Buy & Hold
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Hay algunos que se dejan engañar

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Publicado por Antonio aspas el 30 de marzo de 2011

El fin de semana pasado leí una noticia, sobre una estafa piramidal realizada por un "broker" residente en valencia, la cual copio de Expansión, aunque ha salido en la mayoría de los periódicos nacionales e internacionales:

La Policía arrestó la semana pasada a un empresario valenciano acusado de un fraude que afecta a 100.000 clientes a nivel mundial.

“Es el fin del monopolio de las entidades bancarias en el mercado Forex [de derivados sobre divisas] [...]. El inversor nunca perderá su dinero sean cuales sean los resultados de las operaciones”, con ganchos como estos trataba de captar inversores Finanzas Forex, la firma liderada por Germán Cardona Soler, el presunto autor de una estafa piramidal detenido la semana pasada en Valencia y que ya es conocido como el mini Madoff español.

No es la primera medida legal contra Cardona, ya que la Fiscalía de Florida se incautó de forma preventiva de bienes en lingotes de oro hace dos años por importe aproximado de 160 millones de euros. Cardona tendría querellas penales y civiles pendientes en EEUU y Colombia, aunque fuentes cercanas al caso lo niegan.

Cardona operaba por Internet a través de una sociedad panameña, un servidor argentino y brókers y entidades de Suiza y Estados Unidos. Según las cifras conocidas hasta ahora, Finanzas Forex contaría con más de 100.000 clientes en 110 países, principalmente Colombia, Estados Unidos y España.

La estimación de las pérdidas que habría generado la firma presidida por el empresario valenciano, van desde los 300 hasta los 1.600 millones de dólares (1.137,5 millones de euros), según informaciones de la agencia Servimedia y el diario colombiano La República.

“Los nuevos mercados ofrecen grandes posibilidades de negocio, donde queremos que lleguen todas las partes interesadas”, señalaban desde Finanzas Forex.
Además de asegurar el cien por cien de la inversión, la sociedad investigada por estafa prometía unas rentabilidades mensuales del 10% para cantidades entre 100 y 4.000 dólares; del 14%, hasta 20.000 dólares; del 16% hasta 50.000 dólares; y del 20% desde esa cantidad. Cardona recomendaba mantener la inversión hasta seis meses en su compañía.

La CNMV advirtió en abril de 2008 sobre la presunta estafa del mini Madoff español. “La compañía ofrece a los inversores la posibilidad de ser promotores, es decir, convertirse en captadores de clientes, ofreciéndoles por esta actividad una remuneración equivalente a un porcentaje de las cantidades ingresadas”, señalaba la CNMV.

Para gratificar a sus clientes, Cardona ofrecía “una serie de bonos consistentes en coches de lujo y ayudas de 60.000 euros para la compra de vivienda. Por este motivo, a los inversores/promotores les interesa, a su vez, captar nuevos inversores/promotores”, añadía el regulador español.

En 2008, Finanzas Forex tenía un buen número de promotores en España, sobre todo en Barcelona, Madrid y País Vasco. Pero la mayor parte de la presunta estafa, habría sido extendida a nivel mundial. En España, el promotor más activo era Santiago Fuentes Jover, un empresario con negocios de Internet, como casas de apuestas.

Lo que mas me ha llamado la atención de la noticia es como hay ¡¡¡100.000 personas!!! que piensan que alguien puede obtener entre un 10 y un 20% ¡¡¡MENSUAL!!! y compartirlo con ellos.

Yo puedo entender perfectamente a la gente que es estafada por Madoff, sobre todo a través de fondos de inversión.

Puedo entender, con mas dificultad, los que se dejan estafar por Afinsa o Forum.

Con mucha mayor dificultad, puedo llegar a entender que se dejen estafar por Nueva Rumasa.

Pero es que en casos como este, clama al cielo y digo esto por que aplicando algo de lógica nos podríamos dar cuenta que lo prometido no se sostiene por ningún lado.

Apliquemos las matematicas y el sentido comun. La bolsa de media rinde un 9% (incluidos dividendos) anualmente.

Los mejores inversores de la historia obtienen algo mas del 20% anualmente, pero vamos a suponer que has descubierto un auténtico filón, entonces PARA QUE NECESITAS CLIENTES Y COMPARTIR LOS BENEFICIOS CON NADIE.

Si yo encuentro un negocio en el que puedo obtener un 10% mensual de rentabilidad, directamente hipoteco mi casa, vendo mi coche, el reloj y hasta la aspiradora, le pido prestado a mis padres, hermanos, amigos, jefe y hasta a mi primo. Supongamos que después de todo esto solo reuno 50.000€.

Capital inicial: 50.000€

Capital tras 12 meses: 156.921 (hay que tener en cuenta que es un capital compuesto, es decir los intereses tras un mes, generan a su vez intereses el mes siguiente y así sucesivamente)

Capital tras 36 meses: 1.545.634€

Capital tras 72 meses: 47.779.691€

Solamente decir que tras 12 años seriamos la persona mas rica del mundo.

Imaginaros si aplicamos en vez del 10% mensual el 20%, en 6 años los mas ricos del mundo.

Saludos y mucho cuidado donde ponemos nuestro dinero.

Etiquetas: broker valenciano



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Comentarios
1 Pelos sr
30 de marzo de 2011 (18:17)

pues todavía queda gente convencida de que su dinero está metido en no se qué activos y que lo recuperarán cunado levanten "el embargo de las cuentas" del Forex éste...

En fin... siempre he pensado lo mismo ¿para qué necesitas mi dinero si puede hacerte rico sin contar conmigo?
Saludos Aspas

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2 Fernan2
31 de marzo de 2011 (08:50)

Pues yo casi puedo entender al estafador más que a los estafados... porque sinceramente, alguien que se traga lo del 10%-20% mensual, no es que se deja engañar; es que está pidiendo que le engañen!!

s2

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3 Zentrader
31 de marzo de 2011 (09:42)

Yo siempre advierto a mis amigos y conocidos sobre los riesgos y peligros de todos estos "chiringuitos" FOREX, en donde se prometen altas rentabilidades, y en donde se incita a invertir con apalancamientos de hasta 1:400. Sencillamente brutal y un camino directo para arruinarse.
En otro ámbito también me llaman la atención toda una serie de personajes y empresas del mundillo del trading, que venden cursos con sistema probados y garantizados, para hacerse rico y conseguir la independencia financiera. Los cursos de marras no son baratos. Pueden valer hasta 5 o 6.000 euros.
También yo me pregunto, si esta gente ha descubierto un sistema tan efectivo para hacerse rico, ¿por qué pierde el tiempo dando cursos?
Saludos Antonio y felicidades por tu blog

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4 Antonio aspas
Antonio aspas  en respuesta a  Zentrader
31 de marzo de 2011 (09:50)

Al igual que yo intento demostrar (y por ahora estoy consiguiendo como se puede observar en la evolucion de la cartera modelo) que con el analisis fundamental se puede batir a los mercados, estoy deseando que alguien me demuestre que con el analisis tecnico o con cualquier sistema de trading, se puede batir a los indices consistentemente.

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5 Ganimedess
Ganimedess  en respuesta a  Antonio aspas
31 de marzo de 2011 (11:38)

Al hilo de este post, justamente hay un foro de un nuevo rankiano que tiene un método (fommula mágica) que garantiza una rentabilidad del 20% (anual) y que enseña por 3000 €. Yo sin duda me decantaría por el del 20% mensual, sino me hago el más rico en 6 años no me quedo satisfecho jejeje.

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6 Sharkopciones
31 de marzo de 2011 (12:06)

Creo que ese es el error de la mayoría: apostar hasta la casa cuando una rentabilidad es alta. Precisamente, con esas rentabilidades, es donde tenemos que poner la menor cantidad de capital. Diversificar está bien, y si es en productos de alta rentabilidad (o especulativos) también, siempre y cuando nuestra "apuesta" sea reducida (que si pasa algo no perdamos la casa).

Nos ponemos creencias limitadoras al decir que no es posible obtener rentabilidades mayores al 20%. Sacar un 10% en un mes no es difícil. Lo difícil (por no decir imposible) es ser consistente todos los meses.

Está claro que este asunto era un fraude, pues nadie puede garantizar en los mercados una rentabilidad mensual fija, pero tampoco nos pongamos "topes mentales".

Saludos.

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7 Koldog
31 de marzo de 2011 (12:36)

Hola Antonio:

Me parece un gran artículo; de los que educan. El problema es que no “llega” a quienes más lo necesitan.

A veces, los que estamos “metidos en esto” desde hace años, no nos percatamos del bajísimo nivel de cultura financiera básica que tenemos en nuestro país (y en otros lugares).

Incluso gente con un nivel cultural medio-alto, o formación universitaria carecen de la mínima formación financiera que sería exigible a un “buen padre de familia”.

Hace unos meses escribía esto refiriéndome al interés compuesto:
“Es sorprendente que una ley tan universal e inmutable de la inversión sea tan escasamente conocida por la gente de a pié, incluso por muchos profesionales de la inversión.

La realidad es que nuestros estudiantes estudian de todo, cosas que jamás van a utilizar y sin embargo principios básicos, como el interés compuesto, que con independencia de la edad, profesión…, en algún momento de su vida con toda seguridad les vendría bien conocer (como por ejemplo ser conscientes que es preferible un buen gestor a un buen jamón cuando suscriban un plan de pensiones) pasan desapercibidos. El efecto que tiene en el capital final la reinversión de los dividendos (o los intereses) y lo que supone obtener anualmente "un poquito más", es algo que debería formar parte de la educación más básica de una persona.”

Un Saludo a todos,

Koldo
moatcapital@gmail.com
http://twitter.com/Moatcapital

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8 Carlosr
31 de marzo de 2011 (12:45)

Completamente de acuerdo con el artículo. Lo que me planteo es que por lo que parece el negocio no estaba orientado a pequeños inversores sino a gente con más capital, por lo que me pregunto cuánto ganará esta gente en negocios "turbios" para que un 20% mensual les parezca factible...

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9 Scoralstom
31 de marzo de 2011 (12:47)

Esto pasa por no hacer caso del viejo dicho, nadie da duros a 4 pesetas.
s2

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10 El nolano
31 de marzo de 2011 (12:54)

le incautaron 160 millones de euros en lingotes de oro, pues ya le daban dinero la estafas, va ser cosa de pensarselo...

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11 Paneque
Paneque  en respuesta a  Antonio aspas
31 de marzo de 2011 (13:03)

Yo creo que por técnico es más fácil batir al mercado que por fundamentales. Vamos, yo los fundamentales no los miro nunca antes de invertir en un valor, imagino que lo hago mal, pero es que los fundamentales pueden ser tan engañosos .....

Demostrarte que se puede batir al mercado desde el punto de vista técnico ..... imagino que sólo con acciones, ¿no?

S2

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12 El caza gangas
El caza gangas  en respuesta a  Carlosr
31 de marzo de 2011 (13:14)

Hola Carlosr,

No sé si realmente estos inversores habían obtenido en negocios "turbios" su disponible para invertir, porque de ser así este gestor no se hubiera atrevido a realizar trucos mágicos con su dinero.

Por otra parte, destacar el muy buen post de Antonio Aspas.

Un saludo,

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13 MinervaAtenea
31 de marzo de 2011 (14:37)

Pues después de liarla con la estafa, los estafadores montaron otro negociete, y se lo consiguieron vender a los propios estafados!!
Escribí sobre ello en el 2009, y los comentarios que han ido llegando a lo largo del tiempo, son alucinantes, dice mucho de la naturaleza humana:
http://www.futuro-millonario.com/index.php/todas-las-entradas/pfplace-mucho-cuidado/

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14 Carlosr
Carlosr  en respuesta a  El caza gangas
31 de marzo de 2011 (15:03)

Hola caza gangas,

Me parece que no me he explicado bien, no me refería a que hubieran obtenido dinero dudoso para esta inversión, sino a que para que esa rentabilidad te parezca normal y no sospeches o bien eres muy ignorante en temas de inversiones o bien lo has hecho otras veces. Teniendo en cuenta la frase:

“una serie de bonos consistentes en coches de lujo y ayudas de 60.000 euros para la compra de vivienda. Por este motivo, a los inversores/promotores les interesa, a su vez, captar nuevos inversores/promotores”

Me inclino a pensar que no eran precisamente gente que no tuviese poco dinero o que no estuviese acostumbrada a invertir.

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15 Antonio aspas
Antonio aspas  en respuesta a  Paneque
31 de marzo de 2011 (15:34)

Con lo que quieres, pero con unas reglas claras, compras a precio de mercado, con comisiones de mercado, etc...

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16 Fernan2
31 de marzo de 2011 (15:54)

Y aun los hay más buenos... este menda ofrecía un 40%-50% mensual, vaya tela!! Claro, nadie ofrece tanto como el que no piensa cumplir...

s2

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17 Paneque
Paneque  en respuesta a  Antonio aspas
31 de marzo de 2011 (16:10)

Creo que para simplificarlo lo hacemos con acciones del mercado español. Yo trabajo con stops de protección y precios objetivo. ¿Te parece bien? ¿Cuánto tiempo nos damos? Porque no es lo mismo un año que cinco, por ejemplo.

S2

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18 Comstar
31 de marzo de 2011 (16:50)

Cuando hay estafas, la avaricia es el anzuelo, los rendimientos son la carnada. Hay sólo dos maneras en que los criminales pueden estafarte: tomando ventaja de tu ingenuidad, o echando a andar tu avaricia. Como dice el dicho "todo buchón, muere pelón"

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19 Antonio aspas
Antonio aspas  en respuesta a  Paneque
31 de marzo de 2011 (17:03)

Las reglas las pones tu (yo te daré mi opinion sobre si me parecen de mercado o no). El tiempo un año me parece suficiente.

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20 Antonio aspas
Antonio aspas  en respuesta a  Sharkopciones
31 de marzo de 2011 (17:10)

Yo no digo que no sea posible, de hecho estoy seguro que puede existir algun negocio puntual que en sus inicios y durante unos cuantos meses, a lo sumo un para de años, tales como microsoft o apple(porque si hablamos de mas años nos comemos el mundo) pueda generar esos rendimientos. Lo que digo es que nadie que encuentre un negocio asi lo va a compartir contigo.

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