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Traders de Forex

El Cazador De Mitos: El apalancamiento financiero va a arruinarte (I)

 

Es un mito extendido entre los traders que el apalancamiento es muy peligroso y solo digno de los incautos y siempre desinformados novatos.

Como siempre vamos a hablar con propiedad, vamos a demostrar las bondades del apalancamiento y por supuesto sus posibles maldades.

Antes de entrar en materia voy a asegurarme que todos sabemos de qué estamos hablando e intentaré explicar el apalancamiento de una forma resumida y amena.

 

 

 

La problemática de base

La bolsa es para ricos (¡Esta frase es perfecta para otro Cazador de Mitos!) y de hecho así fue durante muchos años, pero bienvenidos, la tecnología ha avanzado, el ingenio humano se ha puesto a trabajar y la codicia de los brókers ha aportado montones de ideas interesantes para atraer a más gente a los mercados.

En este juego el pastel se reparte más o menos así:

 

Brókers – A más clientes, más comisiones y por lo tanto más contentos se ponen.

Bancos – Les apasiona prestar dinero, quieren intereses y a más mejor.

Traders – A más capital mejor se podrán diversificar y más eficientes serán en su operativa.

Evidentemente hay un problema de base, los traders con suficiente dinero para operar son pocos y por lo tanto los brókers no están contentos, los señores del banco tampoco sonríen y los traders con poco dinero no aspiran a nada en este mundo de gráficos y velas.

 

¿De que se dieron cuenta los brókers?

Pongamos un ejemplo de un trader typical spanish con 2000€ en su cuenta:

Compramos 100 acciones de TEF a 15€ (1500€ pagados)

Stop Loss: 14€ (100€ arriesgados)

Take Profits: 15,5€ (50€ de beneficio)

El desembolso es de 1500€ para  esta operación, pero atentos, nosotros solo estamos arriesgando 100€, entonces ¿Por qué deberíamos desembolsar todo el capital?

Nuestro amigo el bróker se da cuenta y quiere ayudarnos, nos dice que podemos apalancarnos, pero…

 

¿Qué implica apalancarse?

Implica que el bróker nos presta dinero, si nos apalancamos 1:10 significa que el bróker nos presta 9€ por cada euro que tengamos en la cuenta. Este dinero nunca lo vamos a ver, pero virtualmente tendríamos 20000€ de saldo para comprar. Nuestro saldo real sigue siendo de 2000€ y el bróker va a colocar un margen de seguridad (margin call) para que no podamos perder más de lo que hay en la cuenta (2000€).  Lo más común es que este margen se sitúe en el 20/25% de la cuenta.

 

¿Por qué nos permiten apalancarnos?

Cuando compramos 1000 TEF y desembolsamos 1500€ solamente lo podríamos perder todo si TEF pasa a valer 0€ algún día, podemos intuir que si nuestra estrategia es invertir durante años y años entonces el apalancamiento no es nuestro mejor aliado porque no nos permitiría aguantar las grandes fluctuaciones en contra, nos saltaría el margin call o margen de seguridad muchísimo antes.

Por otro lado los traders que buscamos movimientos a más corto plazo y entramos siempre con un Stop Loss, no nos jugamos esos 1500€, solamente estamos jugando una parte (en el ejemplo eran 100€). Por lo tanto los otros 1400€ podría invertirlos en otras acciones y así no pierdo el coste de oportunidad.  El apalancamiento nos permite precisamente esto, tener suficiente dinero como para no perder el coste de oportunidad en nuestra operativa y diversificarnos sin aumentar el riesgo.

En la próxima entrega demostraremos como usar el apalancamiento a nuestro favor aumentando así los beneficios de nuestro sistema y permitiendo a un trader con poco dinero operar de una forma decente y profesional.  

 

Para terminar

Ahora te toca a ti ayudarnos un poco…

Nos gustaría mucho que nos contaras algunas frases catastróficas sobre el apalancamiento que hayas leído en internet para así poder demostrar si son verdad o no en la próxima entrega de este Cazador de mitos.  Nosotros dejamos una de ejemplo:

“El apalancamiento multiplica tus pérdidas”

¿Qué opinas del apalancamiento? ¿Te ha quedado alguna duda? ¡Cuéntanos como usas el apalancamiento en tu día a día!

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  Traders de Forex - Jordi Arroyo & Eric Lin Segarra

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13 comentarios

Añadir comentario
  1. Amparo Sisternes
    #2

    Amparo Sisternes

    “El apalancamiento es lo que te hará rico”

    Esta es una de las frases más repetidas del libro de Kiyosaki, al igual que en el post, el libro hace incapié en que el apalancamiento tienes sus ventajas, donde la principal es “hacer más con menos”; aunque siempre debemos ir con cuidado, especialmente los que nos estamos iniciando.

    Saludos.

    Me gusta (1)
  2. Maria Sv
    #3

    Maria Sv

    en respuesta a Amparo Sisternes
    Ver mensaje de Amparo Sisternes

    “Las personas sin apalancamiento, trabajan para las que sí tienen apalancamiento”

    Muy buen artículo, enhorabuena !

    Me gusta
  3. Valeno
    #4

    Valeno

    en respuesta a Maria Sv
    Ver mensaje de Maria Sv

    Yo creo justo lo contrario: "Las personas con apalancamiento trabajan para las que no lo están".

    Me gusta
  4. Tradersdeforex
    #5

    Tradersdeforex

    en respuesta a Maria Sv
    Ver mensaje de Maria Sv

    Muy buena frase Maria, por ahora Valeno ya discrepa, yo me espero a la semana que viene para contestar con la segunda parte del artículo e intentar demostrar quien trabaja para quien.

    Me gusta (2)
  5. wylee
    #6

    wylee

    Supongamos que en el ejemplo de telefónica pongo el Stop Loss: 14€
    Pero si por lo que fuera se descubriera que es tan mala que nadie quiere comprar a más de 10... sería una catastrofe pues creo haber leido en algún comentario de este foro que las pérdidas son del trader. Es decir que deberías dinero...

    Me parece un instrumento muy interesante el apalancamiento.

    Me gusta
  6. Tradersdeforex
    #7

    Tradersdeforex

    en respuesta a wylee
    Ver mensaje de wylee

    Hola wylee, esto que comentas es posible en ciertos casos pero existen diferentes formas de evitarlo:

    1. Operar en el intradía de tal forma que no te pueda arruinar un GAP del mercado (Por eso el Forex es tan interesante para apalancarse, 5 días enteros sin GAP's)

    2. Usar SL's garantizados. Existen brókers que te garantizan el precio del Stop Loss pase lo que pase. De este modo puedes dormir tranquilo y apalancado en el mercado de acciones.

    3. El bróker usa el Margin Call para cortar tus operaciones si en plena sesión se produce un movimiento brusco en tu contra. El peor caso te dejaría la cuenta a 200 o 300$.

    ¡Saludos!

    Me gusta
  7. Fernan2
    #8

    Fernan2

    Yo tengo una frase: "Si Buffet se hubiera apalancado 3 veces, hoy no sería 3 veces más rico; estaría arruinado". Esa frase es mía, pero se la presto con gusto a cualquiera que no sea mejor que Buffet...

    s2

    Me gusta
  8. Boggy
    #9

    Boggy

    El apalancamiento bien usado hace que una persona con conocimiento, trabajo y que entienda los mercados , pueda llegar a hacer una cartera muy grande que de otra manera sería imposible.

    Por desgracia las estadísticas no mienten.... si un 80% pierde dinero en bolsa, es porque no han adquirido el conocimiento necesario sobre el tema y creen que se pueden hacer ricos en dos dias. El apalancamiento los matará antes de lo que pensaban. La avaricia es un arma muy potente que hace el no controlarla nos deje peor que cuando empezamos.

    Me gusta
  9. Boggy
    #9

    Boggy

    El apalancamiento bien usado hace que una persona con conocimiento, trabajo y que entienda los mercados , pueda llegar a hacer una cartera muy grande que de otra manera sería imposible.

    Por desgracia las estadísticas no mienten.... si un 80% pierde dinero en bolsa, es porque no han adquirido el conocimiento necesario sobre el tema y creen que se pueden hacer ricos en dos dias. El apalancamiento los matará antes de lo que pensaban. La avaricia es un arma muy potente que hace el no controlarla nos deje peor que cuando empezamos.

    Me gusta
  10. Tradersdeforex
    #11

    Tradersdeforex

    en respuesta a Fernan2
    Ver mensaje de Fernan2

    Hola Fernan2,

    Creo que estás intentando sumar peras con manzanas, alguien con suficiente capital y que juega a largo plazo dejando caer sus operaciones al 50% sin inmutarse no puede usar apalancamiento (no hay más discusión y tienes toda la razón). Pero cuidado, nosotros estamos hablando de cuentas pequeñas que buscan poder diversificarse y hacer operaciones más cortas con Stop Loss y alejadas del value investing.

    En el próximo artículo mencionaré algunas de tus frases del post de los 3000€, las encuentro interesantes.

    ¡Saludos!

    Me gusta
  11. Tradersdeforex
    #12

    Tradersdeforex

    en respuesta a Boggy
    Ver mensaje de Boggy

    Genial Boggy, estoy bastante de acuerdo con tu comentario, en el próximo artículo hablaremos también sobre la avaricia y como suele afectarnos psicologicamente el apalancamiento cuando no estamos preparados.

    ¡Saludos!

    Me gusta
  12. Javieron1
    #13

    Javieron1

    Hola:

    Yo operaba con CFDs (ahorá llevo un tiempo sin jugar, prefiero aprender más) y utilizaba 1:2 sobre €5000 de partida. Para mi era y es suficiente para ganar un poco de dinerillo (no para hacerte rico). Permitía diversificar más.

    Un saludo

    Me gusta
  13. Tradersdeforex
    #14

    Tradersdeforex

    en respuesta a Javieron1
    Ver mensaje de Javieron1

    Es un buen nivel de apalancamiento para trabajar en las acciones, sobretodo si lo usas para diversificarte y no para "multiplicar" ganancias como dicen algunos. ¡Buen trabajo!

    ¡Saludos!

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  • Tradersdeforex

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