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Una Sofom es una Sociedades Financieras de Objeto Múltiple que ofrecen crédito a los agentes del sector financiero y realizan operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero. Es decir, son entidades financieras que a través de la obtención de recursos mediante el fondeo en instituciones financieras y emisiones públicas de deuda ofrecen crédito.
 
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Características de las SOFOMES:

  • Una Sofom no puede captar recursos del público y no requiere de la autorización del gobierno federal para constituirse.
  • Una Sofom se constituye como sociedad anónima y en sus estatutos indica que el objeto social principal es la realización habitual y profesional de prestación de crédito.
  • Las sofomes tienen las mismas ventajas fiscales y procesales que tenían al ser sofoles, arrendadoras y empresas de factoraje.

Tipos de sofomes:

 

Sofomes reguladas

  • Mantienen vínculos patrimoniales con bancos o controladoras. 
  • Las sofomes son supervisadas por la CNBV.
  • En aspectos específicos, las sofomes son supervisadas por la CONDUSEF y en otros aspectos aspectos deben ser supervisadas por el Banco de México.

Sofomes no reguladas

  • Aquellas en cuyo capital no participan bancos ni controladoras. 
  • En materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo son supervisadas por la CNBV. 
  • En aspectos específicos son supervisadas por el Banco de México. 
  • En el cumplimiento de sus obligaciones son supervisadas por la CONDUSEF.

 

Las sofomes están sujetas a normas para evitar el lavado de dinero así como observar un seguimiento estrecho de las disposiciones que al efecto establece la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

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