Cada final de mes preparo y publico un informe de situación del Club de inversión. Es un documento donde intento hacer una "foto fija" de la evolución del club detallando la distribución de las inversiones, la exposición a las diferentes divisas, un pequeño cuadro de valoración comparativa, y tratando de dar mi opinión personal sobre la situación en general.
En principio este informe lo planteé para que el socio tuviera información puntual, clara, y lo más transparente posible, aunque con el tiempo se ha convertido en un documento público y cada vez más leido por gente que no tiene nada que ver con nuestro Club de inversión.
Opino que cuanta más información se ofrezca, mucha más tranquilidad y seguridad tendrá el partícipe de la manera cómo se gestiona su dinero.
De hecho, junto a este informe, cada socio recibe uno complementario donde se detalla la valoración total del patrimonio y de cada una de las empresas que componen la cartera, junto a cualquier tipo de gasto que se haya incurrido durante el mes.
Además, cada miembro recibe mensualmente un certificado de su posición, que especifica detalladamente todas sus aportaciones al club, la valoración de su posición, y el resultado que obtendrían si dejaran de ser socios.
Y es precisamente éste último documento el que más dudas tengo de su utilidad. Me explico:
El horizonte de nuestra inversión es largo. De hecho, no recomiendo a nadie que quiera entrar a formar parte en el club un plazo de inversión menor a los cinco años. Sin embargo, cada mes reciben en su correo un papel que les informa lo que están ganando o perdiendo. Mes a mes...
Y tal vez no sea una información útil si se está convencido de las bondades de nuestra filosofía de inversión.
Con esto no estoy diciendo que vaya a dejar de informar de la misma manera, ya que considero que es mucho mejor pasarse de transparente que no al contrario. Lo que sucede es que con la sobreinformación se generan ansiedades innecesarias y resulta un poco incoherente insistir en el largo plazo mientras cada mes "retransmites" el dinero que pierdes o ganas...
No sé. Supongo es que también tengo un poco de miedo a repetirme. No cada mes hay cosas tan interesantes para explicar a un inversor "de a pié"...
Saludos,
David.
En principio este informe lo planteé para que el socio tuviera información puntual, clara, y lo más transparente posible, aunque con el tiempo se ha convertido en un documento público y cada vez más leido por gente que no tiene nada que ver con nuestro Club de inversión.
Opino que cuanta más información se ofrezca, mucha más tranquilidad y seguridad tendrá el partícipe de la manera cómo se gestiona su dinero.
De hecho, junto a este informe, cada socio recibe uno complementario donde se detalla la valoración total del patrimonio y de cada una de las empresas que componen la cartera, junto a cualquier tipo de gasto que se haya incurrido durante el mes.
Además, cada miembro recibe mensualmente un certificado de su posición, que especifica detalladamente todas sus aportaciones al club, la valoración de su posición, y el resultado que obtendrían si dejaran de ser socios.
Y es precisamente éste último documento el que más dudas tengo de su utilidad. Me explico:
El horizonte de nuestra inversión es largo. De hecho, no recomiendo a nadie que quiera entrar a formar parte en el club un plazo de inversión menor a los cinco años. Sin embargo, cada mes reciben en su correo un papel que les informa lo que están ganando o perdiendo. Mes a mes...
Y tal vez no sea una información útil si se está convencido de las bondades de nuestra filosofía de inversión.
Con esto no estoy diciendo que vaya a dejar de informar de la misma manera, ya que considero que es mucho mejor pasarse de transparente que no al contrario. Lo que sucede es que con la sobreinformación se generan ansiedades innecesarias y resulta un poco incoherente insistir en el largo plazo mientras cada mes "retransmites" el dinero que pierdes o ganas...
No sé. Supongo es que también tengo un poco de miedo a repetirme. No cada mes hay cosas tan interesantes para explicar a un inversor "de a pié"...
Saludos,
David.
