¿Que posibilidades tenemos los pequeños inversores de ganar dinero en bolsa?

¿Que posibilidades tenemos los pequeños inversores de ganar dinero en bolsa? Las mismas que tiene un tensita amateur de ganar a un tensita profesional – realmente ninguna -; el deporte de la bolsa es tremendamente competitivo, y a largo plazo tan solo ganan dinero aproximadamente un 10% de quienes intervienen en los mercados.

Unos días atrás, nuestro querido amigo Lizpiz planteó unas preguntas bajo Lo que la verdad esconde. Entre éstas preguntas, deseaba se confirmase o esclareciese si realmente tan solo un 10% de la gente que interviene en los mercados financieros, gana dinero.

William Bernstein opina, y lo publica en su último libro, que aproximadamente un 10% de quienes participan en los mercados financieros ganan dinero, pero mejor expongo sus propias palabras para conocer de primera mano lo que el mismo dice y como lo dice.

Saludos cordiales,
Valentin

______________________________________________________________________________________________________________

Hace aproximadamente una década que propuse seguir las lecturas de William Bernstein publicadas a través de su website www.efficientfrontier.com. La persona, que en aquel entonces no era popular, se ha convertido en una referencia en el mundo financiero. Es otra de esas personas en las que deposité mi confianza porque estaba al lado del inversor y no me ha defraudado en absoluto. Hoy es todo un referente en el mundo de la inversión.

¿Quién es William Bernstein?
Jonathan Clements, persona igualmente popular por sus muchos años de trabajo en The Wall Street Journal, se expresa de la siguiente forma:
Bill Bernstein — investment advisor, neurologist, economic historian, bestselling author, thinking person’s financial guru — is perhaps the smartest man I know. And, fortunately, he is also one of the most approachable. Indeed, during my 13 years as the Wall Street Journal’s personal - finance columnist, he was the source I invariably turned to when the well ran dry.

Bernstein ha escrito varios libros, todos ellos muy buenos, Bestsellers, diciéndonos las cosas como debemos conocerlas desde la perspectiva del inversor.

En su última obra: “The investor’s manifesto : preparing for prosperity, Armageddon, and everything in between“ nos confirma que según su opinión, entorno al 10% del conjunto de partícipes en bolsa son los ganadores (lo expresa en el prólogo o preface).

I expect no more than 10 percent of the population passes muster on each of the bove counts. This suggests that as few as one person in ten thousand (10 percent to the fourth power) has the full skill set.

con “full skill set” se refiere a lo siguiente:

Successful investors need four abilities.
First, they must possess an interest in the process. It is no different from carpentry, gardening, or parenting. If money management is not enjoyable, then a lousy job inevitably results, and, unfortunately, most people enjoy fi nance about as much as they do root canal work.
Second, investors need more than a bit of math horsepower, far beyond simple arithmetic and algebra, or even the ability to manipulate a spreadsheet. Mastering the basics of investment theory requires an understanding of the laws of probability and a working knowledge of statistics. Sadly, as one fi nancial columnist explained to me more than a decade ago, fractions are a stretch for 90 percent of the population.
Third, investors need a fi rm grasp of fi nancial history, from the South Sea Bubble to the Great Depression. Alas, as we shall soon see, this is something that even professionals have real trouble with. Even if investors possess all three of these abilities, it will all be for naught if they do not have a fourth one: the emotional discipline to execute their planned strategy faithfully, come hell, high water, or the apparent end of capitalism as we know it. “ Stay the course ” : It sounds so easy when uttered at high tide. Unfortunately, when the water recedes, it is not.

I expect no more than 10 percent of the population passes muster on each of the above counts. This suggests that as few as one person in ten thousand (10 percent to the fourth power) has the full skill set.

Ya sabemos el Kit o conjunto de elementos del que debe disponer los inversores ganadores. Pero, es mas fácil decirlo que su puesta en práctica. La gran mayoría de los inversores no tienen tiempo, ni facilidad, ni interés suficiente como para dedicárselo a esta aventura. Es precisamente por esta razón, por la que un Asesor Financiero realmente Independiente tendría o tiene su justificación. Ayudar al inversor a no cometer errores y a ofrecerle formación financiera que le permita conocer el verdadero funcionamiento de los mercados.

Fuente: http://www.efficientfrontier.com/files/TIM.pdf

______________________________________________________________________________________________________________

William J. Bernstein

Sobre el Asesor Financiero realmente Independiente habría que tener en cuenta lo siguiente:

Si tiene la formación financiera que le permite conocer el verdadero funcionamiento de los mercados no se dedica a asesorar a clientes, opera en pantalón corto desde la piscina de su casa y no aguanta impertinencias ni tiene que soportar atascos para ir a la oficina.

Si no es capaz de ganar dinero operando y se dedica a asesorar a clientes, tampoco resulta de ninguna utilidad.

La gran mayoría de los inversores que no tienen tiempo, ni facilidad, ni interés suficiente como para dedicárselo a esta aventura, deberían al menos usar el razonamiento lógico. Deberían de abstenerse de consultar con médicos que están enfermos o contratar un guardaespaldas al que una venerable anciana le ha dado una paliza. En fin, usar a menudo el menos común de los sentidos.

Con derivados ,es poco probable que se supere el 10% , de los que obtienen beneficios , en cuanto al mercado de contado , ya puede diferir , en ciclos bursatiles alcistas y de larga duracion , con una adecuada diversificacion y apostando por valores de gran capitalizacion , seguramente el porcentaje , de que inversores esten con rentabilidades superiores es mas alta y sobretodo en plazos temporales muy amplios

un saludo

Perdona creo que te equivocas, mira si entras en un valor que de un dividendo medio bueno ejemplo santander bbv que te de un dividendo del 7% anualmente esta sacando ese beneficio y si suben las vendes si te interesa si bajan yno quieres perder las mantienes con ese dividendo e incluso puedes comprar algunas mas para aumentar el dividendo en % lo malo que tiene que ser el dinero que tu pienses que no te hara falta. Pq si vas perdiendo un 30% o mas es una lastima sacarlo lo mejor es dejarlo y los dividendo como si lo tuvieras a plazo fijo ya subira es cuestion de tiempo aveces mucho tiempo.

A mi juicio, por supuesto que se puede ganar invirtiendo en renta variable. Lo único que para ello se debe estar muy preparado. Personas con altos conocimientos en los mercados financieros pueden ser muchos, incluso el 30% de los que operan, pero de todos estos, los únicos que tienen una disciplina ferrea y controlan sus emociones son el 10% o menos. Por tanto, muy pocos pueden alcanzar la independecia financiera por esta vía...

Para eso están los asesores y entendidos como www.bolsa1.com, www.ideasdetrading.com, www.labolsadesdelospirineos.com,...

Personas especializadas, como A.Saez, Moro,...

También los intermediarios como Renta4, Wallspread,...facilitan información de sus analistas, a veces no muy acertada

En conclusión, yo personalmente estudio todo el análisis técnico que me permite mi tiempo, tomo nota de las noticias y me dejo asesoras por los profesionales...sin dejar de lado nunca mi propio criterio.

Un saludo.

Te regalo a todos esos que dices al moro, a saez, a cava y a hordar.Busca los anales en internet y alucinas de sus vaticinios no cumplidos.Si sube telefonica es por que es un gran valor por fi¡undamentales ,por valor de empresa etc etc etc y cuando baja es por que esta muy endeundada y que si patatin patatan.Son unos vend burras muy malos de verdad

¿Que posibilidades tenemos los pequeños inversores de ganar dinero en bolsa?

Pienso que bastantes más del 10%: si inviertes en un fondo de indice aportando cada mes una cantidad fija ganarás lo que gane el índice. Y mientras la productividad y la economía global sigan creciendo como lo llevan haciendo desde hace más de un siglo, los índices tendrán una tendencia de fondo alcista. Otra cosa es si peta el capitalismo, pero no parece muy probable.

Es que la esencia de la bolsa se perdió hace años.

Antes, la gente compraba acciones por ser dueños de la empresa (en su pequeña proporción), y por obtener una renta de sus dividendos (generalmente, mayores que los depósitos).

Hoy se trata de obtener mucha rentabilidad de las variaciones en la cotización y se utilizan instrumentos que inyectan volatilidad al sistema con idea de poder especular con dichos movimientos.

A pesar de la volatilidad, creo que en cierto modo aún se puede hacer lo primero, o sea, comprar y mantener las acciones por sus dividendos. Lo que sí será necesario es comprar y mantener aquellas empresas con beneficios sostenidos y que arrojen dividendos, sacrificándolas si se estima que las condiciones han cambiado.