@fderbaix Una pregunta que nos estamos haciendo en otro hilo.Con respecto al PP Indexa Más Rentabilidad en Morningtar ponen a 3 años una rentabilidad de -3% y, sin embargo, si se vamos a la página de Indexa pone que la rentabilidad a tres años es del 7.1%. Desde el 17/04/17 al 18/04/20. ¿Por qué esa diferencia? Y otra pregunta: Si tienes contratado individualmente un fondo indexado que esté en vuestras carteras y , por otra parte, tengas contratado con vosotros una cartera de fondos o el PP Más Rentabilidad ¿habría algún problema fiscal al vender, ya que la cartera o el PP ttienen algún ese indexado que ya tenemos contratado por nuestra cuenta? Es decir, ¿estaríamos incurriendo en doble comercializador y sin tener idea de cuáles han sido por el FIFO las antiguas para Hacienda? Gracias.
Hola.Las mismas preguntas que usted se está haciendo respecto al PP de Indexa, me las llevo haciendo.Hay algo que no me cuadra. Porque ya no sé cuáles son los datos reales.Efectivamente en Morningtar ponen esa rentabilidad y, sin embargo, si se va a Indexa verá que pone que la rentabilidad a tres años es del 7.1%. Desde el 17/04/17 al 18/04/20.Un saludo y a ver si entre todos conseguimos desenredar la madeja.
Gracias @fderbaix. Aprovechando su presencia. Una duda que tenemos varios ¿cómo va el tema de crear un fondo al estilo del que tenéis en R4 del 75% en rv, pero al 100%?. Es decir, una vez varios foreros entablamos una conversación con usted y nos admitió que era buena idea dos fondos del tipo de los PP: uno de bonos y otro de 100% rv. ¿Lo están sopesando?. Gracias.
@fderbaix Una pregunta. Si uno contrata el PP Indexa Más Rentabilidad, por ejemplo, en Caser o My Invesor ¿pueden cobrar comisión de custodia en un futuro aunque ahora no lo hagan? ¿O no pueden al ser un PP? Y si pudieran, sería una opción que Indexa diera la opción de tener ese nivel de riesgo y no bajarlo al cliente si éste no quisiera. Así nos evitaríamos estar deambulando por comercializadoras por el miedo a que Indexa nos pueda bajar el riesgo aunque no queramos. Un saludo.
@pvila314 Le quería preguntar sobre el rebalanceo 5/25.Le pongo un caso práctico real. 4 fondos, 2 de rv (World y Emergentes) y 2 de rf (bonos europeos y globales). Pesos porcentuales de los 4: 65,10,12.5 y 12.5. Los dos primeros son de rv y los dos últimos de rf.Se han desviado todos de bandas excepto el segundo, los pesos actuales son: 59,9.36,15.4,16.1. Le pregunto ¿se hace el rebalanceo completo entre los 4 y dejarlos como al inicio o no merece la pena meter el Emergentes en los traspasos entre ellos?¿Está reñido este método con además hacer un rebalanceo anual o es ya mover demasiado la cartera? Muchas gracias por adelantado. Un saludo.
@compoundinterest Todo muy interesante lo que usted dice. De acuerdo con el punto de vista psicológico.Lo que no acabo de ver es la mayor rentabilidad de un 75/25 que un 100. ¿ O no estoy interpretando bien el gráfico o se está haciendo referencia a retirar con eficiencia un capital en esas carteras?¿Dónde se ve la mayor rentabilidad histórica del 75/25 ahí?Muchas gracias por adelantado.