Qué le parece este fondo Francisco? ocho años a vencimiento, pagos anuales de intereses, tipo de interés min 0.25% y max. 3.98%, lo que no se es si está garantizado por el fondo de garantía de depósitos.
CaixaBank Rentas Euribor, FI
Nivel de riesgo CNMV 1 2 3 4 5 6 7
Fuente: CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U.
Período de suscripción
Hasta el 7.09.2016 o hasta que el fondo alcance 2.500 Mill de patrimonio.
Inversión mínima
10.000 euros
Vencimiento
31.10.2024
Comisión de gestión (*)
0,04% durante el período de suscripción;
0,45% a partir del 8.09.16
(*) La comisión de gestión se reparte entre la Gestora y el Comercializador (CaixaBank), este último en concepto de honorarios por distribución, en cumplimiento de los acuerdos establecidos entre ambos.
Comisión de depósito
0,01% durante el período de suscripción;
0,05% a partir del 8.09.16
Comisión de reembolso
4% a partir del 8.09.16 o desde que el fondo alcance 2.500 Mill de patrimonio.
Ventanas de Liquidez Mensuales
Podrán realizarse reembolsos sin comisión los días 10 de cada mes, a partir de enero 2017, a excepción de los meses de agosto que no habrá día sin comisión y de los meses de abril del 2020 y 2023 que serán el 17/04/20 y 14/04/23, con un preaviso mínimo de 2 días hábiles.
El Valor Liquidativoa aplicar será el de la fecha del reembolso en cada caso, no estando sujeto a la rentabilidad objetivo. Fuera de esas fechas se aplicará una comisión de reembolso del 4%.
Código ISIN
ES0180964001
Fecha registro CNMV
17.06.2016
Nº registro CNMV
5.023
Entidad Gestora
CaixaBank Asset Management SGIIC, SAU, nº 15 de registro de la gestora en la CNMV.
Entidad Depositaria
CECABANK, nº 236 de registro de la depositaria en la CNMV.
Entidad Comercializadora
CaixaBank, S.A. Av. Diagonal, 621-629, 08028 Barcelona, NIF A-08663619, inscrita en el Registro Administrativo Especial del Banco de España con el número 2100 e inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona, tomo 42657, folio 33, hoja B-41232, inscripción 109ª.
IIC Gestión Pasiva
Fondo con vencimiento y Objetivo de rentabilidad
Ventajas comerciales
Objetivo de mantener la inversión inicial a vencimiento
La cartera del fondo, compuesta por activos de Deuda Pública española permitirá alcanzar la inversión inicial (7/09/16) al vencimiento (31/10/24), tras efectuar ocho pagos en formato de reembolsos automáticos a favor del cliente.
Pagos anuales que complementan los ingresos de los clientes
El fondo ofrece ocho pagos anuales que permiten complementar los ingresos de los clientes. Cada 31 de octubre, desde 2017 hasta 2024, el partícipe recibirá un abono en su cuenta corriente, que se genera a través de la venta automática de participaciones.
Rentabilidad anual variable en función de los tipos de interés
Cada pago anual variará en función del tipo de interés Euribor 3 Meses. En concreto, se observará el Euribor 3 Meses de dos día hábiles previos al día 25 de octubre del año anterior al pago y del 25 de enero, de abril y de junio del año del pago, a excepción de la 1ª observación que será dos día hábiles previos al 13 de septiembre del 2016.
En la observación del Euribor 3M se tendrá en cuenta un mínimo del 0,25%, aunque su cotización sea inferior, y un máximo del 4,00% si fuese superior.
Si en el futuro los tipos de interés del Euribor 3 Meses subiesen, los pagos anuales también se incrementarán.
Cartera del Fondo
Cuenta con la solvencia del Tesoro Español. La cartera del fondo está constituida con Deuda Pública española en un 94% (composición inicial de la cartera) y en el resto por una OTC cuyo riesgo de impago de la contrapartida se cubre con Deuda Pública.
Ventanas de liquidez mensuales
El Fondo ofrece ventanas de liquidez mensuales sin comisión de reembolso, los días 10 de cada mes (a excepción de agosto), a partir de enero 2017, al valor liquidativo valorado al día del reembolso. En estas ventanas existe riesgo de que el capital sea menor al invertido, siendo el nivel de riesgo 5 actualmente si consideramos que la inversión no se mantiene hasta vencimiento.
Descripción del riesgo
El fondo reflejará la evolución de los tipos de interés. Esta evolución podrá hacer que durante el período hasta vencimiento, el valor liquidativo sea menor al inicial. A medida que se acerque la fecha de vencimiento, el riesgo de tipos de interés se reducirá.
Invierte en activos de una buena calidad crediticia (BBB+ por S&P’s y por Fitch, Baa2 por Moody’s).
Rentabilidad a través de pagos mediante reembolsos obligatorios de participaciones. Fondo no garantizado, con objetivo de:
100% inversión inicial
en el vencimiento
8 pagos en función del Euribor 3 Meses
0,25% TAE mín.
3,98% TAE máx.
Este documento no constituye una oferta o recomendación para la adquisición o venta, o para realizar cualquier otra transacción. Ninguna información contenida en el presente informe debe interpretarse como asesoramiento o consejo y debe considerarse como opiniones de la Gestora que son susceptibles de cambio. Las decisiones de inversión o desinversión en el fondo deberán ser tomadas por el inversor de conformidad con los documentos legales en vigor en cada momento. Las inversiones de los fondos están sujetas a las fluctuaciones de mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición del Fondo y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente.
gracias.
