Los ETFs de rentabilidad por dividendo, como bien podemos deducir de su nombre, son aquéllos que invierten en acciones que reparten dividendos. Existen diversos filtros que se usan para seleccionar las empresas que formarán parte del índice y por lo tanto del ETF.
Algunos de estos filtros son:
- la rentabilidad por dividendo
- su periodicidad
- su constancia a través de los años
- su crecimiento
- su sostenibilidad
Al igual que en los fondos de inversión u otros ETFs, en este caso también podemos encontrar distintas estrategias, ponderaciones y exposiciones en los ETFs de rentabilidad por dividendos:
- Ponderados por capitalización bursátil.
- Con exposición a regiones y países, por ejemplo: EEUU o Europa o emergentes
- Aristócratas del dividendo.
- Reyes del Dividendo
- Con dividendo creciente
- Con el mayor retorno por dividendo (high dividend yield)
- Etc
A través de los ETFs, podemos acceder a un amplio número de valores a un coste bajo. Ver "ETFs: ventajas, inconvenientes y diferencias con los fondos de inversión tradicionales"
Ranking de empresas por su dividendo
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Los Triunfadores del Dividendo (Dividend Achievers). Formado por empresas del NASDAQ y/o NYSE con más de 10 años consecutivos de dividendos crecientes.
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Competidores del Dividendo (Dividend Contenders). Son empresas que han logrado dar dividendos crecientes cada año por al menos 10 años, pero aún no llegan a los 25 años.
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Aristócratas del Dividendo (Dividend Aristocrats). Son empresas del SP500 que han incrementado sus dividendos por más de 25 años consecutivos
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Campeones del Dividendo (Dividend Champions). Similar a los Aristócratas, pero el universo incluye también empresas fuera del SP500.
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Los Reyes del Dividendo (Dividend Kings). Empresas con más de 50 años consecutivos de aumento anual en el pago de dividendos.
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Acciones de Alto Dividendo. Son acciones que ofrecen casi siempre dividendos mayores al promedio del mercado o superiores a los del SP500. Existen diferentes índices que siguen a este tipo de acciones, y aparte de escoger las de alto dividendo, cada uno usa diferentes filtros fundamentales.
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Dogs of the Dow: selecciona a las empresas con el dividendo más alto dentro del índice DowJones.
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Acciones con Dividendo Creciente (Dividend Growers). Son empresas que han incrementado su dividendo cada año por los últimos años al menos. Aquí también existen diferentes índices que siguen la estrategia y cada uno le añade diferentes filtros fundamentales y rangos temporales.
👉 Más información: Ranking de los mejores dividendos de 2024
Mejores ETFs de rentabilidad por dividendo
Veamos a continuación, una lista de los ETFs enfocados a rentabilidad por dividendo que mejor lo han hecho en los últimos 3 años.
- WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
- TER: 0.48%
- Rentabilidad 3 años: 104.10%
- Volatilidad 1 año: 17.07%
- Ticker: DXJA
- HANetf Alerian Midstream Energy Dividend UCITS ETF
- TER: 0.40%
- Rentabilidad 3 años: 87.70%
- Volatilidad 1 año: 14.86%
- Ticker: JMLP
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- TER: 0.38%
- Rentabilidad 3 años: 27.83%
- Volatilidad 1 año: 9.98%
- Ticker: VDIV
- WisdomTree Europe Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
- TER: 0.58%
- Rentabilidad 3 años: 54.40%
- Volatilidad 1 año: 12.53%
- Tocker: HEDS
- Fidelity US Quality Income UCITS ETF
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 46.11%
- Volatilidad 1 año: 12.81%
- Ticker: FUSD
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Algo curioso con los dos primeros es que son el mismo ETF, pero uno tiene divisa base en USD y el otro en EUR, y ambos tienen divisa cubierta contra el JPY.
WisdomTree Japan Equity UCITS ETF EUR Hedged Acc
Este ETF busca replicar al índice WisdomTree Japan Hedged Equity UCITS que sigue a las empresas japonesas que reparten dividendo filtradas por criterios ESG y que tienen el factor calidad y momentum. El índice está ponderado por fundamentales.
Tiene un método de réplica física con muestreo optimizado. Su divisa base es el USD y tiene cobertura de divisa contra el JPY. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de acumulación.
Las siguientes son sus principales posiciones:
Y este es un desglose sectorial de su cartera:
HANetf Alerian Midstream Energy Dividend UCITS ETF
El ETF busca replicar al índice Alerian Midstream Energy Dividend que sigue acciones de Norteamérica relacionadas en el sector de infraestructura energética.
Su método de réplica es sintética con Swaps no fondeados. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de distribución trimestral.
Estas son sus principales posiciones:
Este es un desglose por país de su cartera:
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
el ETF busca replicar el índice Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders que sigue a las compañías que han tenido consistencia y sostenibilidad en el pago del dividendo, y tienen los dividendos más altos.
Tiene un método de réplica física completa. Su divisa base es el EUR y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Los Países Bajos y su política de dividendos es de distribución trimestral.
Estas son sus principales posiciones:
Esta es su exposición por país:
Global Equity Premium Income UCITS ETF
El ETF JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF USD (dist), es un fondo cotizado que busca alcanzar un crecimiento sostenible a largo plazo, pero incluyendo la posibilidad de distribuir dividendos a sus paerticipantes mes a mes.
Para ello, invierte principalmente en empresas maduras de EEUU y la Eurozona, concretamente referidas a los sectores de salud, tecnología y finanzas.
Aunque todavía lleva poco tiempo desde su lanzamiento (30 de noviembre de 2023), ya muestra un track récord ligeramente positivo, teniendo en cuenta, que mes a mes reparte dividendos.
👉 Y bueno, ya que hemos hablado de un ETF que reparte dividendos mes a mes, te dejo con nuestro siguiente artículo que habla precisamente de ello: ¿Cómo cobrar dividendos todos los meses?
FAQS
¿Cómo pagan dividendos los ETFs?
Los ETFs reciben los dividendos de las empresas que pagan dividendos y que traen en la cartera. Dependiendo de si son de acumulación o de distribución, entonces el ETF reinvertirá los dividendos recibidos o los distribuirá a los inversores que tengan las unidades del ETF.
También dependiendo del tipo de estructura legal, repartirán los dividendos lo más pronto posible o trimestralmente, mientras tanto podrían tener ese dinero en efectivo o invertido en Renta Fija de la más alta calidad.
La periodicidad del reparto de los dividendos dependerá del ETF y podría ser mensual, trimestral, semestral o anual.
¿Cuál es el mejor ETF de dividendos?
En este artículo mencioné al WisdomTree Japan Equity UCITS ETF porque fue el que mejor retorno acumulado de 3 años había tenido, pero podemos usar diferentes filtros para llegar al mejor ETF de dividendos, por ejemplo:
- dividendo mas alto o high yield
- menor volatilidad en el dividend yield
¿Cuáles son los ETF que pagan dividendo?
Los que dicen en su nombre de Distribución o Dist son los que reparten dividendos. Los que dicen Acumulación o Acc o Capitalización, son los ETFs que reinvierten automáticamente los dividendos.
¿Cómo invertir en ETFs de Dividendos?
Si las opciones mencionadas anteriormente no son las más adecuadas para ti y prefieres diversificar más tu cartera, puedes hacerlo a través de otras opciones que tengan inversiones con exposición a este factor aunque con menor peso.
- Con Robo Advisors:
- Indexa Capital, Inbestme, etc
- Con neobancos o fintech
- MyInvestor, etc
- Otras entidades
- EBN banco, etc
Revisa bien antes de invertir, puede que dichas carteras varíen con el tiempo.
