Hoy hace un año... 19 de Mayo de 2007.

Sería bueno saber distinguir entre un asesor y un vendedor.

El asesor te cobra por su consejo. Así de sencillo. Después de hablar con él tienes que pagar, como con un médico o un abogado. Compres o no compres.

Un vendedor, sin embargo, es lo contrario. Puedes hablar con él cuantas veces quieras sin pagar absolutamente nada.Un vendedor, después de "asesorarte" en realidad lo que hace es "colocarte" los productos que tiene que vender.

Por eso trato desde hace años con más entidades, consciente de las malas prácticas habituales entre TODOS los asesores de inversión. Eso de poner todo en la misma cesta no va conmigo, en inversiones ni en entidades, ni...

Ahora tenemos internet y, por tanto, acceso a mucha información y análisis a la que antes no teníamos acceso, y se aprovechaban de nuestra ceguera.

Primero elaboro un escenario tras recopilar información y darle vueltas. Después busco los productos que quiero allá donde mejor me los ofrezcan. Si no están a la altura, nos vamos, así de simple.

Siempre soy muy pesado en el tema de las comisiones, pero que muy pesado. Pregunto y repregunto, pues no me fío.

Tengo un dicho: "los comerciales/asesores igual que venden fondos podrían vender frigoríficos".

Por desgracia, los mejores profesionales no están en las pequeñas capitales de provincia. Aunque, años atrás, durante mi estancia en BCN, traté a muchos mas sencillamente les desbordaba, patético.

Nosotros tampoco recomendamos jamás invertir el efectivo en entidades financieras que no sean bancos y de prestigio. Estoy totalmente de acuerdo contigo.

Un multi-family office no debe ser nunca un chiringuito financiero, y si lo es, no debería llamarse family office. Tampoco debe formar parte de la estructura de un banco ni de un bufete de abogados. Estoy seguro de que en la red encontrarás infinidad de información acerca de lo que es un multi-family office.

Banif es una de las bancas privadas que aparentemente funciona mejor. Pero no te equivoques, el traje a medida que te hacen, lleva una etiqueta: Banif. La tela, los botones, el patronaje, las costuras... todo es Banif/Santander. Además presumen de no cobrarte por el traje, con lo cual su beneficio se basa exclusivamente en las comisiones de los porductos que te venden, sus productos, y cuantos más mejor.

Es una vieja historia que ya muchos inversores empiezan a conocer y a evitar. El único counselling que verdaderamente velará por los intereses de tu familia será aquel que pagues con independencia de las inversiones que realices y de cualquier entidad financiera. Y recuerda que en un family office el dinero en efectivo del Cliente es sólo uno más de los activos con los que van a trabajar conjuntamente.

En fin no me enrollo más :) Cuando quieras ya sabes que nos puedes contactar por mail y concertamos una reunión donde quieras.

Salud y €.

Discrepo radicalmente en lo relativo de las imágenes del lateral, desde el momento en que se sacan de contexto. Para mí es una cuestión de principios, de ética, de "no todo vale". Hay mucho dolor detrás y poco tiempo el transcurrido, pero allá vosotros.

Tendré que investigar el tema del family office. Hace años que decidí que debía tomar yo las decisiones de inversión, tras constatar que mis conocimientos superaban a la de los diferentes comerciales/asesores con los que contactaba (en Tarragona y Barcelona), salvo una persona en concreto. Con mis errores y aciertos, pero propios. Cierto es que tengo una preparación y capacidad para absorber conocimientos que no dejado aletargar con los años.

En esto del dinero, la confianza es fundamental. Saber quién está detrás, su trayectoria, su solvencia... de ahí que prefiera tratar con bancos de inversión/negocios/privada. A partir de 500.000 euros se consigue un trato especial desde BANIF, con asesores fiscales incluidos, que cogen el avión desde Madrid y visitan tu casa/negocio/empresa, haciendo un traje a medida, como vosotros.

Siempre tengo muy presente lo de los chiringuitos financieros, así que nunca pecaré de prudente en estos temas.

En fin, os haré un seguimiento, a ver si encuentro anotaciones interesantes que merezcan ser referenciadas y que me motiven a opinar. Sólo pido que se concrete.

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Será un honor que nos leas y nos "investigues" :) cuanto desees. Pero no esperes de nosotros recomendaciones de invertir aquí o allá como hace Llinares o tantos otros admirados por nosotros. No es nuestra función como Family Office.

Procuramos que nuestros Clientes diseñen y actualicen adecuadamente su PGR y que lo implementen. Les asesoramos en las directrices estratégicas en lo que se refiere a todos sus tipos de activos. La gestión propiamente dicha de su efectivo (supongo que te refieres exclusivamente a dinero como la mayoría de lectores que desconocen el detalle de nuestro trabajo), la pueden a realizar ellos, los profesionales en los que se decida confiar o conjuntamente con nosotros, pero siempre nuestro conocimiento exhaustivo del Cliente es inprescindible. Además en el caso de que dicha gestión recaiga en terceros, nuestra labor incluye la vigilancia de cerca para que dicha gestión no se desvíe ni se encarezca. Pero te repito que en nuestro blog difícilmente encontrarás una recomendación de comprar o vender un determinado activo financiero puesto que debemos conocer antes absolutamente todas las circunstancias del Cliente.

En cuanto a las imágenes del lateral, si te refieres al antes y después del WTC, forman parte de nuestra imagen corporativa desde poco después del atentado. Para nuestros Clientes simboliza el riesgo que corre cualquier patrimonio por poderoso que a priori pueda parecer. Me parece que su triste desaparición es un símbolo y un hecho histórico que debemos recordar siempre. Fue demasiado importante como para que quede en un rincón de nuestra memoria, y en nuestra opinión el planeta tiene un antes y un después de ese 9/11. La verdad es que no entiendo tu crítica de las formas y la ética.

Estamos a tu disposición para lo que quieras en [email protected]. En cuanto a tu dirección, no he sido capaz de encontrarla en tu blog

Salud y €, Maty.

Si hacéis honor con vuestros contenidos al título de la bitácora, éste no será pretencioso.

Hasta ahora os he seguido desde el sumario RSS que engloba a Rankia, pero ahora he incorporado el vuestro, así que iré leyéndolo e investigando.

Se agradecerían consejos y recomendaciones concretas y no anotaciones genéricas. Vamos, "que os mojéis" como hace Francisco Llinares.

Por otro lado, las dos imágenes del lateral, utilizadas años atrás en una nefasta promoción de EL PAÍS -en cuya denuncia pública participé, no creo que sean muy apropiadas. Hay que guardar las formas y una cierta ética.

PD: tampoco yo vivo de ayudar a los demás en adecentar sus casas bitacoriles o asegurarlas.

PD2: pues eso, contactad conmigo vía correo.

Maty, en respuesta a tu comentario en LL:

Quizás tengas razón en que el título del blog es algo pretencioso. Nunca lo había pensado y en su día nos salió del alma... pero posiblemente lo replanteemos en breve. Gracias ;)

En cuanto a nuestro cliente objetivo como empresa de multi-family office, lógicamente no es el pequeño sino el medio y grande.

Nuestra labor a través de este blog es absolutamente filantrópica para las consultas inferiores a medio millón de €. Y puedo decirte que en la atención de clientes de hasta 3M€, la componente altruista es también la base de la relación. Por tanto nuestro core business es el cliente a partir de 3M, con el que realmente la facturación de FO compensa adecuadamente los servicios realizados.

Por lo tanto, podemos decir que no vivimos de nuestra labor de Counselling que realizamos a través de este blog. Y no queremos en ningún caso que se considere una publicidad comercial la que hacemos desde aquí.

De todos modos, te daré gustosamente nuestros datos empresariales por mail, como hacemos con todas las consultas que recibimos.

Espero seguir viendote por aquí y por el blog de Marc!

Salud y €.