Información de mercado de divisas

¿Qué es Forex?

FOREX es el acrónimo de Foreign Exchange (Intercambio de Monedas Extranjeras), o también  denominado como mercado de divisas.

Los mercados de divisas son emplazamientos en los que se intercambian las diferentes monedas nacionales y se fijan los precios de cambio. La razón de la existencia de este tipo de mercados son las operaciones de cambio derivadas del comercio internacional y los movimientos en los mercados financieros internacionales.

El precio fijado en este tipo de mercados es lo que se conoce como tipo de cambio, es decir, la cantidad de moneda de un país que hay que entregar para obtener un determinado montante de monedas de otro país.

Como empezar a operar en Forex

Características del mercado Forex:

El mercado FOREX se caracteriza por:

  • Es el mercado financiero más grande del mundo en volumen de transacciones diarias.
  • La liquidez extrema del mercado.
  • Es muy volátil y sus participantes tienen pocas posibilidades de manipulación del mercado.
  • Se desarrolla durante las 24 horas al día (excepto los fines de semana).
  • Existe una fuerte concentración espacial de la actividad.

Unos pocos centros financieros reúnen la práctica totalidad de las transacciones: Londres con más de un 30,10% del total de las transacciones del mundo, Nueva York con casi el 15,7% del total, Tokio, Singapur, Zurich, o Hong Kong.

 

Divisas:

Las divisas son medios de pago nominados en moneda extranjera y mantenidos por los residentes de un país. Comprende tanto los billetes de bancos extranjeros como los saldos bancarios denominados en moneda extranjera. Son derechos sobre el extranjero como:

  • Los depósitos bancarios nominados en moneda extranjera en una institución financiera (con los que se opera mediante transferencias).
  • Los documentos que dan derecho a disponer de esos depósitos sin ningún tipo de restricción (cheques, talones, tarjetas de crédito,…).
  • Los billetes o moneda extranjera en si misma.

Según un estudio elaborado por el Bank for International Settlements los pares de monedas más negociados son:

      - EUR/USD con cerca de un 28% de las negociaciones.

      - USD/JPY con un 17% de las negociaciones, aproximadamente.

      - GBP/USD con un 14% de las negociaciones.

Además, por monedas únicas el dólar americano está involucrado en el 89% de las transacciones, seguido por el euro con un 37%, el yen con el 20% de las transacciones y la libra esterlina con un 17%.

Existen estudios donde se analiza cuales son las mejores divisas para operar en Forex, que pueden ayudar al inversor en sus operaciones iniciales.

 

Pasos a seguir para operar en Forex:

En el momento en que se decide operar en Forex es necesario seguir unos pasos para convertirse en un buen trader:

  1. Elegir un broker o plataforma confiable y segura. Existen muchas plataformas que no dan señales al momento de retirar el dinero, por ello escoger las mejores y más seguras es de suma importancia y no caer en las trampas de ver pagos de monedas muchos más elevados en otras plataformas simuladas.
  2. Optar o diseñar una estrategia de apuestas confiable y que no sea muy compleja. De lo contrario la operativa Forex será muy compleja de seguir y requerirá un alto grado de información.
  3. Realizar una provisión de fondos para hacer frente a los desembolsos y gastos inherentes a las operaciones que se ordenen. Además el inversor debe decidir cuánto dinero tiene pensado invertir en función de cuánto está dispuesto a perder, de este modo se tendrá siempre presente los objetivos y los límites.
  4. Escoger un cruce de divisa que le resulte familiar y fácil de utilizar al inversor. Además, le irá mejor con monedas que no posean un spread (diferencia entre el precio de compra-venta) muy elevado, ya que su ganancia será mayor.

 

Elección del broker:

Para operar en Forex el inversor necesita abrir una cuenta de trading con un broker para Forex y tener fondos en dicha cuenta.

El número de brokers online es enorme y existen dificultades para elegir uno. A continuación se muestran unas características básicas para elegir el broker:

1. ¿Está el broker regulado?

El mercado Forex está etiquetado como un mercado sin regulación y básicamente lo es; por esto es tan elegir un broker regulado.

- En Estados Unidos un broker es definido como Futures Commission Merchant y debe estar registrado en la Commodity Futures Trading Commission y en la National Futures Association. Se puede verificar que una firma está registrada en la NFA en su propia web www.nfa.futures.org/basicnet.

- En Inglaterra deben estar regulados por la Financial Services Authorization.

- En el resto de Europa depende del país, por ejemplo en España la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Dentro de los brokers bien regulados habría que buscar aquellos con un buen historial dentro de la agencia reguladora y bien capitalizado que le permita contar con una base financiera sólida.

2. Plataforma de Trading

Actualmente todos los brokers permiten operar a través de internet de forma fácil, la plataforma de trading será la conexión entre el broker y el inversor, prácticamente todo el trabajo de análisis se realizará sobre este software, por esto es tan importante

Será vital probar y practicar con las cuentas demo gratuitas de los brokers antes de abrir una cuenta real. Cuando el inversor pruebe una plataforma de trading debe tener en cuenta:

- Posibilidad de recibir los ratios de intercambio de pares de divisas en tiempo real.

- Resumen de cuenta mostrando el balance de la cuenta, el margen disponible, las posiciones abiertas, el historial y los beneficios o pérdidas en posiciones abiertas.

- Paquete gráfico y herramientas de análisis. El software gráfico y de análisis puede ser gratuito o de pago mediante una cuota.

Las plataformas de trading se pueden dividir en dos grandes grupos: basadas en tecnología web (utilizadas a través de un navegador y no es necesario instalar ningún software) y programas locales (han de ser instalados en el ordenador, aunque son más rápidas y mejores para el análisis).

3. Mini y Micro Cuentas: Capital inicial y mínimo por operación.

El capital inicial puede limitar la elección del broker ya que cada uno tiene un depósito mínimo para abrir una cuenta de trading. Otro aspecto a tener en cuenta es el tamaño mínimo por operación, ya que dependiendo de la estrategia de trading del inversor esto puede suponer un inconveniente pues deja poco espacio para manejar el riesgo de las operaciones.

Normalmente las mini cuentas se pueden abrir a partir de 300-500 USD con un tamaño mínimo por operación de 1 mini lote (0.1 lote standard). Y las micro cuentas se pueden abrir con bastante menos dinero y se pueden operar micro lotes (0.01 lote) y son las ideales para empezar con dinero real sin arriesgar mucho capital.

4. Costes por Operación

El inversor debe analizar los spreads, comisiones y rollover o swap que tiene su broker, ya que a mayores costes menores serán sus beneficios.

- Spreads y comisiones:la diferencia entre “bid” o valor recibido cuando se vende, y entre “ask” o valor que se paga cuando compra representado por PIPs. Los PIPs, representan la unidad mínima en el cambio del valor de una divisa. En otras palabras, el PIP representa el valor mínimo cambiante en un par de divisas.

Un broker puede exigir comisiones a su trader o un spread fijo más uno variable.

Por ejemplo, el bid/ask spread para EUR/USD es generalmente de 3 PIPs, pero existen de 2 o de 4 también.

- Rollover: tasa que cobra el broker al mantener una posición abierta de un día a otro. El rollover puede ser positivo y beneficiarte ya que proviene de la diferencia entre el tipo de interés del país de la moneda base del par y de la moneda cotizada. El inversor debe informarse si su broker cobra rollover o swap, y las tasas que aplica.

5. Requerimientos de margen y Apalancamiento

Lo más normal es que los requerimientos de margen vayan del 25% en adelante.

Del mismo modo se puede pensar que cuanto mayor sea el nivel de apalancamiento ofrecido mejor para el inversor, piensar realmente en el apalancamiento y su forma de uso. En principio un apalancamiento 100:1 para cuentas standard y 200:1 para cuentas mini es más que suficiente para cualquier trader y mucho más para un trader que está empezando. Respecto al apalancamiento hay brokers que ofrecen hasta 500:1 de apalancamiento, esto puede hacer ganar mucho dinero o perder  dinero en un abir y cerrar de ojos. Como trader inicial no se debe buscar un alto apalancamiento, es suficiente con 100:1 para cuentas standard y 200:1 para cuentas mini.

6. Servicio de atención al cliente

Lo conveniente es buscar un broker que ofrezca un servicio de atención al cliente disponible las 24 horas al día, ya que Forex es un mercado abierto de forma continua.

7. Rapidez de ejecución y estabilidad de los servidores

Forex es un mercado de movimientos rápidos, a veces turbulentos, por eso es esencial contar con un broker con alta estabilidad en sus servidores y con ejecución rápida de las órdenes.

Dadas estas características, el broker más conveniente para un inversor es aquel que está regulado y bien capitalizado, tiene spreads bajos, una plataforma de trading estable con buen software de análisis y gráficos, establezca un mínimo por operación y apalancamiento adecuado a nuestro depósito inicial y ofrezca una ejecución rápida de órdenes.

 

Tipos de órdenes:

Una orden en Forex es la acción necesaria para entrar o salir del mercado de divisas. Existen numerosos tipos de órdenes, pero debemos tener en cuenta que no todos están disponibles en cualquier broker.

Para empezar a operar en Forex es necesario que todo trader conozca las órdenes básicas, ya que estas son aceptadas por cualquier bróker de forma universal:

  • Orden de mercado: (market order) Es una orden de compra o venta al precio actual del mercado.Un inversor observa un buen precio para comprar y decide ejecutar la orden de mercado. De forma instantánea la orden es enviada al broker y ejecutada. Por ejemplo, EUR/USD está en 1.3414, los análisis del inversor te indican que subirá y creemos que este precio es un buen precio de entrada en largo (compra) haces click en Buy, se envía la orden al broker y se ejecuta.
  • Orden Limit: (limit order) Es una orden colocada para comprar o vender a un precio específico. La orden contiene dos variables; el precio y la duración. Una orden límite garantiza que si la entrada se ejecuta se hará al precio indicado o mejor. Se diferencian las órdenes buy limit (orden de compra a un precio inferior al precio actual) y sell limit (orden de venta a un precio de entrada superior al precio actual) que especifican órdenes de entrada a precios superiores o inferiores al precio actual del mercado. Por ejemplo, el EUR/USD está 1.3414 y el inversor pretende entrar en venta si sube a 1.3500, este deberá poner una orden de venta límite o sell limit en 1.3500. En el caso de las órdenes límite, la orden no se convierte en una orden de mercado si es el precio alcanza el precio de entrada con la ventaja de que sólo se ejecuta al precio indicado o a un precio mejor. En una orden sell limit solo se ejecuta el precio especificado o mayor (mejor).
  • Orden Stop: (stop loss) Es una orden de entrada al mercado por encima o por debajo del precio actual en la dirección del movimiento del precio. También se puede definir como una orden de venta/compra asociada a una operación abierta usada para proteger la operación en caso de que el mercado vaya en contra. Esto es, si el precio actual es 1.3414 en EUR/USD y quieres que se ejecute una venta si baja a 1.3214 deberás poner una orden stop de venta en 1.3214. Si el precio alcanza 1.3214 o un precio menor la orden es ejecutada, si el precio no llega a 1.3214 la orden no se ejecutará y podrás cancelarla cuando quieras.

 

Supervisión, regulación y funcionamiento:

El mercado Forex está etiquetado como un mercado sin regulación y básicamente lo es. Cada Estado regula por lo general por medio de organismos especializados las distintas actividades financieras. Hoy en día es casi vital elegir un broker regulado.

Existen numerosas agencias de regulación, privadas y goburnamentales, sin duda lo mejor es que el broker esté al menos en una gubernamental y en otra privada de prestigio.

ORGANISMOS REGULADORES:

 - En Estados Unidos regulan el mercado Forex los siguientes organismos: Financial Industry Regulatory Authority, Federal Deposit Insurance Corporation, Securities and Exchange Commission, Commodity Futures Trading Commission y National Futures Association. Además en se puede verificar que una firma está registrada en la NFA en su propia web www.nfa.futures.org/basicnet.

 - En Reino Unido es regulado por el Financial Services Authority.

 - En la Euro Zona se regula mediante el European Securities and Markets Authority, además de los órganos estatales que determine cada país.

 - En Japón los organismos competentes son el Financial Services Agency y el Securities and Exchange Surveillance Commission.

 - En Suiza se regula mediante  el FINMA.

 - En Alemania están regulados por el BaFin.

 - En España el mercado Forex es competencia de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

 - En Francia está regulado por laAutorité des Marchés Financiers.

Sin duda alguna, los organismos de regulación más valorados por su buena labor son la FSA de Inglaterra y la NFA de Estados Unidos. La CNMV en España también realiza muy buena labor en la regulación y no hay que olvidarse tampoco de los buenos avances que se han llevado a cabo en Suiza y Australia.

Por último, y después de que cada uno haya elegido su trading para operar, aquí tenéis un artículo sobre Forex y el foro de Forex de Rankia que puede ser de vuestro interés.

 

Estado de las operaciones abiertas en Forex

Vamos a comentar en qué situación se encuentra actualmente el mercado de divisas o Forex con respecto a nuestro trading... Después de un comienzo de mes de octubre con varias operaciones fallidas, parece que hemos vuelto a coger la senda buena. Actualmente tenemos abiertas dos operaciones en posiciones largas o compra para los pares GBP/JPY y EUR/USD.

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7
Comentarios
2 pandatur
29 de febrero de 2012 (22:50)

Muy buena explicación y sobretodo amena.
Lástima que cuando yo empezé a tradear en forex hace ya un par de años no tuviese a mano éste artículo.
Buena aportación.

Me gusta (1)
3 ravenous
01 de marzo de 2012 (13:38)

Sabeis si es posible utilizar este mercado directamente para obtener un buen cambio de moneda?, Si tienes una cuenta en libras y otra en euros, se pueden cambiar las libras a euros o viceversa con una menor comision que en los bancos / casas de cambio de moneda?

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4 Lugan
15 de marzo de 2012 (11:43)

¿Me podría recomendar un libro para iniciarme en el Forex?
Gracias.

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5 Amparo Sisternes
Amparo Sisternes  en respuesta a  Lugan
15 de marzo de 2012 (11:48)

Dentro del Forex existen muchos libros y manuales interesantes, pero desde Rankia recomendamos el manual de Ignacio Albizuri "Lecciones de un trader de éxito".

Además, puedes acceder a la descarga gratuita desde el siguiente link, Descargar el manual Lecciones de un Trader de Éxito.

Un saludo.

Me gusta (1)
6 Lugan
Lugan  en respuesta a  Amparo Sisternes
15 de marzo de 2012 (11:50)

Muchas gracias

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6 ausiasfg
24 de septiembre de 2012 (17:10)

No dejes de lado libros sobre psicología del trading. "Trading en la zona", de M.Douglas, esta considerado como uno de los mejores libros en ese aspecto. Muy útil para saber como plantearte mentalmente el trading.

Saludos.

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7 Patxi grande
Patxi grande  en respuesta a  Lugan
29 de octubre de 2012 (13:33)

Hola Lugan,
En mi Blog puedes encontrar información básica sobre el Forex y la Bolsa.
Espero que te sea util. Está orientado a los que empiezan.

http://bolsae.blogspot.com.es/

Un libro que te pueder servir como iniciación en general es el ya famoso
"Leones contra Gacelas " de JL Carpatos.

Saludos
PG

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