como anteriormente se han puesto en contacto con pardilllo ofreciéndole trabajo, le ingresan el dinero en su cuenta, para que este a la vez lo envíe a otro lugar, que suele estar en otro país. Hasta lo que yo sé, no hay ningún empleado de un banco que sepa los códigos, estos los facilita un ordenador en sobre cerrado, cada vez diferentes (anulando los anteriores) por lo cual, si no ha habido cambio de códigos hasta después de conocer lo de las transferencias, no hay responsabilidad del banco. Con anterioridad le escribí, que si esta si esta completamente seguro que no tiene ninguna responsabilidad, puede poner una denuncia en el JUZGADO al banco, QUERÍA DECIR, PONER UNA DENUNCIA EN EL JUZGADO AL PARDILLO, pues es muy probable que no sea la única gestión de enviar el dinero a otro lugar que haya realizado y cobrase comisiones por ello. .
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FERLuis 20/05/06 17:07
Ha respondido al tema Transferencia fraudulenta con Banesto (ayuda)
. A través de internet códigos, da lo mismo que sea de tarjeta, cuenta corriente, de ahorro. etc., No digo que sea su caso, pero debo decirle, que más de una persona a facilitado los códigos por mediación de haber introducido los códigos en una web falsa, por mediación de un e-mail, además alguien a podido entrar en su ordenador por tener puertos abiertos. ¿Ha realizado con su ordenador gestiones con los códigos? ¿Esta completamente seguro que no le han entrado en su ordenador desde el exterior? Si esta completamente seguro que no tiene ninguna responsabilidad, puede poner una denuncia en el JUZGADO al banco. Mire lo que usted dice El pasado mes de marzo, sacaron de mi cuenta en una entidad de BANESTO la cantidad de 9000€. realizando dos transferencias bancarias a trabes de Internet.¿Qué tengo o que puedo hacer ahora? Al ponerme en contacto con la guardia civil me comentan que este señor es un “pardillo”, un hombre que fue captado por Internet ofreciéndole comisiones por abrir una cuenta y realizar unos giros portales a otro país. La sorpresa fue, cuando me dijeron que no se hacían cargo del reembolso del dinero, que yo había dado los códigos míos a un tercero y que era responsabilidad mía. .
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FERLuis 20/05/06 16:29
Ha respondido al tema Fotos
. No tiene sentido poner fotos, comentarios, ect., puede que algunos en su momento les inducirían a escoger a quien hay indicios de que ha realizado mala gestión. Hay otras noticias anteriores a lo que estamos conociendo últimamente, que inducían a invertir en otros productos más seguros y en caso de invertir en productos de mayores riesgos (como en sellos) invertir solo una pequeña parte de los ahorros. En consecuencia, algunos miran exclusivamente por sus intereses, otros intentamos ser solidarios, pero no nos gusta que los demás capitalicen los beneficios y socialicen todos los gastos. .
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FERLuis 20/05/06 15:43
Ha respondido al tema COn HONRADEz SU POCo O MUCHo PATRIMONIo
. Es muy fácil decir que se sabia, HACIENDA sabia que no pagaban los impuestos de esos años, que es lo que suelen hacer algunas empresas para continuar durante más años con su actividad, y en el caso que nos ocupa, actividades licitas y a la vez indicios de ilícitas. Estas dos empresas de venta de sellos, seguir realizando hechos que pueden ser constitutivos de un delito continuado de estafa de los artículos 248 y siguientes del Código Penal. Las inspecciones (el tiempo lo dirá) tienen todos los indicios de deudas millonarias con HACIENDA, que es casi muy probable que se cobren, pero a la vez es muy probable que el ESTADO por solidaridad, incurra en mayores gastos que las deudas que se cobren. Como casi siempre, capitalizar el beneficio, socializar las perdidas. De todas maneras, quien tenga la convicción de que lo sabía HACIENDA, que ponga una denuncia en el JUZGADO. FORUM Las actuaciones de inspección tributaria relativas a la sociedad Forum Filatélico, S.A. que obran en la Oficina Nacional de Inspección respecto a los ejercicios 1998 a 2002 e informes de fecha 21 de julio de 2005 y los ampliatorios realizados por la primera de 29 de marzo y 3 de abril de 2006. AFINSA Informe definitivo de la Unidad Central de Coordinación en materia de delitos contra la Hacienda Pública de 23 de junio de 2005 (Expediente 48/2005) sobre Francisco Guijarro Lázaro Filatelia S.L. y Guijarro Lázaro S.L. en el Impuesto de Sociedades, ejercicio 1999, acompañado del que emitió la Oficina Nacional de Inspección a efectos de solicitar el anterior informe, con sus ocho anexos. .
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FERLuis 20/05/06 15:12
Ha respondido al tema Transferencia fraudulenta con Banesto (ayuda)
. Usted confia todo su dinero a un Banco, pero a la vez tiene que cumplir todas las condiciones. Cuando no se cumplen todas las condiciones (sin entrar a valorar los motivos) suele haber un seguro para este tipo de situaciones hasta ciertos limites, puede preguntar al defensor del cliente o pienso que también le podrán informar en el Banco de España. .
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FERLuis 20/05/06 12:45
Ha respondido al tema Y ahora que?????
. Hace unos años una persona me decía, que todo el que empieza a tener patrimonio, si no sabe administrarlo, debe buscar en quien confiar el mismo, pero debe conocer lo más básico, BUSCAR Y SABER ESCOGER EL QUE DEFIENDA CON HONRADEZ SU POCO O MUCHO PATRIMONIO. El cometido de BUSCAR Y SABER ESCOGER, solo es responsabilidad del que tiene poco o mucho patrimonio, PERO ALGUNOS POR NO PREOCUPARSE POR LO MÁS BÁSICO, intentan que se haga responsable el ESTADO de la totalidad de sus posibles perdidas. Los que piensan que se debe hacer responsable el ESTADO de las posibles perdidas, lo que patrocinan es que cada vez sean MAS LAS PERSONAS QUE SE DESPREOCUPEN DE LO MÁS BÁSICO. Nota, patrimonio, no tiene nada que ver con matrimonio, lo escribo porque he visto personas que lo han equivocado. .
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FERLuis 20/05/06 12:07
Ha respondido al tema Transferencia fraudulenta con Banesto (ayuda)
. Es muy probable que el BANCO deba hacerse responsable de una parte de su dinero, pero como también es muy probable que haya facilitado los códigos de su tarjeta por internet, etc. tenga que hacerse cargo de la otra parte hasta completar el reintegro. .
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FERLuis 20/05/06 01:23
Ha respondido al tema Y si todo fuera una falsa
. La apariencia es, por tanto, de una actividad lícita de contrato de compra de sellos por el particular, depósito de los mismos a cargo del vendedor y mandato de venta o compromiso de recompra por el vendedor. Tales obligaciones se han mostrado insuficientes para la verdadera dimensión y naturaleza del negocio descrito, que por encima de su calculada formalidad debe calificarse de «financiero» por la certeza de la revalorización pactada. Actividad solicitada, actividad que cumple los requisitos, actividad autorizada: VENTA DE SELLOS Actividad NO solicitada, actividad que NO cumple los requisitos, actividad NO autorizada: ENTIDAD FINANCIERA. No es una farsa, ejercían además de la venta de sellos, una actividad sin las AUTORIZACIONES NECESARIAS, solo por ello, ya es más que suficiente por el tipo de actividad, PROHIBIR CON URGENCIA SU ACTIVIDAD. En consecuencia, para abrir al publico una ENTIDAD FINANCIERA, 1º solicitar las autorizaciones 2º cumplir los requisitos que exija el Banco de España 3º que autoricen la actividad, etc. Que me corrijan los expertos en derecho. .
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FERLuis 19/05/06 01:46
Ha respondido al tema Mensaje 4 de 4
. Para no equivocar a los clientes de estas dos empresas más de lo que están muchos de ellos, no se debería escribir sin tener la suficiente información, aunque con tenerla no es sinónimo de no equivocarse. Desconozco lo que dice Agencia Tributaria, aunque me extraña muchísimo que diga que el negocio es financiero. Lo que esta más que claro es la QUERELLA presentada en JUZGADO: La apariencia es, por tanto, de una actividad lícita de contrato de compra de sellos por el particular, depósito de los mismos a cargo del vendedor y mandato de venta o compromiso de recompra por el vendedor. Esta actividad queda excluida del ámbito de las actividades financieras y sujeta a la Disposición Adicional Cuarta de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva, bajo la rúbrica "Protección de la clientela en relación con la comercialización de determinados bienes", con un amparo legal limitado básicamente a la obligación para la entidad de someter sus cuentas anuales a auditoría y de informar de manera completa a sus clientes, especialmente de las garantías externas existentes para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones. Fiscales de la Fiscalía Especial para la represión de los delitos económicos relacionados con la corrupción .
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FERLuis 19/05/06 01:10
Ha respondido al tema Que me corrijan los expertos en derecho
. Que tendrá que ver que compro a 18000 Euros y en el mercado valen 180 Euros, cuando tienes un contrato de deposito de unos objetos en una caja fuerte, que no tiene nada que ver con la venta. En un segundo contrato, la empresa ofrece a sus clientes un depósito gratuito de los sellos que le ha vendido -la realidad demuestra que este ofrecimiento es aceptado por la práctica totalidad de los mismos Hay una minoría de clientes que los sellos los tienes en su poder, estos según como lo expones quedaran cuando haya el reparto del patrimonio en mejor situación, que los que lo tienen depositados. Los sellos los tenga en poder o en la caja fuerte de la empresa son de los clientes (indistinto del valor pagado por ellos) y como no podrá la empresa cumplir las obligaciones del tercer contrato (importe de la venta inicial más un mínimo garantizado) se convertirá en incumplimiento del tercer contrato. En el tercer contrato, la empresa se compromete a recomprar al cliente, siempre que éste lo desee, los sellos que le ha vendido por el importe de la venta inicial más un mínimo garantizado. La recompra es, por tanto, opcional para el cliente y forzosa para la entidad. Que me corrijan los expertos en derecho. Saludos. .
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FERLuis 18/05/06 17:22
Ha respondido al tema Que me corrijan los expertos en derecho
. Lo primero que te tengo que decir, antes de invertir me informo para no equivocarme y procuro en sitios que den mayores garantías, NO TENGO NADA INVERTIDO DIRECTAMENTE EN EMPRESAS DE SELLOS, INDIRECTAMENTE CREO QUE TAMPOCO. Para no equivocar a los clientes de estas dos empresas más de lo que están muchos de ellos, no se debería escribir sin tener la suficiente información, aunque con tenerla no es sinonimo de no equivocarse. Fiscales de la Fiscalía Especial para la represión de los delitos económicos relacionados con la corrupción La actividad de FORUM FILATÉLICO se articula formalmente mediante la realización simultánea de tres contratos. En un primer contrato, la empresa vende sellos al cliente por un importe determinado. En un segundo contrato, la empresa ofrece a sus clientes un depósito gratuito de los sellos que le ha vendido -la realidad demuestra que este ofrecimiento es aceptado por la práctica totalidad de los mismos-. En el tercer contrato, la empresa se compromete a recomprar al cliente, siempre que éste lo desee, los sellos que le ha vendido por el importe de la venta inicial más un mínimo garantizado. La recompra es, por tanto, opcional para el cliente y forzosa para la entidad. Fiscales de la Fiscalía Especial para la represión de los delitos económicos relacionados con la corrupción. Un ejemplo simple, imagínate que alquilo una caja fuerte en el banco más solvente, que por supuesto es de España y controlado por el Banco de España, y por unas circunstancias unos años después quiebra, el contenido que hay en la caja fuerte ( si el contenido es legal) nadie podrá venir a decirme que tiene que entrar en el mismo paquete que la quiebra, lo que entrara será la caja fuerte (el continente no el CONTENIDO) Con que se queden los clientes con los sellos, no es que vaya a recuperar todo lo pagado por ellos, pero siempre va haber más posibilidades de que la cantidad a peder sea algo menor. Que me corrijan los expertos en derecho. Saludos, .
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