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Gurues 28/10/17 22:46
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
A mi manera de entender los asset de mi cartera si. La parte que tienes en cuentas remuneradas y que estas dispuesto a invertir forma parte del total de tu cartera. Otra cosa es que por estrategia de inversion esa parte se puede utilizar para aportes en caso de caidas importantes de tu cartera .... caidas de un 5%.. 10%... 20% .. y que en el caso de que estas ocurran realizar aportes para ayudar al rebalanceo .. en los momentos de compra barata. Aunque creo que esta opcion es muy buena no todo el mundo tiene el coraje de invertir mas dinero en esos momentos .... en mi caso no ha llegado el dia .... ya veremos cuando llegue. Al final esto de la inversion tiene que ver mucho en la manera de actuar de cada uno ... sobre todo en los momentos dificiles ... con las perdidas ... S2
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Gurues 24/10/17 23:20
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Me gusta tu cartera .... la distribución por zonas goeográficas se parece bastante a la mia. Respecto de como realizar el seguimiento ..... en su día realice una app en googlesheet que de forma automática realiza el seguimiento de tu cartera, te avisa de las variaciones, te avisa de los rebalanceos, de las aportaciones, de grandes caidas, etc ... y es todo configurable por el usuario. Te dejo el enlace de la última versión por si te interesa: https://drive.google.com/open?id=1ORrXicmaZrFf6v8XkW_v_8E84h0UwtQ-8lMMIQ6cMSY Además en este hilo de rankia compartimos dudas o problemas de la app: https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3445835-aplicacion-google-sheet-para-seguimiento-cartera-fondos?page=6 S2
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Gurues 25/09/17 19:33
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola dullinvestor En este enlace hablan sobre el tema y como tu dices algunas gestoras no lo permiten ... otras sí. El método de rescate sigue siendo FIFO respecto de las suscripciones del fondo pero en todas las entidades. Entiendo que la forma más facil para no tener problemas es traspasar todas las participaciones a la misma entidad y después rescatar el fondo. https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3472318-duda-legal-posiciones-mismo-isin-diferentes-comercializadoras S2
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Gurues 24/09/17 15:26
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola compañeros, os solicito ayuda .... consejo .... Debido a un cambio en mi situación personal necesito recuperar el 50% de mi cartera y rebalancear el resto a una posición un poco más "segura", vamos reducir la parte de RV. Mis duda es la fiscalidad. Estoy dudando entre 2 maneras, la simple: recuperar el 50% de los fondos de RV y muy poco de la RF y de esta forma la cartera quedará rebalanceada; la compleja: utilizar 2 fondos monetarios para segregar las suscripciones con ganancias de las de perdidas y recuperar el fondo monetario de perdidas para no pasar por hacienda. Rebalancear la cartera con el fondo monetario de ganacias y con las suscripciones que quedan en cada fondo de la cartera de inversión. Dudas: - La forma simple: ¿Entiendo que podria compensar ganancias con perdidas? - La compleja: Puesto que solo recupero suscripciones con perdidas ... ¿no tengo que pasar por hacienda?, ¿es legal esto? Muchas gracias por vuestras respuestas
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Gurues 28/08/17 12:43
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Efectivamente se pueden tener las 2 cosas pero para mi gusto complica un poco la cartera. En mi caso le tengo más confianza a BNP, R4 para montar mi cartera que a Degiro, GPM .... pero como te digo es una opinión muy personal y puedo estar equivocado. Respecto a la proximidad de los traspasos de ETF's ..... cuando lleguen será el momento de evaluar si sale a cuenta modificar mi cartera de fondos por una de ETF's. S2
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Gurues 28/08/17 11:57
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Una de las razones es porque para los rebalanceos no pasas por hacienda ya que con un traspaspo entre fondos lo tienes listo. Otra razón son las comisiones de suscripción y la diversificación de gestoras, bancos e intermediarios.... en Degiro son bajas pero en otras entidades no lo son tanto .... además mañana podrian cambiar estas condiciones en Degiro y lo que parecía algo fijo ya no lo es tanto, con los fondos puedes realizar traspasos a otra entidad sn vender y pasar por hacienda. Saludos
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Gurues 19/08/17 15:55
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola roberto1martinez lo primero es que no soy ningún experto ni mucho menos ... pero te doy mi opinión sobre tú cartera. Yo también estoy de acuerdo con Toni_fi ... la RF creo que es una parte importante de una cartera Bogle. En mí cartera tiene la función de atenuar las perdidas cuando se producen caidas importantes .... y tener un pequeño pulmón para rebalancear la cartera cuando es necesario. Diversos estudios indican que lo más importante es mantenerse en el camino trazado cuando lleguen los momentos de caidas importantes, y creo que esto es más dificil si tenemos todo nuestro capital en RV ya que las caidas serán muy altas y puede que nos empuje a tomar decisiones equivocadas ... salidas de capital cuando lo que necesitamos es comprar RV. Otra cosa importante es simplificar las cartera y escribir el porque eliges un fondo, la función que realiza en tú cartera así como los pasos que vas a  realizar con tús inversiones como son: aportes semestral como dices, rebalanceos, porcentajes de cada fondo, etc. Este "escrito" o "contrato" de tú cartera te ayudará en momentos de duda y te recordará como has diseñado tú cartera. Ahora paso a dar mi opinión sobre tú cartera: Respecto al fondo VANGUARD 20+ YEAR EURO TREASURY INDEX  IE00B246KL88  que has elegido para la parte de RF ... en mi opinión no cumple con las funciones que deben tener los fondos de RF de mi cartera ya que al ser RF de larga duración la volatilidad de estos fondos es alta y puede que cuando necesite el dinero para rebalancear no disponga del necesario. Si que en principio los rendimientos de este tipo de renta fija son altos, pero los rendimientos altos los busco en los fondos de RV, en los de RF busco otras características. Yo para la RF tengo fondos de duraciones entre 2A y 10A (corto y media plazo) y siempre en Euros o cubiertos en euros. Respecto a la RV .... veo que tienes claro los porcentajes de RV small 20% ... 5% Emergentes y me parecen bien ... pero me "chirria" un poco el Amundi IS S&P 500 AE-C con el 25% junto al Amundi IS MSCI World AE-C  25% y el Vanguard® European Stock Index Fund IE0007987690  5%. Tanto el Amundi SP500 como Amundi World se solapan en gran medida y con estos pesos en RV, el porcentaje de inversion en EEUU será muy alto. Yo aumentaria el Amundi World y eliminaría el Amundi SP500 e incluso le daria más peso al Vanguard® European Stock Index. El riesgo divisa en tú distribución es alto ... para ello aumentar los porcentajes de inversión en la zona Euro puede atenuar un poco este riesgo. Lo del riesgo divisa es un poco a "gustos", en mi caso utilizo fondos que solo invierten en la zona Euro en vez del Vanguard® European Stock Index que invierte en toda europa y de esta manera reducir un poco el riesgo divisa. Te dejo un enlace de un archivo con fondos y etf indexados disponibles cortesía del rankiano Dullinvestor:  https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0 Saludos
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