Impresionante el Quality Cartera Conservadora, lleva tres años en pérdidas cuando, hasta mayo de este año, bastaba con tener renta fija para obtener una buena rentabilidad. Los otros dos los mantendría, pero este no va a remontar, casi con toda seguridad.
Yo casi veo que la cuestión más importante no es la cantidad mínima, sino la máxima; en mi caso, a partir de un determinado porcentaje en cartera y/o cantidad (de cinco cifras en mi caso) prefiero abrir una nueva posición que seguir cargando un fondo ya en cartera.
Para la 3.ª parte, me gustaría que el analista comentara los fondos NB Capital Plus (ES0125240038) y SLI GARS (LU0548153104), así como si, según su criterio, son adecuados para las circunstancias actuales.
¡Mil gracias!
Durante el análisis del fondo de small caps suizas, el analista afirma que las rentabilidades en Morningstar de los fondos en divisa se muestran sin convertir a euros, cuando yo tenía entendido todo lo contrario, que las rentabilidades se muestran siempre en euros, por lo que un día que haya bajado el VL del fondo pero el cambio de divisa haya sido favorable al euro, la rentabilidad que muestra Morningstar puede ser positiva.
¿Hay alguien que pueda desasnarme al respecto?
Depende de si es una suscripción desde liquidez o mediante traspaso. Si es desde liquidez, depende del plazo de suscripción del fondo (D+1, D+2, etc.), debes dar la orden uno, dos, etc. días ANTES del día de la caída que quieres aprovechar para entrar (quién dijo que fuera fácil). Si es mediante traspaso, debes añadir el plazo de liquidación del fondo origen, y si el traspaso es externo entre dos comercializadoras distintas, se añaden varios días adicionales. No hay ninguna diferencia entre dar una orden después de la hora de corte o al día siguiente antes de la hora de corte, en ambos casos la operación se realiza en la misma fecha, que dependerá del periodo de suscripción.
Antes pagabas 1,25% por la gestión delegada de una cartera de fondos internacionales, ahora pagas 0,75% por fondos de La Caixa, pero con lo que la entidad realmente gana dinero es con las comisiones de gestión, depositaría y corretaje de cada fondo...