Los fondos de inversión ganan terreno a los depósitos
Ventajas de los fondos de inversión sobre los depósitos
Fondos seleccionados por Self Bank como alternativa al depósito
- Gesconsult Corto Plazo: fondo monetario actualmente invertido en depósitos; el gestor ve más rendimiento (TIR) en productos a plazo fijo que en activos de deuda pública a corto plazo, dado que ellos siguen cerrando depósitos en torno al 3%. La TIR actual del fondo está en 2,88%.
Datos a 26 de abril 2013 | Id ISIN | Rentabilidad 2013 | Rentabilidad a 1 año | Volatilidad a 1 año | Morningstar |
Gesconsult Corto Plazo | ES0138922036 | 0,97% | 2,21% | 0,6% | ***** |
Fuente: Morningstar (datos a 25 de abril de 2013)
- ESAF Capital Plus: fondo de renta fija ultra corto plazo. En estos momentos, la cartera está invertida un 57% en papel financiero señor, con cierto peso en cédulas hipotecarias (21%) que restan volatilidad a la evolución del fondo. Adicionalmente la cartera se completa con emisiones de Deuda Pública española (11%), CC.AA. que no hayan recibido ayudas (7%), depósitos a 1 año (12%) y titulizaciones (1%). El resto de la cartera está en liquidez (12%).
Datos a 26 de abril 2013 | Id ISIN | Rentabilidad 2013 | Rentabilidad a 1 año | Volatilidad a 1 año | Morningstar |
ESAF Capital Plus | ES0125240038 | 2,14% | 5,21% | 1,22% | ***** |
Fuente: Morningstar (datos a 25 de abril de 2013)
- Carmignac Capital Plus: fondo de renta fija ultra corto plazo. cuyo objetivo es conseguir, sobre una base anual, una rentabilidad superior en un 2% en relación a su índice de referencia, el Eonia capitalizado, en un plazo de inversión recomendado de 2 años. Es un fondo con un enfoque multiestrategia que invierte en todas las clases de activos.
Datos a 26 de abril 2013 | Id ISIN | Rentabilidad 2013 | Rentabilidad a 1 año | Volatilidad a 1 año | Morningstar |
Carmignac Capital Plus A | LU0336084032 | 2,51% | 5,83% | 0,72% | **** |
Fuente: Morningstar (datos a 25 de abril de 2013)
- DWS Invest Euro Bonds (short): fondo de renta fija corto plazo. En estos momentos, el fondo se está aprovechando de las rentabilidades atractivas que ofrece la deuda gobierno de los países periféricos. Un 40% de la cartera se encuentra invertida en deuda de España, Italia, Irlanda y Francia, y un 30% en cédulas hipotecarias.
Datos a 26 de abril 2013 | Id ISIN | Rentabilidad 2013 | Rentabilidad a 1 año | Volatilidad a 1 año | Morningstar |
DWS Invest Euro Bonds (short) NC | LU0145656715 | 1,53% | 5,03% | 1,89% | **** |
Fuente: Morningstar (datos a 26 de abril de 2013)
- Fidelity Global Strategic Bonds: fondo de renta fija que invierte en empresas y gobiernos de todo el mundo. El estilo de gestión es activo y dinámico, permitiendo que se adapte a las circunstancias cambiantes del mercado. Existe también una clase que reparte dividendo mensual (LU0859970500).
Datos a 26 de abril 2013 | Id ISIN | Rentabilidad 2013 | Rentabilidad a 1 año | Volatilidad a 1 año | Morningstar |
Fidelity Global Strategic Bonds E | LU0718472250 | 1,22% | 5,08% | 1,44% |
El fondo
no tiene 3 años
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Fuente: Morningstar (datos a 26 de abril de 2013)
Por Celine Giffard-Foret
Responsable de fondos en Self Bank