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Contenidos recomendados por Dvsito

Dvsito 29/03/23 11:14
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
El cambio en la cartera no me supone un problema en si. Lo que no me encaja es "sufrir" un rebalanceo con sus posibles pérdidas (o ganancias) por un cambio en las carteras y no en los mercados.En personas que como yo invertimos mes a mes una cantidad fija, ese rebalanceo puede perfectamente hacerse con las nuevas aportaciones de manera gradual, si necesidad de traspasar fondos.Y voy a un ejemplo concreto:Cada año se recalcula el perfil en base al cuestionario, incluyendo la edad que cambia inexorablemente para todos. Aquí podemos tener un rebalanceo.Si se pasa del modelo <10k al modelo 10k-100k o al siguiente (no recuerdo los números exactos), también hay un traspaso de fondos. Aunque en este caso no debería haber rebalanceo como tal pues la cantidad fija VS variable debería ser igual, repartida en distintos fondos.Ahora con este cambio de carteras, tocará otro rebalanceo.Si decido cambiar el perfil a uno más bajo, manteniendo los % actuales, otro rebalanceo.Como digo, quizás debería haber un margen de tiempo para que estos rebalanceos se ajusten con las propias aportaciones.Según he leído si que hay un margen en la desviacion para "ejecutar" el rebalanceo, pero no he visto nada referente al tiempo.Se que puedo pedir que no se apliquen los rebalanceos. Y podría pedirlo antes del cambio y una vez ajustada mi cartera a los nuevos porcentajes con mis aportaciones, solicitar que se vuelvan a aplicar. Pero vuelve a ser un trabajo extra para una inversión "desatendida".También se que en una inversión a tan largo plazo, estos cambios suponen muy poca variación en el corto plazo y teóricamente mucha en el largo.Muchas gracias.
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Dvsito 29/03/23 08:13
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Si bajo mi perfil, el rebalanceo se producirá dos veces.Una cuando cambie el perfil y otra cuando cambiéis los pesos.Vosotros sois los que sabéis de esto, pero este cambio me parece un poco de Market Timing y en este caso no por parte del cliente si no de la propia Indexa.Estoy contento con mi perfil y mi cartera actual y me obligais a modificarlo con sus consecuencias. Esta claro que lo hacéis porque vuestros análisis dicen que es apropiado, pero cuesta entender como cliente estos cambios.Como decía el compañero, quienes si estamos correctamente situados en cuanto a nivel de riesgo, nos vais a sacar de esa cartera.
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