Joaquim Estevez: “El agente financiero debe generar la confianza que fidelice al cliente”

Hoy en nuestra serie de artículos sobre agentes financieros hablamos con Joaquim Estevez. Nacido en Vic, lleva 18 años trabajando como agente financiero en el área de Barcelona. En lo personal su pasión es conducir automóviles deportivos. Hoy comparte con nosotros su visión sobre el agente financiero.

Joaquim Estevez Andbank

¿Qué crees que aportas como agente a la/s entidades con la/s que trabajas o has trabajado?

Asesoramiento y atención al cliente, generando la confianza para la captación y fidelización del mismo.

¿Cómo es tu trabajo diario?

Informar al cliente de la evolución de su patrimonio, estar informado por distintos canales de la situación económica y actualización de las soluciones que puedo ofrecer a los clientes según sus objetivos.

¿En qué te facilita tu labor trabajar con una entidad como Andbank? ¿Qué te aporta el banco?

Independencia en la toma de decisiones, acceso amplio al mercado y soporte personalizado.

Hay quien dice que el agente es una figura emergente, mientras otros dicen que es un clásico del sector financiero, ¿con qué idea te identificas más?

Emergente, el cliente necesita un asesor independiente de confianza y actualmente este profesional está formado y el inversor tiene una normativa que lo protege.

¿Qué retos tiene por delante el agente financiero hoy?

Obtener la confianza del cliente, ser transparente y adaptarse a la nueva  tecnología que le aporta información económica muy valiosa y facilita la comunicación y relación con el cliente.

¿Qué formación tienes como agente financiero?

El título de asesor financiero y la actualización de conocimientos anual, impartida por la Universidad Politécnica de Valencia.

¿Qué cuenta más en este trabajo: formación o experiencia?

Las dos son importantes para ser un profesional de éxito.

¿Qué parte de tu trabajo realizas de forma presencial y qué parte de forma telemática, en remoto, gracias a la tecnología? ¿qué te aporta cada una de estas dos formas de relación?

Las reuniones presenciales se realizan inicialmente para obtener la información pertinente,  para la toma de decisiones de inversión, también para analizar la evolución de su cartera de inversiones trimestralmente. La tecnología me ayuda en la firma de la documentación de contratación de activos y comunicación con el cliente.

¿Qué es lo que más te gusta y lo que menos de tu trabajo?

Ayudar a los clientes a conseguir sus objetivos. El exceso de normativa es la parte menos gratificante de la profesión.

¿En qué basas tu motivación?

En saber que estoy ayudando a las personas o empresas a conseguir sus objetivos y en obtener una merecida retribución por ello.

Alguna anécdota que te haya ocurrido en tus años de experiencia como agente

Muchas que no puedo comentar. Cuando un cliente te entrega la gestión de su dinero, para él es muy importante y el nivel de confianza es muy elevado, así que se dan situaciones en las que te comunican las circunstancias más personales.

 

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