Seguramente ya habrás oído, leído o incluso deducido por ti sólo que si nuestro estilo de trading es el daytrading (abrir y cerrar operaciones el mismo día) o swing trading (operaciones que nos pueden durar semanas abiertas o algún mes)no debemos arriesgar más de un 1% de nuestro capital por operación, sólo aumentaría un poco si nuestro trading es a muy largo plazo.
Mucha gente puede pensar que arriesgando tan poco el beneficio que podamos buscar será muy pequeño, y realmente tienen razón, a mayor riesgo, mayor beneficio, pero el daytrading no consiste en hacerse millonario de la noche a la mañana, todo lo contrario, consiste en proteger nuestro capital ante todo.
Tu obsesión no tiene que ser que % de rentabilidad sacarás cada mes, tiene que ser ante todo que cada final de mes tengas el mismo capital que al inicio de mes, si piensas así y lo consigues, los beneficios llegarán más pronto que tarde.
Si tú ya estás completamente convencido de que no hay que arriesgar más de ese 1%, te felicito, es un gran paso en tu camino de trader, si por el contrario aún no estás de acuerdo con ese dato y crees que deberías arriesgar más, déjame que te haga unos números y verás cómo te convencerás o al menos eso espero.
Cuando vamos a realizar una operación, nunca sabremos si será ganadora o perdedora, (no pierdas el tiempo buscando el sistema que gane siempre, no ha existido, no existe y no existirá nunca) pero si depende de nosotros, en caso de que sea una operación perdedora cuanto estamos dispuestos a perder, y vamos a ver ahora porque no tiene que exceder del 1%.
Si entramos en una mala racha de nuestro sistema los números negativos irán cada vez más en nuestra contra y más difícil será recuperarnos si hemos asumido demasiado riesgo. Me explico, imagínate que llegamos a perder un 50% de nuestro capital inicial, ¿sabes cuánto necesitamos rentabilizar nuestro nuevo capital para volver a estar como al principio? Quizás puedas pensar que es un 50%, pero no, necesitamos rentabilizar un 100% ese capital para volver a tener nuestro capital inicial. Mira este ejemplo:
Capital inicial = 10.000€
Perdemos un 50% = 5.000€ nuestro capital actual.
5000*50% = 2.500
5000*100% = 5.000
Como ves, si tras perder un 50%, conseguimos ganar un 50%, sólo tendríamos 7.500€, con lo que estaríamos aún perdiendo 2.500€.
Mira la siguiente tabla, verás lo que necesitamos ganar tras una pérdida para volver al capital inicial.
Supongo que ya con esta tabla habrá sido suficiente para convencerte, pero si aun no lo tienes del todo claro y sigues con tu idea de que “para ganar hay que arriesgar” te mostraré otra tabla donde verás que cantidad de veces consecutivas necesitamos perder para dejar nuestra cuenta a la mitad dependiendo del capital que arriesguemos por operación.
De nuevo los números hablan por si solos, arriesgando un 1% tenemos que tener nada menos que 68 entradas negativas consecutivas, por las 13 en caso de arriesgar un 5%. Creo que está claro que tenemos mucho más margen de error siendo conservadores que no siendo demasiado arriesgados, y te puedo asegurar que todo sistema de trading tarde o temprano tiene una racha consecutiva de entradas negativas (drawdrown).
Espero que con estos ejemplos ya lo tengas más claro y si estás arriesgando más de un 1% recapacites un poco y repases bien estas tablas, recuerda que esto no es una carrera de 100m, es una maratón donde nos encontraremos muchas trabas por el camino, pero si estamos bien preparados los superaremos y llegaremos a la meta, pero si salimos desde el principio a “tope” probablemente en el kilometro 10 tengamos que abandonar.
Un saludo y buen trading.
