Las últimas preguntas:
13.-¿A qué problemas se puede enfrentar un asesor en su día a día?
14.-Por ejemplo, en los mercados financieros tener perdidas en un determinado momento, a corto plazo... es normal ¿Cómo se debe afrontar estás perdidas ante un cliente? y en el peor de los casos ¿Las perdidas de capital permanentes?
15.-De los siguientes casos: autónomo, a través de una empresa propia, de asalariado ¿Cuál es la mejor forma en la que un asesor puede trabajar? ¿Por qué?
16.-¿Dónde puede encontrar cooperación un asesor financiero? (foros, organizaciones, otros gestores...)
17.-Si una persona con escasa cultura financiera, quiere invertir ¿Qué debe hacer? ¿Qué alternativas tiene?
18.-¿Algún consejo?
Empiezo por la última: Márcate una línea roja que no cruzarás nunca en tu estrategia de asesoramiento. En mi caso, por ejemplo: los derivados. Arriesga tu dinero en todo lo que quieras pero no el de tus clientes. No hagas experimentos con ellos. No hagas estupideces. Céntrate en productos y mercados tradicionales.
Si contactas con una persona con escasa cultura financiera, millones en este país, muéstrale lo que has hecho en los dos últimos años o en el tiempo que llevas ejerciendo, si es menor. Y si se sorprende de lo bien que gestionas y desea invertir, acepta la mitad del dinero que te indique y ya hablareis a los seis meses. Te aseguro que eso no lo oirá en ningún otro sitio. Los clientes han de convencerse ellos mismos de que están en buenas manos.
¿Cooperación? Conocerás colegas de profesión que te inspiren confianza y cambiarás impresiones con ellos. Acude a charlas y actos diversos: cenas benéficas, campeonatos deportivos, conferencias... ... La mayor cooperación la vas a encontrar en tus propios clientes porque te presentarán a otros. Una razón más para esmerar tu profesionalidad.
La mayor libertad de actuación la conseguirás si eres autónomo o EAFI porque podrás desarrollar toda tu creatividad y entusiasmo. Por cuenta ajena, como escuela es muy importante pero no te librarás de que te marquen objetivos producto por producto y no tendrás tiempo de hacer un seguimiento profesional a tus clientes. Por el contrario, te servirá para conocer a muchas personas que te serán muy importantes para cuándo des el salto a autónomo.
Pérdidas: siempre las hay. Lo importante es que sean de pequeña cuantía, que reacciones pronto si no suceden las cosas como esperabas. Pérdidas permanentes: Reza para que no sean por culpa tuya. En los mercados los puñales aparecen todos los días, las oportunidades también. Los inversores siempre te reprocharán una pérdida permanente sea el motivo que sea lo que la ha causado. Sólo te librarás de perder a tu cliente y con él, tu credibilidad ante los demás, si tu gestión global supera muy en mucho una posible pérdida permanente. Y aún así....te lo recordarán siempre. Es la cara más amarga de esta profesión.
¿tus problemas en el día a día? Todos: los mercados, el humor de tus clientes, el tuyo propio, pasar del entusiasmo a la decepción más absoluta en cuestión de minutos. Has de ser muy fuerte mentalmente y has de cuidar tu salud también. Los mercados son maniaco-depresivos.
Espero que estos posts puedan ser de utilidad y si quieres nos vemos en "comentarios".
Un cordial saludo,
Gelsa