Participaciones del usuario Gurues - Contenidos recomendados

Gurues 05/05/18 23:39
Ha respondido al tema Aplicación en google sheet para el seguimiento de la cartera de fondos
Perdón por la tardanza pero estoy a "full" en el curro y en casa con la family .... El primer Traspaso/reembolso - Traspaso/suscripción entre el Carmignac y el Amundi J.P Morgan está bien ya que no están descritas las operaciones de compra del Carmignac por lo que no es necesario especificar las ganacias/perdidas de la operación. Respecto a los demas Traspaso/reembolso - Traspaso/suscripción te falta calcular si has tenido ganancias o perdidas y anotarlo en la operación del Traspaso/reembolso. Te pongo un ejemplo en tu segundo Traspaso/reembolso - Traspaso/suscripción entre el Amundi J.P Morgan y el Amundi MSCI EMU de fechas 7/4/15 y 9/4/15. El Traspaso/reembolso es de 7,45 participaciones por un valor de 998,57€. Puesto que las participaciones que se traspasan son las que primero compraste ... serán de la Traspaso/suscripción del 13/11/14, 118,84 participaciones por un valor total de 15319,02 €, el precia de cada participación será 15319,02/118,84= 128,904577€. Por lo tanto en el Traspaso/reembolso de la 7,45 participaciones el valor total de compra de estas fue 960,3391€. Esto nos indica que con la operación de Traspaso/reembolso tuviste unas ganancias de 998,75-960,3391= 38,4109 €. Estos 38,4109 lo debes porner en el campo "ganacias/perdidas operación". Si las operacione tienen perdidas con el signo negativo y si son ganacias se deja en positivo tal cual. Esto lo tienes que hacer con todas los operaciones de Traspaso/reembolso restantes que has realizado. Los 319 € de descuadre que te informa la app serán las ganancias totales que has tenido con todos los Traspaso/reembolso que has realizado. Saludos
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Gurues 13/01/18 00:42
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
En este archivo que comparte Dullinvestor esta todo lo que quieres saber sobre fondos Vanguard https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/htmlview#gid=0 Respecto si merece la pena ... a mi modo de ver Vanguard es Vanguard ... es replica fisica.. indexada... bajos costes ..etc.. y con BNP no tengo quejas hasta el momento ... hay un hilo en rankia de BNP ..pasate y sacas conclusiones. S2
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Gurues 22/12/17 20:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Lo que yo entiendo y puedo estar equivocado es que para un fondo A en USD y un fonfo B en EUR sin cubrir con los mismos costes TER/OCF que sigan el mismo indice para un inversor que realice las compras con euros le interesa mas comprar el fondo B porque se ahorra la comision de cambio de EUR a USD que le pasaria su broker si comprara el fondo A .... y al final estaria invirtiendo en el mismo indice. Igual estoy equivicado pero eso es lo que yo entiendo. S2
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Gurues 21/12/17 15:58
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Scoralstom Como siempre digo, no soy un experto y mucho menos en renta fija, pero te doy mi opinión ... Si solo puedo escoger 1 fondo me quedo el Vanguard Euro Government Bond Index ya que en la RF quiero reducir el riesgo y la volatilalidad. El Vanguard Gobal Bond los costes de cobertura pueden ser altos si la volatilidad de la divisa se acentua. Pero yo no en mi cartera no elimino ninguno y inverto en mayor porcentaje en el de la zona EURO y un porcentaje menor en otro Global cubierto además de en otro de bonos ligados a la inflacción. Respecto a la la RV tu elección es Vanguard Global Stock Index USD .... ya escogería el Vanguard Global Stock Index en EUROS ... en varios post de este hilo se llega a la conclusión de que te ahorras los gastos de cambio de tú broker ya que al final al ser global está invertido en varias divisas. Saludos
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Gurues 18/12/17 22:14
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Momujura Te doy mi opinión de cada uno de los fondos pero para decidir cual es el que necesitas para tú cartera .... eres tú el que debe decidir que funición tiene las RF en tú cartera. Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged)    IE00BH65QK91 Fondo RF Global corto plazo, compuesto por bonos de gobiernos y de empresas con una solvencia "media-alta" y cubierto para que no afecte el riesgo divisa. Ideal para la parte "segura" de la cartera, pero con pocas prespectivas de rendimiento, no es su función. Su función es ayudar a remontar la cartera cuando hay caidas importantes mediante el rebalanceo de la misma. Vanguard Euro Government Bond Index Fund    IE0007472115 Fondo RF, Euro, medio plazo, compuesto de bonos de paises con una solvencia "media-alta". Bueno para la parte "segura" de la cartera con unas prespectivas de rendimiento superiores al anterior y por lo tanto con un riesgo un poco mayor a la subida de tipos de interes. Bueno para la parte segura de la cartera y en el largo plazo incluso podría contribuir de una forma consierable en el aumento del rendimiento de la misma. Su función sería también importante durante las grandes caidas rebalanceando la cartera. Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund    IE0009591805 Fondo RF,  medio plazo, compuesto por bonos de empresas con una solvencia "media-alta". No tan adecuado para la parte "segura" de la cartera debido a la correlación entra la RV y la RF de los bonos corporativos (bono de empresas). Cuando se produzcan caidas importantes en la RV este fondo también acusará caidas importantes y por lo tanto no dispondremos de capital para el rebalanceo. Por contra se prevee un rendimiento superior a los anteriores puesto que es riesgo es mayor. Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund    IE00B04GQQ17 Fondo RF en bonos ligados a la inflcción, Euro, medio plazo, compuesto de bonos de paises con una solvencia "media-alta". Bueno para la parte "segura" de la cartera, no para la totalidad de esta. La correlación de estos bonos ligados con la inflación con la RV es superior a los bonos de RF normales con la misma duración por lo que en el caso de caidas importantes este tipo de bonos sufrirá un poco más. Por contra como están ligados a la infacción se comportaran mejor ante cambios no previstos o fuertes de esta. En principio se recomiendan en carteras con gente cercana a la jubilación o los que quieren un alto grado de diversificación. Su función sería también importante durante las grandes caidas rebalanceando la cartera. Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund    IE00B246KL88 Fondo RF,  largo plazo, compuesto por bonos de paises con una solvencia "media-alta". No tan adecuado para la parte "segura" de la cartera debido a un riesgo alto a la subida de tipos de interes. Cuando se produzcan caidas importantes en la RV este fondo puede ser que se esté aún recuperando de una subida de tipos y no dispondriamos de capital para el rebalanceo. Por contra se prevee un rendimiento superior a los anteriores puesto que es riesgo es mayor. El analisis realizado a los fondos de RF que propones siempre esta realizado desde mi prespectiva .... la de un iniciado en esto de la inversión.... y sobre todo en la función que debe realizar la RF dentro de mi cartera. La función para mi de la RF es mantener una parte de la cartera en una zona "segura" .... o mejor dicho con un riesgo menor o mucho menor al que tomaré con la RV, donde historicamente los rendimientos son mucho mayores que en la RF. En momentos de grandes caidas disponer de capital para poder rebalancear la cartera y comprar RV barata cuando esto pase. También rebalancearé cuando la RV este "alta" y pasaré esta RV a la RF ... parte de la cartera mas "segura", lo que se resume en: Comprar Barato y Vender Caro. Parece simple pero es lo más complicado. Yo en mi cartera uso: Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged)    IE00BH65QK91 Vanguard Euro Government Bond Index Fund    IE0007472115 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund    IE00B04GQQ17 Bonos de paises y de empresas ... primando más la de paises, duración de la cartera en torno a 5 años con un toque de bonos rligados a la inflacción por aumentar la diversificación. Espero que todo este rollo te sirva de ayuda. Saludos.  
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Gurues 16/12/17 12:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Dotierr En mi caso ... estoy pensando reorganizar mi cartera centrandome en ese fondo. Me explico,su asset 60/40 encaja con el que tengo y ademas incorpora un toque de oro/mineras que es algo que estaba pensando inclir en mi cartera. Con el Vanguard Emergente y small caps ajustare el asset de mi cartera en los porcentajes que quiero y poco mas. Simplificar ... 3 fondos y unos costes mas o menos razonables y a realizar aportaciones periodicas y rebalanceos cuando la cartera lo pida. S2
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