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Seguimiento de las acciones de Societe Generale (GLE)

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Seguimiento de las acciones de Societe Generale (GLE)
Seguimiento de las acciones de Societe Generale (GLE)
#1

Seguimiento de las acciones de Societe Generale (GLE)

Top 100
Misterpaz
 
El banco francés Société Générale registró un beneficio neto atribuido de 5.641 millones de euros en 2021, en contraste con las pérdidas de 258 millones contabilizadas por la entidad en 2020, en lo que representa el mejor resultado de la entidad francesa, que lanzará un plan de recompra de acciones propias dotado con 915 millones de euros.

"2021 marca un hito para el Grupo Société Générale, que logró los mejores resultados financieros de su historia, lo que le permitió generar un buen nivel de rentabilidad y ofrecer a sus accionistas una rentabilidad atractiva", declaró Fréderic Oudéa, consejero delegado del banco galo.

La cifra de negocio de Société Générale en el conjunto del último ejercicio ascendió a 25.798 millones de euros, un 16,7% por encima de los ingresos contabilizados un año antes. De su lado, el coste del riesgo de crédito tuvo un impacto adverso de 700 millones de euros en las cuentas del banco francés, frente a los 3.306 millones de 2020, un 78,8% menos.

En el cuarto trimestre, Société Générale obtuvo un beneficio neto atribuido de 1.787 millones de euros, casi cuatro veces más que en el mismo intervalo de 2020, cuando ganó 470 millones, mientras que su cifra de negocio neta aumentó un 13,4%, hasta 6.620 millones.

Entre octubre y diciembre, el banco francés destinó 86 millones de euros a cubrir el riesgo de crédito, frente a los 689 millones del cuarto trimestre de 2020, un 87,5% menos.

Por otro lado, el consejo de administración de la entidad ha fijado su política de distribución en el 50% del beneficio neto subyacente del Grupo, lo que equivale a 2,75 euros por acción.

Por lo tanto, se propondrá el pago de un dividendo en efectivo de 1,65 euros por acción a la junta general ordinaria de accionistas del 17 de mayo de 2022. El dividendo se hará efectivo el 27 de mayo de 2022.

Además, la entidad tiene previsto lanzar un programa de recompra de acciones por un importe total de unos 915 millones de euros, o el equivalente a 1,1 euros por acción.

"El grupo entra en 2022 con confianza, con el objetivo prioritario de una ejecución disciplinada de la hoja de ruta para la alta creación de valor y acelerando la transformaciones en torno a cuestiones ESG y nuevas tecnologías", añadió Fréderic Oudéa 

#2

Re: Seguimiento de las acciones de Societe Generale (GLE)

Top 100
Droblo
Me temo que con el lío de Ucrania, los bancos ya no van a ser la estrella del año como pasó las primeras semanas ya que la expectativa de subida de tipos en Europa se retrasa, incluso con la inflación disparada.
#3

Société Générale gana un 3,4% más en el primer trimestre, hasta 842 millones

Top 100
Misterpaz
 
El banco francés Société Générale obtuvo un beneficio neto atribuido de 842 millones de euros en los tres primeros meses del año, lo que supone un avance del 3,4% respecto del resultado anotado por la entidad en el primer trimestre de 2021, a pesar del impacto de la exposición a Rusia.

El producto neto bancario del banco galo entre enero y marzo alcanzó los 7.281 millones de euros, un 16,6% por encima de los ingresos de la entidad en el primer trimestre del año pasado, gracias a los mayores ingresos por intereses netos y por comisiones.

Por otro lado, Société Générale tuvo que duplicar las provisiones por riesgo de crédito, hasta los 561 millones de euros, frente a los 276 millones del mismo periodo de 2021, particularmente por la exposición a la guerra entre Rusia y Ucrania.

"Este primer trimestre confirma la solidez y resiliencia de nuestro modelo, con un sólido desempeño de todos nuestros negocios en un entorno más incierto, un mejor apalancamiento operativo y un coste de riesgo contenido", declaró Fréderic Oudéa, consejero delegado de Société Générale, quien indicó que la entidad está en proceso de completar su retirada de sus actividades en Rusia como consecuencia del cambio brusco de panorama en este país 

#4

Société Générale pierde 640 millones hasta junio tras su retirada de Rusia

Top 100
Droblo
 
El banco francés Société Générale registró pérdidas netas de 640 millones de euros en los seis primeros meses de 2022, en contraste con las ganancias de 2.253 millones contabilizadas por la entidad en el mismo periodo del año anterior como consecuencia del impacto de la retirada de Rusia.

En concreto, el banco francés completó el pasado mes de mayo la venta de Rosbank y de sus filiales de seguros en Rusia, lo que se tradujo en una pérdida contable de 3.300 millones de euros antes de impuestos.

En la primera mitad del año, el producto neto bancario de Société Générale se situó en 14.346 millones de euros, un 14,7% por encima de la cifra de negocio registrada un año antes.

Asimismo, el banco francés registró un incremento del coste neto del riesgo de crédito, hasta 778 millones de euros, un 86% por encima de los 418 millones del primer semestre de 2021.

En el segundo trimestre, Société Générale registró pérdidas netas de 1.482 millones de euros, frente al beneficio neto atribuido de 1.439 millones contabilizado entre abril y junio de 2021, mientras que sus ingresos netos aumentaron un 12,8%, hasta 7.065 millones de euros.

La partida destinada a cubrir el riesgo crediticio de la entidad ascendió en el segundo trimestre a 217 millones de euros, frente a los 142 millones del segundo trimestre del año anterior.

"El segundo trimestre de 2022 concluyó dos años de ejecución intensa y disciplinada de nuestros diversos proyectos estratégicos", declaró Fréderic Oudéa, consejero delegado de la entidad, quien destacó el fuerte crecimiento de los ingresos en el primer semestre de 2022, mientras que subrayó que la salida de las actividades rusas se produjo sin un impacto de capital significativo y sin perjudicar los desarrollos estratégicos del grupo.

Por otro lado, la entidad ha revisado sus metas de cara a 2025, para cuando prevé alcanzar un incremento medio anual de los ingresos de al menos el 3% y situar su ratio de costes sobre ingresos igual o por debajo del 62%, con una rentabilidad (RoTE) del 10% y un objetivo de capital básico CET1 del 12%.

Asimismo, Société Générale tiene previsto mantener su política de distribución con un 'pay out' del 50% del beneficio neto subyacente y un máximo del 40% del reparto en forma de recompra de acciones.

"Para 2025, después de haber cosechado todos los beneficios de las numerosas iniciativas estratégicas y de eficiencia operativa en curso, confirmamos nuestra capacidad para generar una rentabilidad del 10% sobre la base de un índice de capital básico de nivel 1 objetivo del 12%, al tiempo que mantenemos una política de distribución atractiva para nuestros accionistas" 

#5

Société Générale reduce un 77,7% el beneficio hasta septiembre

Top 100
Droblo
 
El banco francés Société Générale registró un beneficio neto atribuido de 858 millones de euros en los nueve primeros meses de 2022, lo que representa una caída del 77,7% en comparación con el resultado contabilizado por la entidad en el mismo periodo del año anterior.

El producto neto bancario del banco galo entre enero y septiembre de 2022 se situó en 21.174 millones de euros, un 10,4% por encima de la cifra de negocio registrada un año antes.

Por contra, el banco francés registró un importante incremento del coste neto del riesgo de crédito, hasta 1.234 millones de euros, frente a los 614 millones de los nueve primeros meses de 2021.

En el tercer trimestre, Société Générale obtuvo un beneficio neto atribuido de 1.498 millones de euros, lo que representa una reducción del 6,4% respecto del resultado contabilizado entre julio y septiembre de 2021, mientras que sus ingresos netos aumentaron un 2,3%, hasta 6.828 millones de euros.

La partida destinada a cubrir el riesgo crediticio de la entidad ascendió en el tercer trimestre a 456 millones de euros, frente a los 196 millones del mismo periodo del año anterior.

Asimismo, la entidad gala indicó que la ratio CET1 era del 13,1% a finales de septiembre de 2022, 13 puntos básicos más que a finales de junio y alrededor de 380 puntos básicos por encima del requisito regulatorio.

Por otro lado, la ratio subyacente de costes/ingresos, excluida la contribución al Fondo Único de Resolución, era del 59,6% a finales de septiembre y el banco ahora espera que se sitúe por debajo del 64% para el conjunto de 2022.

"El tercer trimestre está marcado por el aumento de los ingresos, el control continuado de los gastos operativos y un coste del riesgo contenido, manteniendo una política de provisiones prudente", declaró Fréderic Oudéa, consejero delegado de la entidad.

Además, el máximo ejecutivo de Société Générale recordó que Slawomir Krupa será propuesto en la próxima junta como nuevo miembro del consejo para convertirse en el nuevo consejero delegado de la entidad en mayo de 2023 

#6

Société Générale gana 1.768 millones en el primer semestre tras las pérdidas del año anterior

Top 100
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El banco francés Société Générale registró un beneficio neto atribuido de 1.768 millones de euros en los seis primeros meses de 2023, en contraste con las pérdidas de 690 millones contabilizadas por la entidad en el mismo periodo del año anterior, cuando sus resultados se vieron afectados por la retirada de la entidad de Rusia.

No obstante, en la primera mitad del año, el producto neto bancario de Société Générale se situó en 12.958 millones de euros, un 7,1% por debajo de la cifra de negocio registrada un año antes.

De su lado, el banco francés registró un bajada del coste neto del riesgo de crédito, hasta 348 millones de euros, un 55,3% por debajo de los 778 millones del primer semestre de 2022.

En el segundo trimestre, Société Générale obtuvo un beneficio neto atribuido de 900 millones de euros, frente a los 'números rojos' de 1.511 millones contabilizado entre abril y junio de 2022, mientras que sus ingresos netos disminuyeron un 8,9%, hasta 6.287 millones de euros.

La partida destinada a cubrir el riesgo crediticio de la entidad sumó en el segundo trimestre un total de 166 millones de euros, frente a los 217 millones del segundo trimestre del año anterior.

"Durante el trimestre, la actividad comercial fue buena en la mayoría de los negocios", declaró el consejero delegado de la entidad,
Slawomir Krupa, quien atribuyó la caída de los ingresos del grupo a la bajada del margen de interés en Francia y de los ingresos de actividades de mercado en un contexto de normalización gradual tras unos años especialmente favorables.

Asimismo, el ejecutivo destacó que los gastos operativos se mantuvieron contenidos a pesar de las persistentes tendencias inflacionarias.

De tal modo, en los seis primeros meses del ejercicio los gastos operativos de Société Générale aumentaron un 0,4%, hasta 9.498 millones, incluyendo un incremento del 2,7% en el segundo trimestre, hasta 4.441 millones 

#7

Société Générale se hunde más de un 12% al no convencer al mercado con su plan estratégico

Top 100
Droblo
 
El banco francés Société Générale se ha desplomado este lunes más de un 12% en la Bolsa de París tras presentar un nuevo plan estratégico que no ha convencido a los mercados a pesar de prever una "mejora de la eficiencia", una ratio de capital CET1, el de mayor calidad, del 13% para 2026 y que los costes no superen el 60% de los ingresos para ese mismo año.

De esta forma, las acciones de la entidad financiera han cerrado su cotización en el índice CAC40 en los 23,28 euros, un 12,05% menos, por lo que se han dejado 3,19 euros. De hecho, Société Générale ha profundizado sus pérdidas a medida que avanzaba la sesión, con una caída de más del 6% al inicio de la misma y del 9% a media.

El banco galo de inversión había afirmado que se centrará, durante el periodo comprendido entre 2022 y 2026, en la "creación sostenible de valor", para lo que anticipa que el crecimiento anual de los ingresos se sitúe entre el 0% y el 2%. Esta alza irá acompañada de una contención de los gastos.

Asimismo, Société Générale ha reforzado sus compromisos medioambientales tras aspirar a reducir su exposición al sector petrolero y gasístico al 50% en 2025 en comparación con niveles de 2019. El objetivo previo estaba en el 20%. Además, esta cifra se ampliará al 80% de cara a 2030.

A este respecto, el banco también creará un "fondo de inversiones de transición" de 1.000 millones de euros para financiar soluciones energéticas sostenibles.

"Fortaleceremos el grupo configurando una cartera de negocios simplificada, al tiempo que tomamos las medidas adecuadas para
aumentar el capital y la flexibilidad, mejoramos estructuralmente nuestro apalancamiento operativo y mantenemos la mejor gestión de riesgos", ha señalado el consejero delegado de Société Générale, Slawomir Krupa.

Por otra parte, la entidad francesa ha asignado 100 millones de euros para reducir la brecha salarial de género dentro de la empresa y, también, se ha propuesto que el 35% de los puestos directivos de la compañía estén ocupados por mujeres en 2026 

#8

Société Générale casi triplica beneficios hasta septiembre por los menores gastos extraordinarios

Top 100
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El banco francés Société Générale registró un beneficio neto atribuido de 2.063 millones de euros en los nueve primeros meses de 2023, lo que supone una mejora del 173,2% respecto de los contabilizados por la entidad en el mismo periodo del año anterior.

No obstante, el producto neto bancario de Société Générale hasta septiembre se ha situado en los 19.147 millones de euros, un 6,8% por debajo de la cifra de negocio registrada un año antes.

De su lado, el banco francés se anotó una subida de los gastos operativos, que fueron de 13.858 millones de euros, un 2,4% más. El coste neto del riesgo de crédito cayó hasta los 664 millones de euros, un 46,2% por debajo de los 1.234 millones de 2022.

La entidad gala ha indicado que los gastos extraordinarios de 3.286 millones de euros en los que se incurrieron el ejercicio previo se han reducido a solo 92 millones de euros, pero se acusó un deterioro de activos por 338 millones de euros que no estuvo presente en las cuentas de 2022.

Ya solo en el tercer trimestre, Société Générale obtuvo un beneficio neto atribuido de 295 millones de euros frente a los de 1.445 millones de euros contabilizados entre julio y septiembre de 2022, mientras que los ingresos netos también cedieron hasta los 6.189 millones de euros. Estas cifras fueron un 79,6% y un 6,2% inferiores en términos interanuales, respectivamente.

La partida destinada a cubrir el riesgo crediticio de la entidad sumó en el tercer trimestre un total de 316 millones de euros, frente a los 456 millones de euros del mismo trimestre del año anterior.

Los datos de rentabilidad financiera ('return on equity') durante el periodo fue del 0,9%; un retroceso de ocho puntos y seis décimas en doce meses. Por su parte, la ratio de capital CET1, el de activos de mayor calidad, fue del 13,3%.

"El resultado neto del grupo se vio penalizado por el efecto negativo de las coberturas a corto plazo sobre los ingresos netos por intereses en la división minorista francesa, cuyo impacto alcanzó su punto álgido en el tercer trimestre", ha explicado el consejero delegado de Société Générale, Slawomir Krupa.


PLAN ESTRATÉGICO

El banco galo afirmó a mediados de septiembre que se centrará, durante el periodo comprendido entre 2022 y 2026, en la "creación sostenible de valor", para lo que anticipa que el crecimiento anual de los ingresos se sitúe entre el 0% y el 2%. Esta alza irá acompañada de una contención de los gastos.

"Fortaleceremos el grupo configurando una cartera de negocios simplificada, al tiempo que tomamos las medidas adecuadas para aumentar el capital y la flexibilidad, mejoramos estructuralmente nuestro apalancamiento operativo y mantenemos la mejor gestión de riesgos", señaló entonces Krupa.

Asimismo, Société Générale ha reforzado sus compromisos medioambientales tras aspirar a reducir su exposición al sector petrolero y gasístico al 50% en 2025 en comparación con niveles de 2019. El objetivo previo estaba en el 20%. Además, esta cifra se ampliará al 80% de cara a 2030.

A este respecto, el banco creará un "fondo de inversiones de transición" de 1.000 millones de euros para financiar soluciones energéticas sostenibles.

Por otra parte, se asignarán 100 millones de euros para reducir la brecha salarial de género dentro de la empresa y, también, se ha propuesto que el 35% de los puestos directivos de la compañía estén ocupados por mujeres en 2026 

#9

SocGen gana un 36,6% más en 2023, pese a reducir a menos de la mitad el beneficio del cuarto trimestre

Top 100
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El banco francés Société Générale registró un beneficio neto atribuido de 2.493 millones de euros en 2023, lo que representa una mejora del 36,6% respecto del resultado de la entidad en 2022, cuando sus cuentas reflejaron el impacto adverso de la venta de Rosbank y su negocio de seguros en Rusia.

La cifra de negocio neta de Société Générale en el conjunto del ejercicio sumó 25.104 millones de euros, un 7,6% menos que en 2022, mientras que la partida destinada a cubrir el riesgo de crédito se redujo un 37,8%, hasta 1.025 millones.

En el año, los gastos operativos de la entidad francesa aumentaron un 2,9%, hasta 18.524 millones, incluyendo un impacto de 617 millones de euros para la integración de las actividades de LeasePlan y de otros 730 millones de euros en costes de transformación.

Entre octubre y diciembre, el beneficio neto atribuido de SocGen disminuyó un 59,8%, hasta 430 millones de euros, mientras que el producto neto bancario sumó 5.957 millones, un 9,9% menos. El coste del riesgo de crédito para el banco galo fue de 361 millones, un 12,6% inferior al del cuarto trimestre de 2022.

En este sentido, el banco atribuyó en gran parte el retroceso de los ingresos netos en el trimestre a la disminución de los ingresos netos por intereses y a impactos negativos por la liquidación de coberturas en operaciones TLTRO, las megasubastas de liquidez del Banco Central Europeo (BCE) por aproximadamente 30 millones de euros, "en medio de una fuerte disminución de los tipos a largo plazo".

Por otro lado, la entidad ha anunciado que planea llevar a cabo una distribución de 1.000 millones de euros entre los accionistas o 1,25 euros por acción, incluyendo el pago de un dividendo en efectivo de 0,90 euros y el lanzamiento de un plan de recompra de acciones de 280 millones de euros.

"2023 fue un año de transición y transformación", declaró el consejero delegado de la entidad, Slawomir Krupa, quien defendió que el resultado de 2023 se vio afectado negativamente por una fuerte disminución de los ingresos netos por intereses en la banca minorista francesa y el elevado coste de integración de LeasePlan, aunque también se caracterizó por una gestión disciplinada de costes, riesgos y capital.

"Entramos en 2024 con confianza y determinación, un año que verá la ejecución meticulosa de nuestro plan estratégico y un compromiso inquebrantable para alcanzar nuestros objetivos financieros, que implicarán, en particular, una mejora de la eficiencia operativa", afirmó el ejecutivo.

De tal modo, Société Générale espera lograr un crecimiento de los ingresos de al menos el 5% y reducir la ratio de costes e ingresos a menos del 71%, así como recortar entre 25 y 30 puntos básicos el coste neto del riesgo de crédito y alcanzar un rendimiento del patrimonio tangible (RoTE) de más del 6%, frente al 4,2% de 2023, con una ratio de capital CET1 de alrededor del 13%, frente al 13,1% al cierre del pasado ejercicio 

#10

Société Générale venderá SGEF a Groupe BPCE por 1.100 millones

Top 100
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El consejo de administración de Société Générale ha suscrito un Memorando de Entendimiento para la venta a Groupe BPCE de los negocios de financiación de equipos profesionales operados por Société Générale Equipment Finance (SGEF) a un precio de 1.100 millones de euros.

Se espera que la transacción tendrá un impacto positivo estimado de aproximadamente 25 puntos básicos en el ratio CET1 del banco francés a la fecha de finalización, prevista para el primer trimestre de 2025.

Groupe BPCE se haría cargo de la mayoría de las actividades de SGEF, que ofrecen soluciones de financiación y arrendamiento a medida para distribuidores, comerciantes, fabricantes y empresas.

Los préstamos pendientes de las empresas cubiertas por el Memorando de Entendimiento ascendían a casi 15.000 millones de euros a finales de diciembre de 2023, es decir, con unos 8.000 millones de euros en activos ponderados por riesgo (RWA).

"Este proyecto de desinversión marcaría un paso importante en la ejecución de la hoja de ruta estratégica de Societe Generale presentada en septiembre de 2023, dirigida a un modelo de negocio racionalizado, más sinérgico y eficiente, al tiempo que fortalece la base de capital del grupo", ha explicado la entidad 

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