Participaciones del usuario rickirr - Contenidos recomendados

rickirr 12/01/21 12:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos dias a todos! a continuación expongo mi cartera actualizada, que ya tiene algo de recorrido (unos 2 años aprox). A base de ir leyendo en el foro, aprendiendo con las aportaciones de los usuarios, le he ido dando forma en los últimos meses (los mayores cambios o las últimas suscripciones principalmente a finales del primer semestre del 2020). Se que es una cartera bastante dinámica/agresiva, pero el horizonte previsto es de 10-15 años, o incluso más. Tal y como está, RV/RF aprox 70/30. Distribución geográfica aprox:- Europa: 30%- América: 49%- Asia: 21%Ajunto el X-Ray: Me siento cómodo con los fondos, los sectores y el reparto geográfico (de momento, no me quita el sueño) pero mis dudas son más en cuanto a los pesos de cada uno. - El peso del sectorial de infraestructura es mínimo ya que está en 'observación'. - El peso del Invesco Global, lo he ido reduciendo progresivamente, por vértigo.  Viendo el reparto de sectores, me gustaría aumentar en energía/industria y reducir salud, que creo (si alguien quiere opinar, perfecto!) que lo llevo sobre ponderado:- Entiendo que para ello podría reducir peso del AB y aumentar Pictet. Lo he hecho en varias ocasiones pero no consigo que se refleje en el X-Ray (supongo que porque los fondos con mayor peso, vease Fundsmith, Seilern, tienen también bastante peso en Salud). Por otro lado, que opináis del reparto de pesos de la RF? Aquí ando más perdido. - Evli target = 17%- FvS Bond = 5,5 %- Nordea Flexible Fixed  Inc = 5,5 %
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rickirr 17/10/20 21:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenas Ervigio, sigo el foro y voy aprendiendo poco a poco de todos vuestros comentarios. En multitud de ocasiones , todos (me incluyo) decimos que es difícil -casi imposible- predecir lo que tenga que ocurrir, lo único que sabemos es que son tiempos 'inciertos' y que hay mayor volatilidad.Ahora bien, y disculpad por la pregunta porque, igual es extremadamente sencilla pero, no acabo de ver -y aquí hago un poco más de hincapié en la respuesta que has dado en el comentario anterior "la cuestión es que pase lo que pase no sea necesario alterar tus carteras......"- el funcionamiento y intentaré explicarme con un ejemplo para ser más claro. Si bien siempre había estado tentado de entrar en este mundo de los fondos, fue a finales de 2018 cuando abrí cuenta en R4 y suscribí mis primeros fondos. Tuve suerte (creo), pero también es cierto que me decidí en ese momento pq escuche por algún sitio aquello de "hombre... con estas caídas es buen momento para entrar a invertir, etc...". Digo tuve suerte porque, hasta marzo de 2020, la inversión fue rentable. El valor de mis fondos se incrementó obteniendo rentabilidades considerables. El batacazo de marzo-abril de 2020, lo conocemos, no hace falta que explique nada, y perdí exactamente la misma cantidad que había ganado (o la plusvalía generada por los fondos) durante todo 2019. La recuperación ha sido relativamente buena y rápida (a mi entender, al menos yo pensaba que tardaría mucho más o que no conseguiría recuperar nada), podríamos decir que a base de aportaciones y algunos movimientos (de ahí que no entienda lo de no alterar la cartera), la situación de mi cartera es prácticamente igual o incluso mejor que la correspondiente en momento pre-batacazo Covid.Bien, llegados a este punto, y teniendo en cuenta que mi inversión es a largo plazo (básicamente es para la jubilación, no quiero hacer nada con ese dinero, a no ser que me haga falta), no entiendo el 'mantenerse invertido' en tiempos convulsos ya que, cada 'batacazo' implica perder aquello ganado y, después del batacazo, empiezas de 0 otra vez (y aquí se que me diréis... "Pues no te mantengas invertido si es lo que crees!" :-), pero la idea es hacer un poco de debate, por entender un poco más la filosofía de la inversión a largo plazo, no tanto por saber qué hacer o no, porque eso considero que al final lo acaba decidiendo uno en función de lo que piensa, de lo que sabe, de lo que le apetece y, incluso, de lo que le importa o no la cantidad que está invirtiendo, por poner algunos motivos.) Podría mantener mis posiciones tal como las tengo, y aguantar un chaparon de -25% en los próximos meses, pero... y luego? esperas otros 5 meses aprox (por poner el ejemplo de la recuperación en este caso) para estar en la misma situación y continuar con la inversión? "no alterar la cartera" implica mantener mis posiciones o mi % en Seylern (por poner un ejemplo, ya no hablo de sectoriales, o geográficos, etc.) sabiendo que puede haber caídas y sabiendo que eso va implicar el "retroceso" en tu inversión? pq no aprovechar el market timming ? pq no alterar? Se que el comentario puede ser simple pero, sinceramente, a veces me 'pierdo' un poco en la "filosofía general de la inversión" (me gustaría tener más conocimientos para contestarme a mi mismo pero, no se puede saber de todo y para eso estoy por aquí, para ir resolviendo inquietudes de la mano de gente que tiene más conocimientos que yo en este ámbito). 
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rickirr 11/10/20 14:31
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos días, gracias a los comentarios y a lo que he podido ir aprendiendo del foro, he ido moldeando mi cartera de fondos. Pero, tengo una duda mucho más genérica: Me gustaría tener más clara la 'evolución' de mi inversión (conjunto de fondos) con algún tipo de herramienta que tuviera en cuenta traspasos, suscripciones, aportaciones puntuales, ventas etc... porque no acabo de conseguirlo ver claro y nunca acabo de saber qué rentabilidad final genero con mi inversión. Es decir, es muy fácil al principio, cuando decides suscribir, por ejemplo, 10k en 3 fondos, y durante X tiempo vas viendo sus movimientos. Si sigues manteniendo esa cifra de inversión (10k), y haciendo rebalanceos, traspasos entre ellos, incluso suscripciones a nuevos fondos (pero sin aportar más dinero nuevo 'externo'), la observación de la 'evolución' de la cartera sigue siendo relativamente fácil: Si a X tiempo, esos 10k se han convertido en 12k, es que todo 'va bien', y lo contrario, si la cantidad disminuye. Pero... ha llegado un momento que me he perdido. Con el tiempo, empiezas a hacer aportaciones periódicas, hay subidas y bajadas de los valores que ya tienes en cartera, pero 'pierdes de vista' esa "cantidad de dinero que tienes invertida" para saber exactamente que rentabilidad neta se está generando...? Empecé a usar la herramienta "mi cartera" de rankia, pero a veces no funcionaba del todo bien, otras veces no encontraba los ISIN de los fondos a los que suscribía... total que dejé de hacerla servir, y me gustaría resumir todas las operaciones que he ido haciendo, y tener claro, cuanto dinero he aportado de otras entidades bancarias, y como ha ido evolucionando mi cartera. Otro ejemplo:Trabajo con R4. Pones 1k en un fondo X; a los 3 meses, tienes en ese fondo 1,3k y la aplicación de R4 dice que la rentabilidad es del 30%, todo correcto. Pero... entonces decides hacer un traspaso al fondo Z. La rentabilidad que te indica la aplicación es la que se consigue con el fondo Z, no con la acumulada (X+Z), y aquí empieza el lío... Cuando tienes, 2 o 3 fondos, bueno... es capeable, pero cuando los movimientos y el número de fondos aumentan, la cosa se 'descontrola'. Justo estoy en esa situación, y no me siento muy cómodo.  Perdonad por el tostón y espero se haya entendido mi inquietud. A ver si alguien me puede ayudar al respecto. Mil gracias de antemano como siempre. 
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rickirr 31/08/20 15:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Buenos días,me gustaría compartir con vosotros mis posiciones, para ver que me podéis decir al respecto. Hasta ahora, la he tenido 50% RV/RF pero, me gustaría pasar a posiciones algo más defensivas y no se exactamente si incorporar algún fondo en este sentido (había pensado en el Nordea 1 Balanced Income BP (Eur) Acc  | LU0634509953) y traspasarle peso o si, por el contrario, es mejor no complicar más la cartera y simplemente pasar peso de los fondos de RV a los de RF o al Acatis Gane Value. Muchas gracias de antemano! Mixto Acatis Gané Value Event Fonds A (DE000A0X7541) - 6,18% Variable  Fundsmith Equity Sicav R Eur Acc  | LU0690374615 - 8,07% Seilern World Growth EUR H R  | IE0031724234 - 6,38% Amundi Is Msci Emerging Markets Ae-C  | LU0996177134 - 7,89% Invesco Global Consumer Trnds A Usd Acc  | LU0052864419 - 6,77% DWS Invest Gold and Precious Metals.  | LU0273159177 - 6,64% Pictet -Clean Energy P EUR  | LU0280435388 - 6,53% Candriam Eqs L Biotech C Eur Cap  | LU1120766388 - 3,46% Ab International Hc A Acc  | LU0058720904 - 3,31%Renta Fija Evli Nordic Corporate Bond B  | FI0008811997 - 17,18%Evli Target Maturity N Bond 2023 A  | FI4000363981 - 19,18%Monetario  Renta 4 Renta Fija 6 Meses, Fi  | ES0128520006 - 8,41%
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