Si alguien se está planteando una demanda colectiva, que tenga en cuenta esta sentencia:
http://es.finance.yahoo.com/noticias/clientes-afectados-quiebra-lehman-islandia-094500421.html
Esto no pinta muy bien:
"...lo único certero es que los tenedores de preferentes se deben mentalizar de que asumirán una pérdida patrimonial, que variará en función de la solución que tenga uno de los productos peor vendidos por las redes comerciales bancarias en nuestro país."
Ver artículo:
http://www.eleconomista.es/mercados-cotizaciones/noticias/4048056/06/12/Que-solucion-tienen-las-preferentes-de-Bankia-.html
Parece que Bankia va a tener suerte por ser sistémica, pero otras...
"La Unión Europea pedirá a España como condición para recibir el rescate bancario de hasta 100.000 millones de euros pactado el pasado fin de semana que cierre las entidades problemáticas cuya quiebra no desestabilice la economía."
Ver artículo:
http://www.eleconomista.es/interstitial/volver/aig8jun12/empresas-finanzas/noticias/4041045/06/12/La-UE-pedira-a-Espana-el-cierre-de-los-bancos-problematicos-cuya-quiebra-no-desestabilice-la-economia.html
El corralito de Bankia:
http://www.elconfidencial.com/economia/2012/06/11/bankia-endulza-a-los-pillados-por-preferentes-con-depositos-a-cuatros-anos-al-5-99678/
Sin comentarios:
http://www.elconfidencial.com/economia/2012/06/08/caixanova-coloco-preferentes-a-analfabetos-que-firmaron-con-su-huella-dactilar-99633/
Veremos si esta vez se comportan decentemente con los clientes:
"El precio de estos activos en el mercado secundario está un 53% por debajo del de emisión, por lo que las pérdidas latentes rozan los 1.600 millones. Además, no pagarán el cupón de julio por los números rojos de BFA."
"Para las preferentes de BFA que no han sido objeto de recompra, como es el caso de los 3.000 millones de 2009, la entidad “está estudiando diversas alternativas a definir en sus términos con los Órganos Regulatorios y de Supervisión competentes, y que será oportunamente anunciada a través del correspondiente hecho relevante"
Ver artículo:
http://www.invertia.com/noticias/preferentes-caja-madrid-provocan-perdidas-clientes-2710639.htm
El futuro incierto de las preferentes:
"Todavía no está claro qué ofrecerá Bankia a los titulares de las preferentes, si bien lo más probable es que sea un instrumento que compute como capital (acciones o bonos convertibles contingentes: cocos, en terminología financiera)."
Ver artículo:
http://www.cincodias.com/articulo/mercados/86-preferentes-banca-paga-dividendo/20120530cdscdsmer_18/
Que miedo da la CNMV:
El problema es que, en este caso, el rescate de instrumentos necesita contar con el visto bueno de la UE "y el criterio de Bruselas es que el canje debe hacerse a precios de mercado", explicó Segura.
En la rueda de prensa posterior a su comparecencia, Segura afirmó que "es evidente que va a ser imposible hacer un canje al 100% del nominal, porque se considerarían ayudas del Estado".
Ver artículo:
http://www.cincodias.com/articulo/mercados/cnmv-niega-toda-responsabilidad-colocacion-preferentes/20120530cdscdimer_10/
La CNMV, nuestro peor enemigo:
"...el regulador ha comprobado la correcta colocación del 70% del importe nominal de estos instrumentos emitidos entre 2008 y 2011, lo que representa aproximadamente 8.500 millones de euros."
Ver artículo:
http://www.cotizalia.com/noticias/2012/05/29/la-cnmv-asegura-que-el-70-de-las-preferentes-fueron-colocadas-correctamente--1187/
A ver si por fin ofrecen una solución decente para los clientes:
"la entidad buscará una solución para las participaciones preferentes emitidas por las cajas fundadoras del grupo "en el plazo más corto posible", aunque ya ha adelantado que en principio se descarta que se canjeen por capital."
Ver artículo:
http://www.cincodias.com/articulo/mercados/bankia-buscara-solucion-participaciones-preferentes-posible/20120526cdscdsmer_3/
Parece que el gobierno va a obligar a canjear:
"el Ejecutivo ha incluido una disposición en la que abre la puerta para exigir el canje de las preferentes o deuda subordinada por acciones o bonos necesariamente convertibles."
"En estos momentos, hay todavía 6.800 millones de euros en preferentes en circulación y 3.000 millones corresponden a la emisión de 2009 de Caja Madrid, ahora en manos de Bankia-BFA. Los grandes bancos han hecho ya ofertas de conversión, pero las cajas medianas y pequeñas todavía cuentan con muchas preferentes en sus balances."
Ver artículo entero:
http://www.cincodias.com/articulo/mercados/gobierno-abre-puerta-exigir-conversion-preferentes/20120518cdscdimer_7/
Ciutadans pone los puntos sobre la íes y pone de manifiesto el canjestafa que están practicando casi todas las entidades financieras de este país. Estaría bien que algún grupo político, sin miedo, llevara este tema al Congreso de España:
http://www.youtube.com/watch?v=wsSwmWZI31Y&feature=relmfu
Parece que Ciutadans va a pedir responsabilidades sobre el tema:
http://hospitalet.llobregat.ciudadanos-cs.org/2012/03/ciutadans-pide-la-comparecencia-de-los.html
¿En que mundo vive la CNMV?
"Además, garantiza que los canjes se están realizando por encima del valor de mercado de las preferentes y en su mayoría al 100% del valor nominal."
Lo que no dice es que además convierten a los clientes en accionistas. Que poca vergüenza!
Ver artículo entero:
http://www.cincodias.com/articulo/mercados/cnmv-pide-banca-liquidez-canje-preferentes/20120413cdscdsmer_6/
La cara negativa del canje de obligaciones del Popular:
"Y en el folleto del canje de preferentes por convertibles se establecía que el cambio a acciones será inmediato si el capital de Popular -según los criterios de la EBA- cae por debajo del 7% o si el emisor presenta una ratio de capital predominante inferior al 5,125% que establecía la circular del Gobierno."
Ver artículo entero:
http://www.cotizalia.com/en-exclusiva/2012/04/13/la-cara-negativa-del-canje-de-popular-si-al-banco-le-va-mal-la-conversion-es-automatica-571/
Pues se ve que hay entidades que no estan por la labor de estafar a sus clientes, lo cual no tendría que ser algo sorprendente, pero lo es:
http://www.invertia.com/noticias/articulo-final.asp?idNoticia=2677590
09:08 Bankia se hunde un 3% por nuevas acciones
Bankia cae el 4,3% hasta los 2,56 euros debido a que hoy comienzan a cotizar las nuevas acciones procedentes del canje de deuda subordinada y preferentes.
Continuo pensando que el canje de Bankia ha sido una estafa en toda regla:
http://www.cotizalia.com/en-exclusiva/2012/04/02/el-desplome-de-bankia-hace-perder-un-18-a-los-inversores-en-preferentes-440/
El Día del Ahorrador Arruinado:
http://www.cotizalia.com/opinion/corazon-abierto/2012/03/31/la-banca-espanola-instaura-el-dia-del-inversor-arruinado--6842/
Evidentemente los que mantegan las acciones corren aún más peligro que los que tienen deuda, pero supongo que eso Bankia tampoco lo ha advertido a sus clientes a la hora de promocionar el canje.
En todo caso, lo importante es que el gobierno no está en posición de dejar que una entidad como Bankia entre en quiebra. El efecto contagio sería inmenso y los mercados internacionales lo castigarían con dureza.
Creo que los que no habéis aceptado el canjestafa de Bankia habéis tomado una decisión muy valiente y desde mi punto de vista acertada. Estoy convencido que si la mayoría de clientes no hubiesen aceptado estos canjes las entidades financieras se hubieran visto obligadas a ofrecer una alternativa mucho más decente.
En cuanto la situación económica mejore las preferentes y obligaciones subordinadas no se percibirán como un producto tan malo como hasta ahora, y menos las que pagan un cupón muy por encima de lo que se ofrecerá por los depósitos y imposiciones a plazo fijo en un futuro.
Debido a Basilea III las preferentes actuales son un producto en fase de extinción y por lo tanto a las entidades financieras cada vez les interesará menos mantenerlas, digamos que pasarán a ser un producto obsoleto y poco eficiente. Entonces muy probablemente ofrecerán canjes mucho más favorables o directamente amortizaciones por el 100% del capital (lo más lógico y lo que siempre se había hecho hasta ahora).
Seguramente mucha gente ha aceptado el canje de Bankia por miedo a que la entidad entre en quiebra y puedan perder sus ahorros, pero pienso que tal como el gobierno ha planteado el rescate esta es una situación altamente improbable.
Ahora toca armarse de paciencia y esperar a que lleguen mejores ofertas, que estoy seguro de que llegarán más pronto de lo que esperamos. Suerte a todos.
Caixa Catalunya suspende/aplaza el pago de intereses:
http://www.expansion.com/2012/03/23/mercados/1332509480.html?a=865ecff6a7e39c3f3563366feca3ee7b&t=1332513450