Pero tú... ¿opinas o recomiendas?
Recientemente me he encontrado con un interesante documento publicado por la CNMV.
Se trata de una guía de asesoramiento que aborda de forma conductiva y no obligatoria ciertos aspectos sobre las recomendaciones de inversión.
Podéis descargaros el archivo completo aquí...
https://www.cnmv.es/DocPortal/GUIAS_Perfil/GuiaAsesoramientoInversion.pdf
Me llama la atención el apartado en el que habla sobre qué puede considerarse una recomendación
¿Cuándo se puede considerar que existe una recomendación?
Se considera que existe una recomendación cuando el lenguaje utilizado incorpora algún elemento subjetivo, juicio de valor u opinión, dirigido a que un inversor tome una determinada decisión.
En consecuencia, la recomendación se contrapone a la transmisión de información o datos objetivos.
En general, transmitir información objetiva sin hacer ningún comentario o juzgar su valor o relevancia a los efectos de la decisión del inversor, no es una recomendación.
Por consiguiente, el lenguaje utilizado desempeña un papel fundamental a la hora de determinar si se ha emitido una recomendación, por lo que se considera relevante que las entidades presten atención a los términos utilizados en las relaciones con los clientes.
La trascendencia del lenguaje es aún mayor en las relaciones comerciales cara a cara que, habitualmente, se desarrollan en la red de oficinas de las entidades, así como en las conversaciones telefónicas.
Por ello, se considera necesario que, tanto en los procedimientos internos de las entidades como en la formación de la red comercial, se incida en la importancia que tiene una correcta y rigurosa utilización del lenguaje, para no generar confusión en el cliente respecto al servicio prestado.
Adicionalmente, a efectos de determinar el alcance del servicio de asesoramiento en materia de inversión, es crucial distinguir tres tipos de recomendaciones, puesto que no todas las recomendaciones emitidas están bajo el ámbito de este servicio:
- recomendación personalizada
- recomendación general
- asesoramiento genérico
Únicamente las recomendaciones personalizadas entran en el ámbito de la prestación del servicio de asesoramiento en materia de inversión.
Pienso que quienes de vez en cuando opinamos sobre algún activo (sobre todo en conversaciones particulares con algún forero), a la hora de escribir nuestros comentarios deberíamos tener en cuenta estos detalles.
Saludos a todos.
YoTrader.